теневые операции

Объем подозрительных операций с выводом средств за рубеж в 2024 году снизился на 17% до 25,6 млрд руб. Основной канал — авансы за импорт без ввоза товаров (11,7 млрд руб., минус 33%), но выросли переводы нерезидентам за товары в РФ (6,8 млрд руб., +127%). Обналичивание сократилось на 22% до 64,2 млрд руб., в банковском секторе — до 44,2 млрд руб. (-26%). Основные отрасли по теневому спросу: строительство (34%), торговля (26%), услуги (23%).

С октября 2024 ЦБ запустил сервис проверки уровня риска компаний через платформу «Знай своего клиента» (200 тыс. обращений за полгода). На конец 2024 года 96,9% юрлиц и ИП в РФ имели низкий риск по ЗСК, 1,2% — высокий.

Источник

ЦБ призвал банки усилить контроль за платежными агентами (БПА), чтобы предотвратить незаконное использование персональных данных граждан. Регулятор выявил случаи, когда БПА открывали электронные кошельки без ведома клиентов, что использовалось для теневых операций. Банки должны расторгать договоры с недобросовестными агентами, подчеркивает ЦБ.

Письмо ЦБ связано с делом Киви-банка, лишенного лицензии в феврале, и его электронных кошельков, однако проблема может затронуть и другие компании. К числу оставшихся игроков на рынке относятся «ЮМани», Яндекс-банк, Озон-банк и Вайлдберриз-банк.

Маркетплейсы используют электронные кошельки для скидок на товары, обходясь без идентификации клиентов, что создает риски. Хотя маркетплейсы уверяют в соблюдении законодательства, эксперты считают, что новые рекомендации могут усложнить процесс открытия электронных кошельков и негативно повлиять на их работу.