Как совместить инвестиции в фондовый рынок и недвижимость? Мой финансовый план по стратегиям + калькулятор перетока капитала

Пост о том, как я в целом вижу инвестиции на примере своего финансового плана. На сегодняшний день для своих инвестиций я рассматриваю два варианта, фондовый рынок и рынок недвижимости:

Первый вариант вложения средств —торговля на фондовом рынке РФ. Я занимаюсь алгоритмическим трейдингом и являюсь автором нескольких стратегий автоследования на Финам, каждая из которых со своими целями, уровнем доходности и риска. И в своем планировании я предполагаю плавный переход доходов между этими стратегиями, от высокорискованных стратегий к более защищенным, тем самым формируя примерно равный капитал по всем. Детально по каждой стратегии(с описанием, графиками и бектестами) я расскажу в следующих постах.

А пока что расскажу вкратце о всех стратегиях, это важно для дальнейшего понимания структуры общего портфеля. Всего в моем портфеле 6 стратегий автоследования, в порядке убывания по доходности:

1) Закрытая стратегия «Делая деньги». Экспериментальная стратегия с таймфреймом от 5 до 60 минут с ожидаемой доходностью под 200% годовых. Риски под 70%. Стратегия недавно прошла стадию тестирования и запущена в работу. Для подписки будет доступна только для самых искушенных, у которых нет страха перед большими просадками. 

2) Открытая стратегия «Обгоняя время»: Стратегия с исторической доходностью около 130% годовых, риски до 50%. Стратегия трендовая, зарабатывает на растущем и падающем рынке. Предусматривает агрессивную торговлю только фьючерсами(на сырьевые товары и на акции РФ компаний). Основной таймфрейм для торговли — часовой. Нужен статус КПУР. За 2024-й год с момента старта в мае заработала 48%. Подробнее

3) Открытая стратегия «Опережая IMOEX»: Стратегия со средней доходностью по историческим данным в районе 80% годовых. Риски до 15%. Стратегия также зарабатывает на растущем и падающем рынке. Предусматривает торговлю и фьючерсами и акциями РФ компаний. Без статуса КПУР. За 2024-й год с момента старта в мае заработала 40%. Подробнее

4) Открытая стратегия «Торгуя Сбером»: Стратегия со средней доходностью по историческим данным в районе 100% годовых. Риски до 30%. Стратегия также зарабатывает на растущем и падающем рынке. Предусматривает торговлю только фьючерсами на акции Сбербанка. Без статуса КПУР. Стратегия создана как самая доступная для подписчиков по минимальной сумме. Минимальная сумма на счете для подключения всего 40 тысяч рублей. Подробнее

5) Пока еще закрытая стратегия «Управляя курсом»: Стратегии направлена на защиту инвестиций от колебаний курса рубля и девальвации нашей валюты для сохранения покупательной способности своих средств. Стратегия основана на торговле фьючерсами на юань и на доллар. Алгоритмы по стратегии подобраны и запущены, осталось принять решение по риск-менеджменту на стратегии, после чего открою к ней доступ.

6) Открытая стратегия «Создавая капитал»: Стратегия со средней доходностью по историческим данным в районе 35% годовых. Риски до 15%. Предусматривает торговлю фьючерсами и акциями РФ компаний. Изначально стратегия зарабатывает только на растущем рынке, без шорт позиций. Но возможно скоро пересмотрю это и добавлю возможность открытия шортовой позиции для хеджирования остальной части портфеля. Без статуса КПУР. Подробнее

В своём видении я представляю эти стратегии  как единое целое, но каждая из них со своими особенностями и задачами. Поэтому я рекомендую использовать эти стратегии одновременно. У меня лично принят подход перетекания капитала от высокорискованных стратегий к более защищенным, тем самым формируя примерно равный капитал по всем стратегиям. И конечной целью этих инвестиций могут выступать глобальные цели, у всех они разные — это могут быть крупные покупки, например, авто, создание капитала для выхода на пенсию, или копилка на оплату образования детей. В моем случае — это формирование капитала для покупки недвижимости. 

Основная логика подхода перетока капитала от стратегии к стратегии — полученная прибыль по каждой стратегии условно делится на 2 равные части. Первая часть прибыли остается дальше работать на этой стратегии. Вторая часть прибыли делится между более консервативными стратегиями поровну. 🏡 Калькулятор поможет вам понять, что я имею в виду, Вы сможете сами подставить свои значения и запланировать финансовый план по стратегиям.  

Пример в деньгах (все проценты по доходности в примере условны):

1) Стратегия «Делая деньги» с начальных 100 тысяч заработала за год 150 тысяч рублей, из них 75 тысяч остаётся на стратегии, а другие 75 тысяч делятся между более консервативными (Обгоняя время, Опережая IMOEX, Создавая капитал). То есть каждой из этих 3-х стратегий достаётся по 75/3 = 25 тысяч рублей.

2) В этот же год стратегия «Обгоняя время» с начальных 100 тысяч заработала за год 100 тысяч рублей, из них 50 тысяч остаётся на стратегии, а другие 50 тысяч делятся между более консервативными (Опережая IMOEX, Создавая капитал). То есть каждой из этих 2-х стратегий достаётся по 50/2 = 25 тысяч рублей.

3) В этот же год стратегия «Опережая IMOEX» с начальных 100 тысяч заработала за год 60 тысяч рублей, из них 30 тысяч остаётся на стратегии, а другие 30 тысяч делятся между более консервативными (Создавая капитал и безрисковый актив). То есть 30/2 = 15 тысяч уходит в стратегию Создавая капитал. А другие 30/2 = 15 тысяч уходят в подушку безопасности в виде вклада, или ОФЗ, или фонда ликвидности.

📈Так я получаю хороший сбалансированный по степени доходности и риску портфель. Заниматься переводом средств со стратегии на стратегию вам, конечно, придется самим, но в среднем это нужно будет делать от 1 до 4-х раз в год (когда есть прибыль за этот период), я буду выделять неделю в моменты экспирации фьючерсов для ребалансировки портфелей. Я об этом буду писать и напоминать в нужные моменты в телеграм-канале.

Так что велком на мои стратегии, это интересный продукт. 
⚠️ВАЖНО! Стратегии не подходят для быстрого получения прибыли, рекомендуемый срок подключения от 6 месяцев. РИСКИ! 

И, как я сказал выше, конечная цель перечисленных выше стратегий в моем случае — покупка недвижимости. Это и есть второй вариант вложения средств. Но недвижимость для меня — это не только инвестиции, но и важная часть жизни, связанная с комфортом и безопасностью. 

🏡И я могу помочь Вам с недвижимостью. Помогу разобраться в рынке недвижимости, сделать покупку квартиры максимально комфортной. Мой подход — это помощь для друзей и единомышленников. Я искренне увлечен сферой недвижимости и готов поделиться своим опытом, Я сориентирую, подскажу, мы здраво проанализируем вашу ситуацию, примем решение. Ведь в определенные моменты покупка квартиры может быть невыгодна для вас. 🔑Я предлагаю полное сопровождение при покупке квартиры в новостройке, бесплатно. У меня есть доступ к полной базе, перекрывающей все новостройки Санкт-Петербурга и Москвы, могу объективно оценивать все доступные варианты и не лоббирую интересы застройщиков. 

📰У меня есть отдельный канал, посвященный теме недвижимости. На этом канале я делюсь интересными новостями рынка недвижимости Санкт-Петербурга, рассказываю об актуальных кейсах как для жизни, так и для инвестиций. 

ПС Для тех, кто не сталкивался, Финам Автоследование - это сервис, позволяющий автоматически повторять на личном счёте сделки в соответствии с действиями автора стратегии — трейдера, разработавшего свои инвестиционные стратегии. Подписчики же подключаются к стратегиям авторов, после чего на их брокерских счетах автоматически повторяются сделки авторов. За использование этого сервиса подписчики платят комиссию. На этом сервисе и на этих стратегиях я использую свои реальные счета и алгоритмы (суммарный торгуемый объем своих средств на алгоритмах около 3 млн).
Основные плюсы использования сервиса:
Экономия времени: Если недостаточно опыта и нет времени на изучение рынка, проще и быстрее повторять действия профессиональных трейдеров.
Диверсификация: Подключение нескольких разных стратегий предоставляет возможность ощутимо снизить риски при различных обстоятельствах и не зависеть от какого-то одного подхода к инвестированию.
Контроль: Подписчик стратегии видит все сделки. Счет подписчика остается под его контролем, а отключить стратегию можно в любой момент.

ППС Да, у основных стратегий публичная история менее года, но они были запущены перед самым началом коррекции на РФ рынке и хорошо себя показали. Ближайший стресс-тест для рынка был в феврале 2022, а после лета 2022 на росте рынка практически любой мог показать хороший график доходности. Поэтому преимущество в плане истории других публичных стратегий, запущенных после лета 2022 года несущественны. Все алгоритмы настроены и оптимизированы на исторических данных за последние 15 лет. Графики и бектесты в следующих постах