цб РФ

Всем привет! Сегодня обсуждаем куда сейчас безопаснее инвестировать в рублях, после очередного повышения ставки от ЦБ РФ, уже до 15%!

В этом видео:
00:10 Новости. Ставка ЦБ РФ повышена уже до 15%! Что дальше?
01:37 Прогноз по Инфляции в России 7 — 7,50 %? Серьёзно?
02:45 Прогноз по Процентной Ставке в России. Моя Ставка — Ставка 16%
03:18 Доходность по долгосрочны Облигациям (ОФЗ)
04:47 Повышение ставок по Депозитам до 14-15% (на 1 год)
06:23 Что ждать от курса Доллар-Рубль в Ноябре?
07:05 Основные причины Укрепления Рубля (временного)
08:14 Выборы и Указ о обязательной продаже валютной выручки до весны 2024 года
09:00 В бюджете на 2024 год заложен курс 90 Рублей за 1 Доллар
09:29 Какой Прогноз по Курсу Доллара до конца 2023 года?
10:21 Вместо Выводов. Когда Покупать Валюту и Облигации?

Успехов в трейдинге и инвестициях!

Автор: Виталий Сергиенко, частный инвестор
Трейдер с опытом более 15 лет.

Помните ли вы время мобилизации, когда люди продавали акции, избегая участия в ней?
Наши банки и министерство финансов сегодня благодаря Наби способны предложить доходность в 14% годовых. Это как получить подарок от Деда Мороза в октябре — неожиданно и приятно!

Однако, в то определенное время мобилизации, тинкоффцы, с тревогой смотрящие на грозную СВО, стали продавать свои акции в убыток смелым людям со смарталаба что бы оплатить квартиру в Тбилиси. Возможно, они видели в этом верное решение для себя – оставить игру на рынке и избегать возможных рисков.

С тех пор прошел год, и о чудо, картина рынка изменилась так, наш любимый фондовый рынок удвоился с времен мобилизации. Раздаёт ли теперь новая партия тинкоффцев подарки в виде излишков своего труда лелея мечту о пенсии в 35? Зеркальная ситуация, толпа продавала — покупай, толпа покупает — продавай.

На высотах рынка, живущего по своим законам, банки в уверенном голосе говорят: «Облигации и вклады дают 13-15% фиксированного дохода». Сегодня не вижу испуганных тинкоффцев но ослепляюсь блеском мечты о пенсии в 35 в пульсе.

Центробанк всерьез взялся за информационную безопасность инвесторов

В проекте «Основных направлений развития финансового рынка РФ на 2024 год и период 2025 и 2026 годов» ЦБ представил предложения, касающиеся дивидендов и прав держателей акций

❗️Вот основные предложенные меры

1️⃣Обязать ПАО объяснять отклонения от дивидендной политики. Определить требования к содержанию дивполитики, установить обязанность по ее утверждению и раскрытию. 

🚀 Весьма своевременная мера. С прошлого года компании частенько отклоняются от дивидендной политики не в пользу держателей. На фоне ограниченного раскрытия информации это часто выглядит как полное неуважение к инвесторам.

2️⃣Запретить любым лицам публичную деятельность, направленную на привлечение инвестиций. Исключения — те, кто имеет на это разрешение. 

🚀ЦБ давно обеспокоен разгулом мошенников-инфоцыган, которые выманивают деньги у граждан якобы в доверительное управление. Вот только мошенникам и до этого не требовалось никаких разрешений: достаточно мало-мальски раскрученного телеграм-чата и форумов. Точечно блокировать такие ресурсы — задачка не из легких. Справится ли с ней регулятор?   

Ключевая ставка 15% от ЦБ стала неожиданностью для участников рынка, но не привела к пересмотру долгосрочных прогнозов. Это хорошо видно на следующих трёх графиках кривых доходностей.

Наш ЦБ снова повысил ставку и в который раз повысил больше чем ожидалось. Эта мера у нас по большей части связывается с предстоящими весной президентскими выборами.

Таким образом, как говорят эксперты, хотят угодить избирателям, поскольку высокая ставка — это, при прочих равных, более дешевый доллар, а курс последнего уже тридцать лет является нашей священной коровой, по которому судят о том, все ли хорошо в нашей экономике.

Интересно, однако, что вообще-то, повышение ставки в мире обычно рассматривается как непопулярная мера. Она предполагает более дорогой кредит и, соответственно, снижение спроса на большинстве рынков и охлаждение деловой активности, за чем следует повышение безработицы. Поэтому, напр., в Америке перед выборами ставку по возможности понижают.

Мой Телеграм-канал

22%

«Я ж говорил!»  ― кричат сейчас все те, кто предлагал тарить длинные ОФЗ 🙂

Оказалось, что 13% ― далеко не предел.  

Что сказала Эльвира Набиуллина?

• Дала нейтральный сигнал ― т.е. вероятность повышения ставки на следующем заседании снизилась.

• Основной фактор повышения ставки ― инфляция. Дополнительный ― рост бюджетных расходов. 

• Эффект от высокой ставки проявится только через несколько кварталов ― «скорого снижения ставки не жди».

• Эффекта от репатриации валюты (секретный указ Путина) Банк России пока не видит. И, самое главное, регулятор не думает, что эта мера способна всерьез повлиять на курс рубля. Интересно, почему?

Почему инфляция 6%, а ставка 15%? Потому что в инфляцию Росстата не верят даже банки. Аппетит на ОФЗ-ИН у них тоже слабый ― номинал этих выпусков индексируется на росстатовскую инфляцию. Ориентируется Банк России на замеры инфляционных ожиданий (11,2%) и наблюдаемой инфляции (13,9%).

Что с рублем? На прошлой неделе мы, судя по всему, наблюдали показательное выступление экспортеров перед заседанием ЦБ. Аксаков даже заявил, что ЦБ ставку повышать не будет. Но мы-то знаем, что на самом деле означают слова этого масона :)).