SMART-LAB
Новый дизайн
Мы делаем деньги на бирже
Информация
Блог им. finvavilon
+26.3% - итог 2016 года и готовая стратегия на 2017 год
- 10 января 2017, 18:01
- |
В январе 2016 года я выложил в общий доступ состав портфеля на год. С этой записью можно ознакомиться по ссылке
Итог года +26,3%.
Интереснее и полезнее для финансового здоровья посмотреть историю портфеля за 11 лет:
За 11 лет активы выросли в 7 раз. При этом портфель формируется только один раз в году, и через год происходит ребалансировка активов. Инвестировать по такой стратегии можно от 100 тысяч рублей, при максимально приближенном повторении состава портфеля в 2017 году сумма на счете должна быть от 230 тысяч рублей.
Портфель на 2017 год:
Акции в равных пропорциях (45% — общая доля акций): МосБиржа, Алроса, ММК, Северсталь, Аэрофлот, ФСК ЕЭС, Сбербанк ао;
Золото (35%) — можно использовать ETF от FinEx или фьючерс на золото в паре с долларом;
Облигации (20%) — можно использовать ETF от FinEx FXRB или самостоятельно подобрать надежные облигации.
Всем грамотных и разумных инвестиций в рамках личного финансового плана.
Для справки доходность портфеля по годам:
Итог года +26,3%.
Интереснее и полезнее для финансового здоровья посмотреть историю портфеля за 11 лет:
За 11 лет активы выросли в 7 раз. При этом портфель формируется только один раз в году, и через год происходит ребалансировка активов. Инвестировать по такой стратегии можно от 100 тысяч рублей, при максимально приближенном повторении состава портфеля в 2017 году сумма на счете должна быть от 230 тысяч рублей.
Портфель на 2017 год:
Акции в равных пропорциях (45% — общая доля акций): МосБиржа, Алроса, ММК, Северсталь, Аэрофлот, ФСК ЕЭС, Сбербанк ао;
Золото (35%) — можно использовать ETF от FinEx или фьючерс на золото в паре с долларом;
Облигации (20%) — можно использовать ETF от FinEx FXRB или самостоятельно подобрать надежные облигации.
Всем грамотных и разумных инвестиций в рамках личного финансового плана.
Для справки доходность портфеля по годам:
2006 год: +36,22%
2007 год: +25,67%
2008 год: -26,67%
2009 год: +78,71%
2010 год: +37,6%
2011 год: -0,37%
2012 год: +10,99%
2013 год: +14,76%
2014 год: +9,87%
2015 год: +29,2%
2016 год: +26,3%
теги блога Александр Хомутов
- 2016
- 2017
- Asset Allocation
- Brexit
- BREXIT ЕС Европа
- ETF
- etf finex
- ETF GLD
- ETF золото
- Excel
- finex
- FinEx ETF
- fxgd
- fxrb
- fxrb etf
- steemit
- TED
- акции
- алроса
- американский рынок
- Асват Дамодаран
- аэрофлот
- банк
- Баффет
- Бета коэффициент
- вавилон
- ВТБ
- голос
- Графики
- деньги
- дети
- доходность
- золото
- инвестиции
- инвестиции 2016
- индекс
- история
- итоги
- итоги 2016
- казино
- Капитализм
- криптовалюта
- личный финансовый план
- Лукойл
- мосбиржа
- Московская биржа
- Облигации
- ошибка
- ПИФ
- портфели
- портфель
- портфель 2017
- портфель активов
- распределение активов
- рецензия на книгу
- роснефть
- рост
- ростелеком
- Русгидро
- сбербанк
- Справедливость
- сравнение
- статистика
- стратегия
- структурные сдвиги
- Сургут пр
- Уралсиб
- факты
- философия богатства
- финансовое планирование
- фондовая биржа
- фрикономика
- шарп
- Э.ОНРоссия
- экономика
- эксперимент
а сколько у автора 100тыс или 100млн не известно
главное что процент указан
А как правильно? Как их учесть и реинвестировать… задним числом на глубину 20 лет назад?
Всё время слышу эту оговорку, но не могу найти ни одного расчёта доходности для индекса ММВБ с учётом дивидендов+налогов+реинвеста.
В своих расчётах делаю +3% к индексу ММВБ. Так вот, даже с учётом такой поправки портфель автора выглядит намного более эффективным и доходным.
1) На графике ваша кривая как и депозиты с реинвестированием? А индекс ММВБ без реинвестирования?
2) 2014-2015 структура портфеля была какой-то другой?
Результат 2015 года: +29,2%Акции: Магнит (доля 7%); Транснф ап (доля 8,8%); Алроса ао (доля 7,1%); Северсталь (доля 7,1%); ВТБ ао (доля 7,1%); Сургнфгз-п (доля 7,1%); Сбербанк (доля 7,1%).
Облигации (доля 24,2%).
Золото и доллары (доля 24,5%).Результат 2014 года: +9,87%. Акции: Магнит (доля 6,4%); Транснф ап (доля 6,5%); Аэрофлот (доля 6,4%); МТС (доля 6,4%); Система ао (доля 6,4%); Сургнфгз-п (доля 6,4%); Сбербанк (доля 6,4%).
Облигации (доля 20,2%).
Золото и доллары (доля 34,9%).
Облигации (доля 25,1%)
Золото и доллары (доля 25,1%)
Очень важно, поскольку подумываю переложить портфель по тому же принципу...
Сейчас имею 15 акций (включая просевший шлак), итог за 2016 год +26 %.
На слухах об отзыве лицензии у FinEX избавилась от всех ETF… Можно сейчас тарить?
Вы не рассматривали его?
вы каждый год в акциях сидите даже если они дорогие по фундаменталу?
То есть новый кризис не пытаетесь предугадать?
Радует забота об обычных инвесторах, к коим я отношу и себя (поскольку тема с фьючами и опциками для меня ПОКА тьма тьмущая).
Большое спасибо за инфо...
Удачных инвестиций!!!
Разумных инвестиций!
И еще вопросик. Вы в действительности в реале составляли такой портфель с 2007 или это теоретические результаты? Если в действительности, то как покупали золото и бонды? ЕТФов тогда даже близко не было.
На самом деле это не самое важное. Самое важное то, что когда Вы предлагаете свои услуги за деньги (составляете планы и прочее), Вам обязательно нужно делать ссылку на то, что данные за 2007-2015 год — это именно теоретический бэктестинг. Без проскальзываний, без комиссий и прочих вещей. Когда Вы будете в реальности так делать, результаты будут другие. Кроме того очень важно какие акции Вы выбираете. Я вот смотрю на ваш портфель акций на 2017 год и вижу, что некоторые бумаги в 2007- 2011 не обращались на бирже. Это значит, что когда вы тестировали на 2007-2011 годах был какой-то другой портфель акций. В общем тут очень много тонких вещей, о которых Вы, естественно, ни тут, ни на своем сайте, не указываете. А надо бы это делать!
И Ваш профиль на Смарт-лабе нечестный. Признайте, что у Вас не 12 лет опыта работы на рынке. С 2010 по 2015 год Вы занимались абсолютно другими вещами. Я недавно наткнулся на Вашу книгу «Исповедь Стартапера», довольно интересное чтиво. И вот если бы я решил стать Вашим клиентом, то сопоставив информацию в книге и информацию в профиле, я бы как минимум задумался, стоит ли. Потому что если Вы нечестны в профиле, то нет уверенности, что будете честны в остальном. Это, конечно, только мои мысли, можете не обращать на них внимание:)
В любом случае, успехов Вам!
Приятно, что прочитали мою мини-книгу) У нас видимо разное понятие работы на рынке. Для Вас работа на рынке, скорее всего, ежедневный или еженедельный мониторинг новостей, аналитиков, данных и рынка. Для меня это инвестирование, которое я совмещаю с другой деятельностью. На рынке у меня активность по сути только в январе, когда происходит ребалансировка портфеля. И я четко разделяю инвестированные семьей деньги и мои деньги, то есть я не позволю себе при личных трудностях (описываемых в книге) «откусить» чуть-чуть от инвестированных денег семейного фонда. Мухи отдельно, котлеты отдельно. И да, у меня все результаты прозрачны, вся жизнь максимально раскрыта в соцсетях и блогах.
Желаю успехов и процветания.
Облигации от 5 до 15 эмитентов, ликвидных и надежных. При asset allocation (а именно на эту модель больше всего похож мой инвест подход) главное купить облигации в нужной пропорции и обладающие низким риском дефолта.
Практикую похожий подход — результаты близкие по показателям.
У меня доля золота в портфеле также в etf. А облигации сейчас офз и пара муниципальных. Пробовал в 2016 году брать корпоративные, исходя из расчетной доходности — опыт оказался не вполне удачным, в этом году корпоративных облиг в портфеле нет. А у Вас?
У нас сейчас портфель «малоденежный», так как большая часть средств вложена в реальный бизнес, поэтому мы ограничились ETF FXRB. Если бы средства были более существенные, то я бы тоже смотрел в сторону ОФЗ и муниципалов, и возможно частично и корпоративные облигации (как обычно применил бы разумно диверсифицированный подход). А что оказалось не вполне удачным? Кто-то обанкротился или что имеется в виду?
ДВМП 2в, АКБ Пересвет 1в, ГК Пионер 1в, Татфондбанк 8в, Мир мягкой игрушки 2в, Геотек сейсморазведка 1в.
Брал понемногу, не более 2% сча, но половина из этого набора бумаг оказалась не айс, что многовато для консервативной части портфеля.