отмывание денежных средств

Росфинмониторинг и Банк России рассматривают возможность сокращения срока действия банковских карт для иностранных граждан. Эта мера направлена на борьбу с дропперами — людьми, предоставляющими свои карты мошенникам для отмывания денег. В Казахстане подобное правило уже действует: нерезиденты могут открывать карты сроком не более 12 месяцев.

Замглавы Росфинмониторинга Герман Негляд подчеркнул, что ограничение позволит ужесточить контроль за нерезидентами, вынуждая их при каждом продлении карты проходить личную идентификацию. Кроме того, ЦБ также обсуждает возможность ограничения количества карт, которые может оформить один человек.

В Казахстане, помимо ограничения срока действия карт, установлены лимиты на их количество: нерезидентам запрещено открывать более пяти карт в одном банке, а если человек является клиентом трех банков, то максимум снижается до трех карт на банк. Аналогичные меры в России могут потребовать дополнительной оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма.

С 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получит право приостанавливать операции граждан, подозреваемых в участии в дропперских схемах, на срок до десяти дней. Это мера направлена на борьбу с организаторами преступных схем, которые используют граждан для незаконных финансовых операций, таких как отмывание преступных доходов. Замглавы Росфинмониторинга Герман Негляд отметил, что новая полномочия будут использованы не для массовых блокировок, а для блокировки активов организаторов таких схем.

Закон, вступающий в силу с 1 июня, расширяет полномочия службы в рамках борьбы с экстремизмом и отмыванием преступных средств. Росфинмониторинг будет иметь возможность направлять в банки требования о приостановке операций с подозрением на финансирование экстремистской деятельности или легализацию незаконных доходов.

Кроме того, Росфинмониторинг совместно с Банком России планирует создать платформу для обмена информацией о клиентах, заподозренных в дропперстве. Банки также могут получить право отказать в обслуживании таким клиентам, однако, по словам Негляда, к этому вопросу нужно подходить осторожно, так как это может повлиять на клиентов, исключенных из банковского обслуживания.

В первой половине апреля банки должны предоставить отчеты Центральному банку России о мерах, принятых ими для анализа деятельности своих платежных агентов. В свете трагедии в «Крокусе» внимание регулятора к этому вопросу может усилиться, так как нелегальные P2P-платежи, включая через систему быстрых платежей (СБП), могут использоваться для финансирования терроризма.

После отзыва лицензии у Киви-банка за нарушения законодательства о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма, ЦБ запросил от кредитных организаций информацию о принятых ими мерах по выявлению реальной деятельности платежных контрагентов. Банкам предоставлен срок 30 дней на предоставление сведений о выполнении методических рекомендаций ЦБ.

Использование МСС-кодов (кодов категорий продавцов) в рамках платежных систем также находится под вниманием. ЦБ запросил информацию о проверке корректности использования этих кодов для определения фактической деятельности предприятия. Рекомендации ЦБ касаются также усиления контроля за отдельными операциями клиентов-физических лиц.

В Госдуму внесен законопроект, направленный на противодействие отмыванию средств при операциях с цифровыми рублями. Планируется, что Центральный банк России (ЦБ), где будут открываться цифровые счета, будет осуществлять контроль и проверку на предмет сомнительных операций. Банки также будут вовлечены в процесс идентификации клиентов и предоставления информации оператору платформы. Планируется максимальная автоматизация процессов и использование искусственного интеллекта для выполнения этих процедур.

Хотя регулятор возьмет на себя некоторые обязанности, существует опасение, что ЦБ перекладет часть операций по борьбе с отмыванием на коммерческие банки. Вице-президент Ассоциации банков России высказывает опасения относительно возможной дополнительной нагрузки на банки, включая передачу информации в ЦБ. Некоторые функции, такие как идентификация клиента, могут быть переданы банкам, но финальная ответственность все равно лежит на операторе платформы.

Глава ассоциации «Финансовые инновации» соглашается с тем, что опыт участия ЦБ в операциях с цифровыми рублями может улучшить регулирование в этой области. Он также высказывает мнение, что для банков соответствующий функционал для работы с цифровыми рублями не должен вызвать серьезных проблем или затрат.

Если вы думаете, что легализация доходов, полученных преступным путем — это удел банкиров, чиновников, продажных силовиков и мутных пацанов, крутящихся в обнале и транзите, то вы несколько узко смотрите на мир. Вот взять рынок эскорта, сиречь выездной проституции для инстасамок: если полученные охапки цветов объяснять не надо (их дарят и по доброте душевной), то внезапные новые айфоны, макбуки, тачки, хаты и вояжи надо как-то объяснять аудитории и потенциальным постоянным воздыхателям. Иначе они начнут задавать вопросы — а дальше отписки, снижение числа наивных подгонов и никакого признания. А в качестве ЦА только «папики», для которых ты — расходный материал. Поэтому легализация насосан… подаренного — это критически важно для благосостояния — что душевного, что материального.

И тут нашим девочкам, конечно, есть ещё над чем работать. Ну вот что это — «Это подарок от богатого мужика из твиттера / инстаграма / фейсбука! Да, девочки, они существуют! Нет, мы с ним не виделись!» — кто в это вообще поверит? Как-то без фантазии, дамы. Ведь можно выиграть в лотерею, быть посредником в сделке и получить процент, можно оказывать консультационные услуги (хехе) — есть масса вариантов показать себя востребованной бизнес-леди с честным вознаграждением за работу, чем женщиной с низкой социальной ответственностью. В конце концов, если есть сервисы «букет для инсты на час / салон вип-джета для инсты на 15 минут / ламба сфотаться типа вожу ее на 30 минут» и даже есть сервисы «прикинуться её парнем на 1 день для её родителей» — то должны быть и сервисы по отмыву ваших макбуков, мерседесов и вояжей в Дубай. Ну а если их нет, то у меня в друзьях в ФБ сразу несколько больших спецов по схемам.



Так что, девочки, тщательнее надо, тщательнее! А если что, умные мужи вам помогут. Правда они берут кэшем, дамы, натура не прокатит. Готовьте хрустящие зеленые купюры и биточки, девочки! И да будет вам «чистое белое прошлое»!

Теперь про творящийся трэш вокруг Bitfinex и Tether. Кстати, если вы еще не вывели деньги с этой, простихоссподи, «криптобиржи», то вы конченый идиот. Либо давний участник пирамид, который просчитал момент схлопывания лавки. Либо сами является мошенником из Финика. Но скорее всего вы просто идиот, который думает что успеет. В МММ тоже много кто так думал, а потом под дождем и на морозе с плакатами стояли как лохи. А теперь к делу.

Итак, есть контора TCA Bancorp. Маскируется под банк, но по факту очередная ссаная прокладка. Засвеченная в деле пропавших миллионов после краха криптобир… пирамиды QuadrigaCX. Клиентом у этой прокладки была другая прокладка — GTS Resources Limited. А также «легендарная техничка» Crypto Capital Corp и ее множественные реинкарнации. Которые уже в свою очередь использовались криптобиржей Bitfinex для ввода / вывода фиата. И конечно же, той самой рухнувшей Квадригой. И как вы помните, когда Битфинекс прокуратура Нью-Йорка взяла за жопу за отмывку наркоденег, те стали истерить и ерзать как горячей сковороде. А потом еще и подали несколько встречных исков. А вдруг прокатит.