ETf

( Читать дальше )

Пишут вопрос в личку:

Добрый день, есть некто Сергей Спирин он продвигает портфельное инвестирование. Это когда портфель разбивается на 3 части, ETF Золото, ETF Индекс РТС и ETF облигации. Вы профессионал, видели много на рынке.
❓В чем могут быть минусы такого подхода?
❓Может ли разбивка портфеля (из ETF ) на 3 части, с постоянной балансировкой раз в 4 месяца превзойти по доходности вложение в хорошие акции (купил и держи)?
❓Как вы относитесь к российским ETF? Например от финекса, или сбербанка??

Отвечаю:
👉я не профессионал, а любитель. Просто много лет уже наблюдаю за рынками со стороны😁

👉было бы интересно посмотреть на реальные результаты инвестирования Сергея Спирина и сравнить их с индексом полной доходности MOEX. На основании этого уже делать выводы

👉честно говоря не уверен, что в пассивных инвестициях имеет брать золото через ETF. Золото спекулятивный товар, я его держу, потому что у меня есть определенные идеи, определенная стратегия. Просто так держать золото бездумно — скорее всего проигрышная стратегия

👉разбить портфель на ETF акций и ETF облигаций не слишком очевидно. Надо понимать правила, по которым вы будете наращивать долю в ETF акций или снижать в акциях и переходить в облигации

👉ETF — это продукт, который вам продают управляющие компании. Они на вас зарабатывают, потому что взимают плату за этот продукт. 

👉Лично я сам в состоянии выбрать и купить активы, которые мне нужны, поэтому ETF мне не очень подходит.

( Читать дальше )

( Читать дальше )

Ура, ура у меня в QUIK появился инструмент VTBG.

Кратко напомню отличие FXGD и VTBG (в моем дилетантском понимании).
Оба инструмента это ETF на золото, но внутренний механизм вложений в золото у них разный FXGD это ETF зарегистрированный в Ирландии они делают своп-контракты с швейцарским банком на золото, сохраненные деньги вкладывают в американские трейжерс, если золото падает то отрицательная разница оплачивается из доходов по облигам, если цена на золото растет, фонд докупает облиги. (ИМХО вместо прямого вложения в контракты — схема, а это ИМХО всегда определенный удар по прочности). Впрочем, VTBG это тоже не прямое вложение в физическое золото, это вложение в американский ETF SPDR Gold Shares ETF, но вот он уже покупает реальное золото и является одним из крупнейших держателей реального физического золота. 
Еще по инструментам есть разница в комиссии у FXGD 0.45, у VTBG 0.5.

Остается только пожалеть, что мы одна из немногих стран, которая не имеет своего золотого ETF, такие ETF по данным gold.org есть даже у Малайзии, Таиланда и Турции, разумеется у большинства крупных стран особенно золотодобывающих они так же есть (у США вообще несколько). В итоге мы покупая ETF на нашем рынке покупаем реальное золото (а то и вообще американские облигации) для Швейцарии и США. А наши компании вместо заработка на самых различных процессах вокруг ETF предпочитают отдавать часть прибыли заграничным компаниям. Т.е. мы и часть прибыли отдаем, и оставляем наше золото в заложниках у заграничных политиков (стоит ли тут напомнить историю венесуэльского золота в Англии?). 

Кто-нибудь может объяснить, почему в России нет своего фонда золота (имеется ввиду такого для которого существовал бы ETF)?

Почему ВТБ покупает иностранный ETF (через VTBG), тем самым ввозя золото в США, вместо того чтобы увеличивать запас золота на территории России?
Почему FinEx ETF  делает свопы на швейарское золото (через FXGD), тем самым поддерживая швейцарский банк и американские трейжеры?

Россия один из крупнейших производителей золота не имеет собственный обеспеченный золотом ETF, в то время как собственные золотые ETF есть почти у всех стран от Германии до Тайланда и Малайзии, что за бред?

Ладно, допустим, иностранцы наши золотые ETF покупать не будут, Россия слишком непредсказуемая страна. Но, блин, для местных инвесторов, вроде меня, которые давно решили, что если тонуть то вместе со своим государством тонуть, и если расти, то так же со своим государством, для таких то инвесторов почему не организовать хоть государственный, хоть сбербанковский фонд? Такие инвесторы ведь готовы покупать внутри России. Кроме того, есть пенсионный фонд, которому наверняка не помешала бы рекомендация, как в ЦБ держать 5% средств в золоте.
Так в чем же дело? 

Невероятно высокая волатильность на фондовом рынке в 2020 году поставила в тупик инвесторов, которые не стремятся играть на новостях, а, напротив, работают со стабильным денежным потоком.

Так, денежный поток можно стабильно получать за счет дивидендных выплат, поэтому некоторые инвесторы в погоне за их максимизацией выбирают для себя компании с очень высокой дивидендной доходностью.

Один из наиболее популярных способов ее получения — это покупка акций так называемых супердивидендных фондов (ETF) и фондов с премиальной доходностью. Для инвесторов такой выбор обусловлен несколькими причинами:

1. Высокая диверсификация по компаниям помогает снизить риск по конкретной бумаге (так называемый идиосинкратический риск) и делает инвестиции относительно менее волатильными.
2. Часто в таких фондах установление доли акций конкретной компании осуществляется не по рыночной капитализации, а по дивидендной доходности, что при прочих равных увеличивает средневзвешенную дивидендную доходность фонда.

( Читать дальше )

( Читать дальше )

Всем доброго дня.
Поделюсь своей историей — как я пытался получить у российского брокера доходность для долларов 3-4%

Сначала я долго получал статус квалифицорованного инвестора. К сожалению без него доступ к нормальным инструментам закрыт.
Как это проделать можно найти в интернете.
Мой брокер БКС (может шорты тесла мне подарят за рекламу :)) дает доступ к американскому рынку. Надо только приехать в офис и подписать все бумаги. (А недавно они еще и доступ к XETRA начали давать — это если у вас евро).
Теперь ищем долларовые инструменты. Для этого я воспользовался сайтом etfdb.com (опять реклама :)). Я же ленивый инвестор — мне лень собирать портфель самому.
Для себя выбрал EMB US и PCY US. Это бондовые etf emergency makets govt, c доходностью 4-5% и ежемесячными дивидендами. В акции пока что то как то боязно лезть. Но в будущем можно и хит всех времен SPY US например прикупить.
Ордера отдаются по телефону голосом. Это конечно не очень удобно. Но что поделать.
В итоге получаем неплохо диверсифицированный портфель с неплохой доходностью.
Возможно есть более простые и интересные способы. Делитесь в коментах!

Всем удачных инвестиций.

( Читать дальше )

 Плюсы и минусы ETF фондов

В прошлой публикации я рассказал о том, что такое ETF фонды и БПИФы. Сегодня речь пойдёт о недостатках и преимуществах этих инструментов. Помимо всем известных и горячо обсуждаемых плюсах/минусах — я расскажу об мало обсуждаемых хитростях и тонкостях, которые делают из индексных фондов ультимативный инструмент для большинства инвесторов!

  Плюсы биржевых индексных фондов.

Сравнение будет относительно ПИФов и в некоторых случаях, относительно всех остальных инструментов.

( Читать дальше )