фонды

Нежелание выбора или изучение материала (заблуждение многих)

Некоторые не хотят делать этот выбор и полностью полагаются на опыт специалистов. Но могу вас разочаровать, что выбор у них всё же происходит. Надо найти из множества управляющих компаний ту, которая будет приносить стабильный доход и отвечать вашим требованиям. Необходимо изучить состав фонда, комиссию и доходность за некий период. Поэтому мне немного не ясно, когда говорят, что если не хочешь разбираться в тематике инвестирования, то купи фондов и жди. Нет, друзья, надо, как минимум, изучить информацию финансового инструмента и азы инвестирования и тогда уже делать свой выбор. А если инвестировать с закрытыми глазами, то не легче ли купить билетик в лото? И да, я не считаю, что инвестирование в фонды — это глупость, наоборот, для большинства частных инвесторов — это выход (в психологическом плане так точно).

Представляю вашему вниманию табличку по СОТ, которая дает возможность быстро просканировать и обратить внимание на ключевые изменения по самым ликвидным активам биржи СМЕ.

*** Информация по СОТ содержит сделки фьючерсы+опционы

**** Не смотрите на линии на графике и не пытайтесь их интерпретировать, только стрелки соответствуют поставленному приоритету ранее или сегодня.

Золото (GC) по полной программе отработала свой лонг приоритет, уже пора и подостыть, потому меняю приоритет на неопределенный. 

Рассказываем, как вели себя частные инвесторы на Московской бирже в январе. Количество частных инвесторов превысило 17,4 млн. Ими открыто 28,8 млн брокерских счетов. За месяц сделки совершали 2,8 млн человек — это максимальная активность частных инвесторов за историю российского рынка.
⠀
На слайдах — самые популярные российские и зарубежные акции, а также биржевые фонды. Делитесь в комментариях, как начался ваш год на бирже?

Я тут ВНЕЗАПНО осознал одну очень простую вещь — все инструменты по извлечению денег примерно одинаковы по соотношению риск/доходность/квалификация.

Вот смотрите:

Акции  — доходность потенциально высокая, риски вполне присутствуют, требуется некоторая квалификация для отбора акций

Фонды (на акции) - потенциальная доходность явно пониже, рынок вы не обгоните, но и риска поменьше (индекс целиком не обнулится, да и не падает, так как отдельные бумаги), квалификация тоже пониже нужна, не надо ковырять отдельные компании. Я не Баффет, иду этим путем, в основном)

Облигации  — доходность еще пониже, чем у фондов, риск тоже меньше (в основном), квалификация нужна примерно такая же

Фонды (на облигации) - аналогично, доходность еще чуть меньше, риск меньше, требования к квалификации меньше

Недвижимость (физические квартиры под сдачу) - доходность маленькая, риск тоже, квалификации, чтобы сдавать квартиру тоже не надо

Название фонда: WisdomTree Brent Crude Oil ETC

Тикер: BRNT LN

Инструмент для квалифицированных инвесторов!

Данный ETF является синтетическим, в основе фонда лежат полностью обеспеченные залогом своп-контракты на доходность основного актива. Основным активом является индекс Bloomberg Brent Crude Subindex Total Return.

Динамика цены за единицу BRNT LN

Динамика изменения цены BRNT LN и цены на нефть марки Brent за последние 12 месяцев (%)

Как диверсифицировать свой портфель в условиях ограниченного бюджет

Ключевые моменты:

• Диверсифицированный портфель может стать вашим ключом к увеличению вашего благосостояния в долгосрочной перспективе.
• Диверсификация также поможет вам пережить биржевые крахи невредимыми.
• Вам не нужно много денег, чтобы создать здоровый портфель.

Не зря инвесторов призывают диверсифицировать свои портфели, а не полагаться на горстку акций или всего один-два сегмента рынка. Широкий набор акций может стать ключом к росту благосостояния в течение многих лет. И что не менее важно, диверсифицированный портфель может стать вашим ключом к тому, чтобы пережить обвал фондового рынка невредимым.

Существует несколько способов диверсификации. Если у вас много денег, вы можете просто купить кучу разных акций и на этом закончить. Но если у вас нет таких денег, можно рассмотреть несколько вариантов.

1. Покупать часть акций

Компании развитых рынков без США торгуются сегодня с дисконтом в 30%, поэтому их можно считать привлекательным активом для инвестирования.

Естественно кто верит в рост

Инвестировать в развитые рынки без США российскому инвестору можно с помощью фондов.

Узнать как торговать правильно:

https://t.me/kvant_treyder

Крипта https://t.me/kripto_signal_kvant

Наш ютюб канал 

https://www.youtube.com/channel/UCBTQCq95LMwGl4qAafM6mEw

Фонд отслеживает индекс, и при этом берет за свою работу комиссию.

Это означает, что в идеале, если посмотреть на график фонда и график индекса, то мы увидим отставание фонда от индекса ровно на размер комиссии.

Это отставание называется абсолютным отставанием от заявленного индекса, или tracking difference. В отличие от ошибки слежения здесь речь идёт именно о ситуации, когда фонд отстаёт от индекса, а не опережает его.

На практике бывает и так, что абсолютное отставание от заявленного индекса больше, чем размер комиссии.

Почему так бывает?

Возможные причины:

◻️ Налоги. Со страной, где зарегистрирован фонд, не подписано соглашение об избежании двойного налогообложения.
◻️ Ошибки в управлении фондом.
◻️ Операционные проблемы фонда. Например, реинвестирование дивидендов или купонов происходит с опозданием. Или фонд купил не те бумаги.

Если у фонда абсолютное отставание от заявленного индекса значительно больше его комиссии, значит, этот фонд плохо справляется со своей работой.

Например, оба фонда иностранный Vanguard S&P 500 ETF и российский БПИФ Альфа — Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500) отслеживают один и тот же индекс.

У первого абсолютное отставание за 9 месяцев 0,15%, а у второго 0,64%.

Эффективнее работает Vanguard S&P 500 ETF.