правила инвестирования

Мы все начинаем с одной иллюзии: «Со мной-то уж точно ничего плохого не случится». Пока рынок не ставит нас перед фактом — способов потерять капитал оказывается в разы больше, чем мы предполагали. Давайте разберём главные риски, которые игнорируют 9 из 10 инвесторов.

🔥 Облигации — не подушка безопасности!

1. Дефолтный риск — когда эмитент вдруг «забывает» платить (даже солидные компании иногда «падают»)

2. Процентные качели — ставки растут → цена ваших бумаг падает (и наоборот)

3. Ловушка ликвидности — срочно продать нельзя, только с огромным дисконтом

4. Инфляционный вампир — номинальный доход есть, а покупательная способность тает.

5. Валютные горки — если рубль рухнет, даже 15% доходности не спасут

💣 Особо опасные (но неочевидные) риски

6. Досрочный выкуп — эмитент возвращает деньги, когда вам это невыгодно
7. Политическая рулетка — новые законы могут вмиг обесценить ваши вложения

( Читать дальше )

В мире биржи выживают только те, кто мыслит иначе. 💰 Вот правила, которые выведут тебя из толпы обычных трейдеров прямо в кресло миллиардера.

Запомни: рынок не прощает слабости, но щедро платит за смелость и упрямство.

1️⃣ Будь упрямым как бульдог. Своё мнение — твоя религия. Если уверен, не сворачивай, даже если все кричат, что ты не прав.

2️⃣ Думай как миллиардер с первой сделки. Не жди «потом», начинай сразу с правильных привычек — масштабных и дерзких.

3️⃣-4️⃣ Фильтруй советы. Дяди и тёти, даже с дипломами, часто несут чушь. 🚫 Учись отделять зерна от плевел.

5️⃣-6️⃣ Никому не верь. Рынок — это поле лжи и иллюзий. Анализируй факты, а не слова.

7️⃣ Забудь про «логику». Рынок иррационален. То, что кажется абсурдом, может принести миллионы.

8️⃣ Играй против системы… системно. Нарушай правила, но делай это с холодным расчётом.

9️⃣ Ошибки — твой топливо. Чем чаще падаешь, тем быстрее учишься летать. Главное — не бояться.

🔟 Рынок — твой учебник. Изучай его днём и ночью. Каждая деталь — ключ к прибыли.

( Читать дальше )

Прикладной теории пост. О 3-х правилах нашего управления облигационными портфелями.

Первое. Не нужно иметь явно проблемных позиций. Даже если они покрываются потенциально очень высокой доходностью. Проблемные – это рискованные по предстоящим платежам, очевидно, плохие по состоянию бизнеса, непрозрачные или с признаками манипулирования информацией. Просто не брать.

Второе (о нем мы уже писали) – исключение или сокращение компаний с любым ухудшением показателей. Будь это понижение рейтинга, плохая отчетность и т.д. Даже если ухудшение далеко от убийственного. Учитывая, что сперва идет плохая новость, а потом продажа, продажа бывает не по лучшей цене. Но. Во-первых, у облигаций плохой риск-профиль: зарабатываешь, пусть и постоянно, мало и медленно, теряешь сразу и всё. Во-вторых, перестраховка только кажется дорогим удовольствием. На самом деле облигационная доходность (хотя бы в ВДО) частично состоит из премии на покрытие таких мелких потерь.

Третье, универсальное. Покупать и продавать малыми частями. Чем меньше часть, тем лучше. Это минимизация даже не ошибки (для рынка нормально, что ошибочных действий больше, чем правильных), а стресса. Всегда кажется (опять кажется), что, если не возьмешь / отдашь своё прямо сейчас, рынок безвозвратно уйдет. Чем ниже стрессовая нагрузка, тем меньше кажется.

( Читать дальше )

Все знают, что медвежьи рынки — регулярное явление. Например, в США с 1934 года рынки падали в среднем через каждые 4,7 года. И хотя спад всегда сменяется ростом, не все портфели восстанавливаются после кризиса. Неопытный инвестор может получить убыток, совершая эмоциональные сделки. Между тем подготовиться и безболезненно пройти медвежий рынок помогут четыре правила.

Правило №1. Выберите подходящий способ инвестирования

У инвестора есть два способа покупать ценные бумаги:

1) Метод усреднения затрат (DCA — dollar cost average)

Каждый месяц вы инвестируете одинаковую сумму в одни и те же бумаги. Если акции стоят дешево, вы покупаете больше, если дорого — меньше. В результате базовая стоимость бумаг будет невысокой.

2) Инвестировать крупную сумму единовременно (LSI — lump sum investing)

Вы вкладываете в рынок все деньги, как только они оказались у вас на руках, и наслаждаетесь эффектом сложного процента. Кроме того, чем больше проходит времени с момента инвестиций, тем больше растут ваши акции (если, конечно, рынок бычий).

( Читать дальше )

📚 Правила инвестирования, основанные на моём личном почти 15-летнем опыте:

🔹 На 80% ваш анализ должен состоять из фундаментального анализа, и лишь на 20% — из технического анализа. Да и то, исключительно для поиска наиболее привлекательной точки входа/выхода.
🔹Забудьте эти два опасных слова: «шорты» и «плечи». Просто забудьте! И через несколько лет не поленитесь мне сказать за это спасибо.
🔹Если вы начинающий инвестор и хотите добиться успеха, тогда старайтесь ежемесячно находить сумму для инвестиций, без этого никак! Не получается? Тогда срочно ищите более оплачиваемую работу, либо обратите внимание на свои расходы — например, только бросив курить вы сэкономите 4-5 тыс. рублей ежемесячно!
🔹Инвестируйте, а не спекулируйте! На длинном горизонте вы обгоните по доходности всех спекулянтов, сохранив при этом больше нервных клеток. Как однажды сказал Баффетт, инвестиции — это механизм передачи денег от нетерпеливых к терпеливым.



( Читать дальше )

Эта статья будет полезна для тех кто хочет начать инвестировать, и тех, кто уже инвестирует, т.к не все знают об основных правилах, без которых не достичь успехов в инвестициях.

 

1. Итак, первым ключевым фактором является умение управлять своими финансами.

Каждый человек, как и каждая компания и каждое государство имеют свой бюджет. Поэтому каждый человек должен знать, как управлять своими деньгами и вести учет доходов и расходов. Кроме того, структурирование личного бюджета помогает сократить расходы и привить финансовую дисциплину.

( Читать дальше )

Мое почтение господа.
Давненько ничего не писал тут, около 6 лет.

Возможно, мои размышления по рынку будут полезны начинающим трейдерам и инвесторам. 
Почему стоит прислушаться? с 2007 года на рынке. И более 10 лет работал в банках, управляющих компания и брокерах.

Правила инвестирования:

5% на одного эмитента;
не берите плечи; 
не шортите;
реинвестируйте доход;
всегда держите кэш, будьте готовы к падению рынка на 30-50-70%%

Не гонитесь за SPCE и тд. берите надёжные компании, с большой капитализацией и берите их когда на рынках кровь. Поймите, либо риск ON, либо OFF и когда второй сценарий даже Apple и Google будут лететь вниз, что говорить о компаниях пустышках.
Самая популярная акция на СПБ это SPCE, задумайтесь… кол-во новых брокерских счетов… тоже задумайтесь...
Естественно на рынках акций пузырь, конечно все рухнет и сильно. Когда это случится сказать не могу, сейчас рынок набирает все новых инвесторов, дает им заработать (одураченные случайностью), и нет разницы в 3 или 5 раз вырастет тот же SPCE, поймите когда начнётся обвал хотя бы на 30% по рынку, от таких бумаг ничего не останется. Не верьте компаниям и их обещаниям по дивам, особенно на рынке РФ. Их просто могут решить не платить, а заберут эту прибыль через капитальные затраты…

( Читать дальше )

В новом видео мы поговорим о психологии инвестирования. Какие основные правила, которые позволяют успешно инвестировать на годы вперед и опыт лучших инвесторов мира.

( Читать дальше )

1. Всегда полностью понимай то, во что инвестируешь. Нужно досконально понимать, как работает тот или иной продукт. Большие проблемы приходят из мельчайших пропущенных деталей. Так в 1998 году фонд LTCM, в котором работали 2 нобелевских лауреата по математическим методам в экономике и полдюжины докторов наук, едва не привел к глобальному финансовому кризису. Крупнейшим банкам пришлось за свои деньги выкупать его. 

 2.  Люби процесс инвестирования. Этим процессом нельзя заниматься рассеяно и без души. Это должно быть любимое хобби, от которого инвестор получает удовольствие даже в сложные времена. Так Кейнс, отец системы, спасшей Америку во времена великой депрессии, был влюбленным в инвестирование человеком. К концу жизни он приумножил состояние в 15 раз и продолжал инвестировать даже во времена спада и депрессии, что в итоге дало ему сделки для успеха. 

 

( Читать дальше )

Тут на смартлабе пошёл тренд делиться своими правилами инвестирования. Я решил не стоять в стороне и сформулировать неочевидные советы, которые дал бы себе 3 года назад, когда только начинал знакомиться с миром инвестиций. Это не заезженные правила в духе «диверсифицируйтесь» или «не используйте плечо», с которыми все наверняка уже знакомы. Мне кажется эта информация будет полезна и начинающим, и уже опытным инвесторам. Хотя для кого-то сказанное здесь может оказаться очевидными. В таком случае я могу вас только поздравить: ваша компетенция на высоком уровне. В любом случае, всем желаю приятного и, надеюсь, полезного чтения.

1. Составить и пользоваться своей системой правил.

Удивительно, что это первое правило в списке? Неудивительно, ведь оно — самое главное. У каждого человека за годы жизни сформирована картина мира на основе личного опыта. При всём желании никто не сможет изложить эти знания в сжатом виде, а вы не сможете понять о чём речь. Вот попробуйте сформулировать для другого человека 10 правил жизни? Или 10 советов для хорошего настроения? Вы их конечно сформулируете и он вас услышит. И вам обоим может показаться, что он вас понял. Но понял ли, не обладая вашим опытом? Сомневаюсь.

( Читать дальше )