Goldman sachs

До Нового Года остается еще более месяца, а инвестиционный банк Goldman Sachs уже готовится к нему.

«Высокий рост, более высокий риск и немногим выше доход от инвестиций», — так охарактеризовал 2017 г. представитель американского банка.

Азиатский регион

По мнению GS, основной потенциал роста сохраняется в Азиатском регионе. Инвестиционный дом прогнозирует, что фондовые рынки в течение следующего года прибавят 12,5%. Однако это не относится к японскому бенчмарку, от которого ждут падения на 3,7%.

США

На своей победной речи избранный президент США Дональд Трамп предпочитал говорить о расширении расходов на инфраструктуру, нежели о протекционизме.

Фискальные стимулы помогут экономике и без проблем пройдут через Конгресс, а вероятность наступления рецессии в экономике США в 2017 г. остается на низком уровне, считают в банке.

«Рынки изголодались без роста. Это было видно, когда они зацепились за послание Трампа».

От 2017 года команда Goldman Sachs ожидает улучшения в макроэкономических показателях и как результат — доход на акцию увеличится на 10%, а основной индекс S&P 500 закроет год на 2200 п.

Goldman Sachs в середине октября запустил новую платформу для розничного онлайн-кредитования. В самом банке это объяснили требованием времени и рынка.

Называется новая платформа в честь основателя фирмы Маркуса Голдмана. На сайте Marcus.com можно получить доступ к этой услуге. Выдаются кредиты по фиксированной ставке, а минимальная сумма займа составляет 30 тыс. долларов. Срок — от 2 до 6 лет. Без комиссионных.

В начале этого года банк объявлял об услуге для людей со средними и даже низкими доходами. GSBank, «дочка» Goldman Sachs, стал открывать сберегательные вклады под 1,05% для всех желающих. Это намного больше, чем у конкурентов. Минимальная сумма депозита составляет 1 доллар. Открыть счет можно только по интернету.

GSBank привлек за первые 4 месяца после старта 1,8 млрд. долларов. Таким образом Goldman Sachs получил постоянный источник дешевого фондирования для программы розничного кредитования. Основной профиль банка остался прежним.

            Мистер Акула Инвестиционного Бизнеса – пятидесятилетний высокопоставленный руководитель Goldman Sachs. Прирожденный стратег. Умен, хитер и опасен. В целях анонимности его имя не раскрывается.

            Кевин – первый и единственный помощник АИБ. Молодой, дерзкий и амбициозный финансист.  Гениальный сейлзмен. Сочетает в себе наглость и осторожность одновременно.

Шел Октябрь 1995 года. Мистер АИБ сидел за роскошным столом и с упоением курил сигару. Его кабинет сильно отличался от других помещений Голдмана. Он был отделан в лучших английских традициях XVII века, и только новенький компьютер последней модели говорил о настоящем положении дел.

Добив папиросу, АИБ глубоко выдохнул, избавляясь от остатков дыма в легких. Он ближе подвинулся к столу и устремил свой взгляд в монитор. Мгновенно сконцентрировавшись, инвестиционный банкир уже анализировал последние новости. Он читал сводки деловых изданий, просматривал мнения экспертов (заметно при этом ухмыляясь) и даже заходил на форумы, которые были хоть и диковинкой, но становились жутко популярными. От прежнего впечатления пятидесятилетнего хозяина жизни не осталось и следа – теперь это был хищник. Хищник, который уже вышел на охоту и не собирался уходить без добычи. И даже седые волосы, обильно росшие на его голове, казались скорее признаком матерости, нежели наступающей старости. Да и вообще – возраст для таких людей, обычно, не больше чем цифра. Так и АИБ был в отличной физической форме, а его энергичности завидовали даже самые молодые сотрудники.

Каждые 2 года Goldman Sachs объявляет нового партнера. В последнюю неделю перед выборами руководящие сотрудники  инвестбанка жили в нервном ожидании звонка от Ллойда Бланкфейна, главного исполнительного директора Goldman Sachs.

Банк избрал 27-летнего выпускника Кембриджа  Кунала Шаха. Накануне повышения он стал самым молодым управляющим директором в банке. Журнал  Forbes присвоил звание одаренному выходцу из Индии » рок-звездой торговли на развивающихся рынках».

На 35 тыс. сотрудников приходится немногим более 400 партнеров, включая высшее руководство банка. Менеджеры, ставшие партнерами, продолжают выполнять свои прежние обязанности. В виде   почетного бонуса они принимают участие в собраниях партнеров и в заседаниях многочисленных комитетов на общекорпоративном уровне.

Также положение партнера сулит множество благ:  распределение основной части бонусов между членами привилегированной верхушки. Обладатели статуса партнера имеют больше возможностей для участия в инвестициях, включая право на весомый пакет акций. Многие привилегии не доступны остальным сотрудникам, даже весьма высокопоставленным.

Goldman Sachs: Мы ожидаем, чтобы американская экономика добавила 185 тыс. рабочих мест в октябре. Уровень безработицы, вероятно, снизился до 4,9% с 5,0%, а средняя почасовая заработная плата увеличилась на 0,3%.

BofA Merrill Lynch: Согласно нашим прогнозам, число занятых в несельскохозяйственном секторе выросло в октябре на 170 тыс., что будет в соответствии с недавним 6-месячным трендом. Что касается уровня безработицы, мы ожидаем, что он останется на отметке 5,0%. Между тем, доля рабочей силы в общей численности населения, вероятно, останется на уровне 62,9%. Мы также ожидаем прирост средней почасовой зарплаты на 0,2% относительно сентября, в результате чего годовой темп роста замедлился до 2,5% с 2,6%. Кроме того, мы считаем, что средняя продолжительность рабочей недели останется без изменений — на уровне 34,4.

Barclays: Мы ожидаем повышение занятости в несельскохозяйственном секторе на 175 тыс., из которых 165 тыс. будут приходится на частный сектор, а остальные 10 тыс. — на государственный сегмент. Также мы прогнозируем, что уровень безработицы снизился на 0,1%, до 4,9%, а средняя почасовая заработная плата выросла на 0,3% в месячном выражении и на 2,6% годовых. Вместе с тем, средняя продолжительность рабочей недели, вероятно, осталась на уровне 34,4 часов. Мы считаем, что рост числа рабочих мест на 175 тыс. будет достаточным, чтобы держать ФРС на пути к повышению процентных ставок в декабре.

      Один из трейдеров компании Goldman Sachs, который специализировался на торговле «мусорными» облигациями принёс компании $100 млн. за текущий год. Такую прибыль 34 летнему трейдеру удалось сделать даже, не смотря на серьезные ограничения, которые заставили банки брать на себя меньше рисков.

      Сам же трейдер строил свою работу таким образом в начале года начал скупать миллиарды долларов в виде нежелательного корпоративного долга по дешевке в январе, а затем зафиксировал прибыль, после того как цены восстановились, согласно рассказам источников, знакомых с ситуацией.

      Как мы видим, хоть полностью сделки и не разглашаются пока, но этот человек, смог сделать существенную прибыль за столь короткий срок и может действительно называться профессиональным трейдером.

Лондон. 14 октября. ИНТЕРФАКС-АФИ — Goldman Sachs выиграл суд по иску ливийского госфонда Libyan Investment Authority (LIA) о недобросовестном управлении активами, результатом которого стала потеря 98% из инвестированных в 2008 году $1,3 млрд, говорится в сообщении банка.

Акции Goldman Sachs подорожали на этих новостях на 3% в ходе торгов в пятницу, добавив более 30 пунктов к росту индекса Dow Jones Industrial Average.

Высокий суд Лондона, рассматривавший дело на протяжении шести недель, постановил, что инвестбанк не был консультантом LIA и не получил чрезмерной прибыли ни по одной из оспариваемых сделок. Goldman Sachs заработал на этих операциях около $200 млн.

«Между Goldman Sachs и LIA не существовало защищенных отношений доверительного управления и доверия, — говорится в решении судьи Вивьен Роуз. — Я установила, что ключевые руководители LIA обсуждали сделки, вины Goldman Sachs не было».

LIA — нефтяной фонд объемом $60 млрд, созданный во время правления Муаммара Каддафи в 2006 году, — подал к банку иск на сумму $1,2 млрд. Как утверждают ливийские власти, чтобы получить доступ к деньгам LIA, банкиры Goldman Sachs проявляли редкую щедрость, якобы оплачивая руководителям фонда проституток, полеты на частных самолетах и дорогие гостиницы. Младшего брата одного из чиновников LIA взяли в Goldman Sachs стажером.

Золото упало на 5% за эту неделю, это самое большое падение с ноября 2015, но Goldman Sachs призывает не паниковать. Такая реакция золота — ответ на возможное повышение процентной ставки в конце года. Аналитики Голдмана считают, что остается умеренный риск понижения цен на золото. И хотя они считают, что реальные процентные ставки вырастут к концу года, существует несколько обстоятельств, которые будут ограничивать распродажи золота: покупки крупных ETF и спрос на золото в слитках, вполне вероятно что и то и другое останутся неизменными. Следует также учитывать, что существует вероятность повышения инвестиционного спроса со стороны Китая.

«На самом деле мы могли бы рассматривать продажи золота на уровнях существенно ниже 1250 долл\унция как стратегическую возможность покупки, учитывая, что сохраняются существенные риски замедления экономики и что рынок обеспокоен текущей денежной политикой»

После решения стран ОПЕК о снижении добычи до 32.5 миллиона баррелей, прошло 5 дней, но дикого ажиотажа и роста цен так и не произошло.

Повысившись на 3.5 доллара за баррель, цены так и замерли вокруг уровня в 48 долларов за баррель. Причем, вчерашний рост был вызван заявлениями иранской стороны о том, что страны, не входящие в картель, должны также помогать картелю, в достижении ценовых целей.

В частности, как передает РБК, в телефонном разговоре президент Ирана Хасан Роухани заявил лидеру Венесуэлы Николасу Мадуро, что на предстоящей встрече в ноябре ОПЕК следует предпринять дальнейшие действия с целью повышения стоимости нефти и что картелю следует обсудить с не входящими в его состав странами-производителями, такими как Россия, стабилизацию на рынке.

По словам Мадуро, он и Роухани пришли к мнению о необходимости дальнейшего упрочнения этого соглашения ОПЕК и формирования новых объединений с такими странами.

Что же ждать на 171- заседании ОПЕК 30-го ноября? Будет ли дальнейшее сокращение добычи или только заявления? Стоит ли ждать роста цен до 60, как, к примеру, ожидает Goldman Sachs или рынки уже дисконтровали все возможные последствия встречи в Вене? (заседания картеля проходят в Вене, где находится штаб-квартира ОПЕК).

Читать дальше