ключевая ставка цб рф

Совет директоров Банка России на заседании 22 марта снова сохранит ключевую ставку на уровне 16% годовых, полагают все 30 участников консенсус-прогноза РБК — аналитики крупнейших банков и инвестиционных компаний. Некоторые респонденты не исключают, что члены совета будут обсуждать и вариант повышения ставки до 16,5 или 17% годовых.

   

В связи с выборами президента отошёл на второй план тот факт, что уже через 4 дня будет очередное заседание ЦБ по поводу ключевой ставки. Величина ставки ЦБ напрямую влияет на размер процентов по кредитам и ипотекам.
Я решил разобраться, по какой ставке банки сейчас кредитуют граждан и выдают ипотеки, а так же стоит ли ждать снижения ставки ЦБ 22 марта.

Ключевая ставка ЦБ

Для начала, давайте посмотрим, на каком уровне сейчас находится ставка ЦБ:

  

( Читать дальше )

Согласно опросу аналитиков, проведенному «Ведомостями», все 18 участников считают, что на ближайшем заседании 22 марта Совет директоров Банка России снова оставит ключевую ставку на текущем уровне в 16%. Даже несмотря на мнения двух участников о возможном повышении на 50–100 базисных пунктов, такой исход они считают маловероятным.

На предыдущем заседании 16 февраля ЦБ впервые после серии повышений сохранил ставку на уровне 16%. Однако, регулятор подчеркнул, что устойчивого снижения инфляционного давления еще нельзя назвать, несмотря на снижение текущего инфляционного давления по сравнению с осенью 2023 года.

В своем выступлении 14 марта первый замдиректора департамента денежно-кредитной политики Банка России, Андрей Ганган, отметил, что текущая ставка в 16% эффективно сдерживает инфляцию. Регулятор ожидает снижения ставки в течение 2024 года, возможно, до уровня 13,5–15,5% к концу года.

С начала 2024 года курс рубля показывал низкую волатильность, что оказывает влияние на укрепление национальной валюты. Высокая ставка Банка России оказывает значительное давление на курс рубля и является одним из факторов стабилизации.

( Читать дальше )

Совет директоров Банка России на заседании 22 марта снова сохранит ключевую ставку на уровне 16% годовых, полагают все 30 участников консенсус-прогноза РБК — аналитики крупнейших банков и инвестиционных компаний. Некоторые респонденты не исключают, что члены совета будут обсуждать и вариант повышения ставки до 16,5 или 17% годовых.
«В последние месяцы инфляция начала замедляться, но все еще находится на уровнях, которые значимо превышают целевые 4%. Поэтому ЦБ, вероятно, продолжит удерживать текущую высокую ставку 16%, пока не будет уверен в устойчивом снижении инфляции и инфляционных ожиданий», — объясняет главный аналитик Совкомбанка Михаил Васильев. Необходимо, чтобы инфляция закрепилась в области низких значений на продолжительное время, как минимум три месяца, — это убедит ЦБ в устойчивости тренда, добавляет старший аналитик «РСХБ Управление активами» Павел Паевский.
Последние недельные данные по инфляции указывают на нулевой рост цен, обращает внимание управляющий директор по инвестициям УК ПСБ Николай Рясков: «Вероятнее всего, ЦБ предпочтет оставить ставку без изменений, чтобы оценить, являются ли мартовские данные признаком разворота тренда».

( Читать дальше )

Чего боится рынок?
Думаю, выборов.

В ЭТОМ ПОСТУ НАПИСАЛ ОДИН ИЗ ВОЗМОЖНЫХ СЦЕНАРИЕВ.
ВАЖНО ЭТО ПОНИМАТЬ, ЧТОБЫ НЕ ПОТЕРЯТЬ СБЕРЕЖЕНИЯ.

До выборов держали рубль.
А после выборов можно вспомнить, что рубль был и остаётся «мягкой» валютой.

Есть инструмент для манипуляций курсом –
ручное регулирование транзакций экспортёров.
Отменять обязательную продажу валютной выручки пока на собираются.

29 февраля в послании В.В.П. были озвучены планы до 2030 года
стоимостью около 10 трлн. руб. в нынешних ценах, с учётом инфляции, сумма будет существенно выше
(более 2 трлн в год). 
Участников рынка беспокоит вопрос об источниках финансирования этих расходов.
Один из источников — рост  налогов (НДФЛ и налога на прибыль юридических лиц).
Другой источник — ослабление рубля
(теоретически, желательно, плавное, но, фактически, бывает по разному).

Думаю, будет задействовано монетарное финансирование.
Это — монетизация долга, когда Центральный Банк напрямую финансирует дефицит госбюджета.
Эмиссия.

Думаю, 

( Читать дальше )

Политика Банка России у меня перестала вызывать негодование и возмущение. Сейчас она вызывает лишь смех. Довольно забавно наблюдать за, вроде бы, «умными» управленцами, которые ведут себя как дети в песочнице. Пытаются что-то строить. Не получается, идет следующая попытка. Додуматься до того, что необходимо менять подход и попровать новые инструменты они не могут.

Да, экономика снова теряет возможности, наш огромный потенциал благодаря политике ЦБ остается нераскрытым. Но, в целом, благодаря работе правительства, экономика перешла к устойчивому росту. И, наверное, впервые за все время успешно преодолевает откровенное вредительство ведомства Набиуллиной. Противодействие его действиям, судя по всему, найдено.

Некоторые ошибочно полагают, что тем успехам, которые достигает наша экономика, ставя очередные рекорды, способствует и политика ЦБ. Если темпы роста ВВП высокие, в некоторых отраслях они двузначные, идет ощутимый рост доходов населения, значит, Банк России делает все правильно. И эти действия уж точно координируются с правительством.

( Читать дальше )

Весна не только убрала в части российских городов снег, лёд и прочие сосульки, но и лишила всех нас традиционного подорожания различных товаров — согласно данным Росстата с 5 по 11 марта была зафиксирована первая в этом году неделя с нулевой инфляцией. Чтобы не затягивать с эйфорией, Центробанк немедленно заявил, что пик инфляции ожидается во втором квартале этого года, так что рано рассчитывать на снижение ключевой ставки. Зато к 2027г. она может опуститься ниже 10%. Соответственно, может и не опуститься. Прям что ни источник информации, то гадание на кофейной гуще. 

По данным Росстата с 5 по 11 марта инфляция в России оказалась нулевой впервые с мая 2023 года. 
— Постойте-ка, — заявит наиболее внимательный посетитель «Пятёрочки», — а ведь сахар-песок то на целых полпроцента вырос за неделю!

И будет прав! Более того, подорожала ещё и вермишель, водка и даже столовая свекла. Но эти взлёты компенсировали падения цен на огурцы, куриные яйца и сухие корма для домашних животных. Бананы опять-таки рухнули аж на 0,5%. Не жизнь — малина. Цены на саму малину трогать не будем, там наверняка всё непросто. Хотя нет, вон Росстат свидетельствует, что консервы фруктово-ягодные для детского питания стали дешевле  на 0,3%.

( Читать дальше )

Первый заместитель директора департамента денежно-кредитной политики Банка России, Андрей Ганган, заявил журналистам, что умеренно жесткая денежно-кредитная политика (ДКП) Центрального банка России будет способствовать стабилизации курса рубля. Он отметил, что эта политика оказывает влияние как на совокупный спрос, так и на спрос на импорт, делая динамику импорта более сбалансированной и соответствующей возможностям экспорта российской экономики.

Ганган также отметил, что ожидается пик годовой инфляции в России во втором квартале текущего года. По его словам, возможные максимумы годовой инфляции могут произойти именно в этот период.

Учитывая влияние денежно-кредитных условий через импорт, Ганган считает, что это будет стабилизирующим фактором для динамики курса рубля.

Источник: tass.ru/ekonomika/20227589

Первый заместитель директора департамента денежно-кредитной политики Банка России, Андрей Ганган, представил прогноз по средней ключевой ставке Центробанка России на конец 2024 года. Согласно его словам, ожидается, что эта ставка составит от 13,5% до 15,5%. Ганган также отметил, что при текущей ставке в 16% такой прогноз предполагает возможность ее снижения.

На коммуникационной сессии Банка России, проходившей в Новосибирске, Ганган также заявил, что средняя ключевая ставка ЦБ РФ на ближайшие три года составит примерно 10%. По его мнению, это важно учитывать при принятии решений о займах на длительный период, особенно в контексте инвестиций и расширения производства.

Повышение ключевой ставки до 16% в конечном итоге помогает оперативно снизить инфляционное давление, что в свою очередь позволяет быстрее снизить саму ключевую ставку. Ганган подчеркнул, что при принятии решений предприятиям следует учитывать не только текущую ставку, но и средний показатель на весь период инвестиций.

Источник: tass.ru/ekonomika/20227355

( Читать дальше )

За февраль инфляция ускорилась до
0.68%, что даёт прирост в 7.69% г/г. И это на ключевой ставке в 16%. Инфляционные ожидания подстёгивают предстоящие налоговые изменения.




( Читать дальше )