топ акций

Рынок не ожидает сюрпризов на сегодняшнем заседании ЦБ — согласно опросу РБК, ставка останется на уровне 21%. Сценарий с сохранением ставки прогнозируют 26 из 30 участников опроса, ещё 4 участника говорят о снижении. Дальнейшее повышение не пророчит никто.

📉Так или иначе, если даже не сегодня, то на одном из ближайших заседаний наверняка случится «переломный момент». В феврале и марте ставка 21% была сохранена, однако дальнейшее охлаждение кредитования, замедление темпов роста инфляции и другие макроэкономические факторы могут смягчить риторику регулятора.

Подписывайтесь на телеграм-канал, где регулярно выкладываю стратегии инвестирования и актуальные подборки инструментов.

🚀Позитив для рынка акций

Снижение процентных ставок — позитив для рынка акций в целом. Ведь из-за снижения доходностей по вкладам и облигациям, инвесторы больше обращают внимание на дивидендные бумаги, которые за счет этого позитивно переоцениваются.

💸От смягчения ДКП в первую очередь выиграют те компании, у которых большая рублевая кредитная нагрузка. При снижении КС займы с плавающей ставкой становятся более выгодными, а фиксированные кредиты можно рефинансировать под меньший процент.

Подростки в возрасте от 14 до 17 лет открыли около 3 тыс. брокерских счетов через «Сбер Инвестиции» в 1 квартале 2025, а еще столько же подали заявки на открытие счета, по ним ожидается получение согласия от родителей.

👨‍👨‍👧‍👦Об этом рассказали в пресс-службе брокерского подразделения Сбера. Анализ портфелей показал, что подростки чаще взрослых выбирали акции, а также продолжали инвестировать в фонды денежного рынка.

Чтобы всегда получать самую свежую, важную и интересную информацию о финансах и инвестициях, подписывайтесь на мой телеграм-канал.

🚀Лови маржин-коллы смолоду

Дети от 14 лет получили возможность торговать на бирже с помощью брокера Сбера в октябре 2024. Несовершеннолетним пользователям недоступны высокорискованные активы (например, деривативы и некоторые облигации), а также открытие маржинальных позиций. На брокерском счете установлен лимит по сумме — пополнить его можно только на ₽25 тыс. в год.

«Если у взрослых фаворитами стали корпоративные облигации с фикс. купоном, то подростки больше всего покупали акции. Думаю, это связано с тем, что ребятам интересно разобраться, как работает рынок, почувствовать себя совладельцами крупных компаний» — руководитель «Сбер Инвестиции» Аиша Кубезова.

Тут на днях ребята из «Цифра брокера» (кто не в курсе — это бывший Freedom Finance, на фонде которого ЗПИФ ФПР я словил очень большого лося и продал в итоге на самом дне) представили свою подборку из 10 лучших дивидендных акций России. Актуальненько, ведь Большой Дивидендный Сезон уже почти подкрался в наши портфели!

📈Эксперты Цифры считают, что сейчас самое время присмотреться к дивидендным акциям. От некоторых компаний они ожидают в 2025 году особенных сюрпризов.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, где я регулярно выкладываю стратегии инвестирования и актуальные подборки инструментов.

В стратегии на 2-й квартал 2025 под названием «Весеннее пробуждение» Цифра представила ТОП-10 акций по ожидаемой дивидендной доходности по итогам 2025 года. Давайте заценим! Аналитики в своей заметке просто перечислили бумаженции и прогнозные дивы. Я же расположу бумаги от наименьшей к наибольшей дохе (чтобы было интереснее), и приправлю собственными комментариями.

💎LENT Лента

● Ожидаемый дивиденд: 206 ₽

Коррекция рынка акций в моменте составляла уже более 20%, а значит можно аккуратно присматриваться к сильным и крепким компаниям для добавления в портфель. Цель подборок: показать хорошие уровни (отмечены на графике)!

Начнем с первых трех компаний, где тренд на месячном графике все еще восходящий. Часть таких компаний мы покупали у тех же скользящих на ноябрьской коррекции. Подробный разбор по активным ссылкам!

🏦 Ренессанс страхование $RENI — крепкий страховщик. Ренессанс показал сильные финансовые результаты за предыдущий год и отлично диверсифицировал портфель корпоративными облигациями и ОФЗ.

 

Текущий год также может быть сильным для компании. Во-первых, снижение ставок на руку инвестиционному портфелю Ренессансу. Во-вторых, рынок страхования РФ еще далеко не исчерпан!

🩺 Мать и дитя$MDMG — развивающаяся медицина. Мать и дитя также показал хорошие результаты за прошлый год, открывая все больше клиник и впитывая инфляцию в свои услуги. 

Не так давно альфачи из «красного» банка запустили свой т.н. Альфа-Рейтинг, и теперь хвастаются тем, что могут оценивать потенциал акций комплексно с помощью него.

📈У меня тоже есть счет в Альфа-Банке — и обычный, и брокерский. И хотя активными инвестициями через Альфу я не занимаюсь (мне хватает 6 других брокеров), на Альфа Рейтинг я теперь в приложении иногда поглядываю, чтобы «сверить часы». Но сразу замечу — работает он у них… несколько странновато😜 По ходу пьесы, подсвечу эти странности.

Подпишитесь на мой авторский телеграм-канал, чтобы быть в курсе самых интересных биржевых новостей и стратегий.

🅰️Что ещё за Альфа Рейтинг?

Это сервис для комплексной оценки российских акций. Банк говорит, что он разработан «на основе уникальной методологии и автоматизированных расчётов».

📊В отличие от других рейтингов, здесь аналитики не делятся своими размышлениями и не дают комментариев, а просто доверяют всё алгоритму, который расставляет акции по привлекательности с помощью сухих цифр.

Аналитики ВТБ обновили свою подборку из ТОП-10 акций на российском рынке, которую они ведут с 2017 года. Так как у меня в «синем» банке открыт и обычный брокерский счет (с 2018-го), и ИИС, я иногда посматриваю на стратегии тамошних управляющих, чтобы «сверить часы». Прошлую подборку я обозревал в самом начале месяца, а свежая была представлена 19 февраля.

🔥Давайте посмотрим на этот список из «самых-самых» бумаг, а я как обычно приведу краткие комментарии по актуальной ситуации для каждой компании.

Подписывайтесь на телеграм-канал, где я регулярно выкладываю стратегии инвестирования и актуальные подборки инструментов.

💎SNGSP Сургутнефтегаз-ап

✅Драйверы роста: лучшая дивидендная доходность в секторе, стабильность размера дивидендов, рост процентных доходов компании в период высоких ставок.

⛔Риски: укрепление рубля, снижение мировых цен на нефть, увеличение дисконта марки Urals к Brent, снижение процентного дохода на депозитах, усиление санкций на нефтегазовый сектор.

Аналитики ВТБ обновили свою подборку из ТОП-10 акций на российском рынке, которую они ведут с 2017 года. Так как у меня в «синем» банке открыт и обычный брокерский счет (с 2018-го), и ИИС, я иногда посматриваю на стратегии тамошних управляющих, чтобы «сверить часы». Прошлую подборку я обозревал в начале ноября, а свежая была представлена 30 января.

🔥Давайте посмотрим на этот список из «самых-самых» бумаг, а я как обычно приведу краткие комментарии по актуальной ситуации для каждой компании.

Подписывайтесь на телеграм-канал, где я регулярно выкладываю стратегии инвестирования и актуальные подборки инструментов.

💎DATA Аренадата

✅Драйверы роста: привлекательные перспективы развития рынка СУБД, опережающие темпы роста бизнеса, низкая долговая нагрузка, дешевая оценка по мультипликаторам, сильные результаты за 4 кв. 2024.

⛔Риски: замедление темпов импортозамещения и снижение господдержки, сокращение бюджетов на внедрение ПО для обработки данных, конкуренция, дефицит IT-кадров.

Самое классное в инвестициях — это тот факт, что деньги могут делать деньги. То есть мы можем (нажав на пару кнопок) просто купить ценную бумагу, которая будет генерировать нам денежный поток вообще без нашего участия. В идеальном случае — всю нашу оставшуюся жизнь.

🤑Если поразмыслить над этим хотя бы пару секунд, приходит осознание, что это в сущности прекрасно. Главный газовый банк страны тоже проникся этим прекрасным чувством и представил свою подборку лучших дивидендных акций для покупки в 2025 году.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, где я регулярно выкладываю стратегии инвестирования и актуальные подборки инструментов.

🔟TRNFP Транснефть

● Див. доходность: 14%
● Целевая цена: ₽1550 (+35%)

В банке считают префы Транснефти отличным защитным активом — благодаря стабильности бизнеса и малому влиянию колебаний цены нефти на финансовые результаты и дивидендные выплаты. За весь 2024 год аналитики прогнозируют дивиденды в размере ₽167, за 2025-й — ₽169, за 2026-й — ₽180.

Российский рынок акций в 2024-м показал одну из худших динамик среди ведущих мировых площадок. Индекс Мосбиржи к концу 2024 г. упал на 7%. В этой ситуации вполне успешным вложением можно считать те акции, которые хотя бы вышли в ноль по итогам года.

🚀Но были среди самых крупных и ликвидных акций и настоящие «ракеты» — бумаги, которые умудрились вырасти на десятки процентов вопреки падающему рынку.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, где я регулярно выкладываю стратегии инвестирования и актуальные подборки инструментов.

📊Провёл собственное мини-расследование, чтобы выяснить, какие акции из индекса подорожали сильнее всего с 3 января по 30 декабря 2024 г. По его итогам, представляю вам ТОП-7 бумаг-чемпионов.

👇Перечислю их в порядке возрастания доходности, чтобы было интереснее.

💎HEAD Хэдхантер (+24,3%)

● Открытие года: 2987 ₽
● Закрытие года: 3714 ₽

👉Хэдхантер сочетает в себе характеристики компании роста и при этом предлагает неплохие дивидендные перспективы. С сентября HH утвердил программу байбэка на 9,6 млрд ₽, реализация которой будет поддерживать котировки.

Российский фондовый рынок в 2024 г. разочаровал инвесторов, снизившись почти на 7%. Если бы не предновогоднее ралли, то результат был бы ещё плачевнее. Из 238 акций и депозитарных расписок российских компаний, которые торговались как в конце 2023, так и в конце 2024 года, за год подешевела 181 бумага.

Эксперты РБК назвали 10 самых худших акций года, на которых инвесторы могли сделать «иксы» в обратную сторону. Если вашей задачей на прошлый год было потерять как можно больше денег, то эти акции были отличным выбором.

Подпишитесь на мой авторский телеграм-канал, чтобы быть в курсе самых интересных биржевых новостей и стратегий.

🔟UNAC ОАК (-48,24%)

Сейчас ОАК — «лучшая из худших», а по итогам 2023 г. она вообще возглавляла анти-рейтинг. Получается, определенный прогресс всё-таки есть. Сказываются санкции, из-за которых возникли трудности с импортозамещением компонентов. ОАК фокусируется на развитии отрасли, а не росте капитализации.