росфинмониторинг

Количество операций с криптовалютой в России за январь-сентябрь 2023 года увеличилось в три раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, достигнув более 185 тысяч операций.

Объем этих операций практически удвоился. Директор Росфинмониторинга, Юрий Чиханчин, отметил, что криптовалютой активно пользуются не только обычные пользователи, но и незаконные субъекты, такие как наркоторговцы, террористы и коррупционеры. В связи с этим, необходимо принимать решение о регулировании криптовалют как можно скорее.

Министр финансов России и Центробанк пока находятся в дискуссии по этому вопросу. Глава комитета Госдумы по финансовому рынку, Анатолий Аксаков, утверждает, что законопроекты о регулировании криптовалют могут быть рассмотрены в Госдуме осенью, что может привести к решению данной проблемы в значительной степени.

Источник: https://1prime.ru/cripta/20231101/842138127.html

Надо качественно проанализировать документы и систематизировать обсуждения и переписку, там много всего, а как назло цейтнот в момент, вот и получилмя такой «недопредпост»

Проект, представленный регулятором на обсуждение,  предусматривает актуализацию перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки (далее – признаки) и содержащихся в приложении к Положению Банка России № 375-П, в целях исключения из указанного перечня устаревших (неактуальных) на настоящий момент признаков и дополнения его новыми (актуальными) признаками, а также корректировки ряда признаков.

Согласно пункту 2 Проекта, соответствующий нормативный акт Банка России вступит в силу с 1 апреля 2021 года.

Что же изменилось:

Код 1103- Выявление неоднократного (5 и более раз) совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом — (Сейчас просто неоднократное)

Финмониторинг не обменивается данными с в автоматическом режиме ФНС!!!

— 600 тыс руб вообще не основной критерий для отправки сообщений — это миф, там много иных критериев которые могут сработать и раньше и не работать и свыше 600 тыс.

— С высокой долей вероятности ваше налоговая инспекция никогда не узнает о тех операциях, сведения о которых были направлены банком или брокером в Росфинмониторинг.


Лишь крайне ограниченный список сведений получает ФНС от Росфинмониторинга, ниже приведены эти данные


--------

Указанные компании, используя недостаточную информированность населения Российской Федерации о законодательном регулировании рынка ценных бумаг и желание вложить денежные средства с максимальной выгодой, предлагают гражданам принять участие в торговле на рынке форекс или иных подобных современных рынках, внеся денежные средства на торговый счет"

«В последующем, создавая видимость проведения торговых операций, мошенники якобы увеличивают размер вложенных средств на счете гражданина и под разными предлогами вынуждают сделать дополнительные взносы»


Но при попытке клиента вывести свои денежные средства, или хотя бы часть «прибыли», компания «обнуляет» торговый счет и перестает контактировать с гражданином

«Названия компаний могут изменяться, использоваться известные названия банков и мировых компаний и другие варианты рекламы для создания видимости своей солидности и благонадежности с целью введения в заблуждение и манипуляций. В открытых источниках имеются многочисленные отзывы о мошеннических действиях таких компаний по фактам невозможности возврата вложенных денежных средств»,

Половина предпринимателей, которые столкнулись с блокировкой счетов, полностью прекратили бизнес-деятельность. А доля тех, кто был вынужден из-за этого перейти на наличные расчеты, выросла за год в четыре раза. Такие данные приводит независимое агентство Magram Market Research. Из-за антиотмывочного закона бизнес несет убытки, которые почти невозможно компенсировать, и теряет доверие к банковской системе в целом. Уже в течение нескольких лет он пытается обратить на это внимание регулятора.

В исследовании приводятся цифры: в 16% случаев в черные списки бизнес попадает по ошибке, в 14% — банки блокировали счета без объяснения причин, а в 10% — по одному лишь подозрению в отмывании денег. Проблема носит системный характер. В 2017 году около 700 тыс. предпринимателей столкнулись с блокировками, отметил президент «Опоры России» Александр Калинин.

Александр Калинин, президент «Опоры России»: