Блог им. ugrum7878

Инвестирование. Итоги 4 лет.

И так, в продолжение поста, подводим итоги 1 полугодия 2017.

Оперирую только цифрами, выводы каждый пускай делает сам для себя. Отчет включает себя период с июля 2013 по 30 июня 2017 года. Начальный размер портфеля составлял – 681022 рублей. Динамика стоимости по годам такая:

Июль 2013 года – 681022 рублей

31 декабря 2013 года – 738267 рублей

31 декабря 2014 года – 747446 рублей

31 декабря 2015 года – 1239471 рублей

31 декабря 2016 года – 1438215 рублей

30 июня 2017 года — 1400874 рублей

Рост портфеля за исходный период составил – 105,7%, индекс ММВБ за этот период вырос на 36,44%. 

С июля 2013 денежные средства в портфель не вносились, происходило только реинвестирование средств, поступивших от дивидендов, гашения и купонных выплат по облигациям.  За этот период они составили:

2013 год – 4948 рублей

2014 год – 64183 рублей

2015 год – 90030 рублей

2016 год – 133967 рублей

1 полугодие 2017 - 60810 рублей.

Для сравнения полугодовой динамики поступивших денежных средств: 1 полугодие 2016 года — 60193 рублей, 2 полугодие 2016 года — 73773 рублей. 

На сегодняшний день портфель состоит из следующих акций и облигаций, в процентных долях:



акрон 20,31763098
гмк 10,35404467
юнипро 2,895616138
Система 2,412885113
мостотрест 2,542759843
Иркут 1,207565485
Мосбиржа 3,615073374
ВСМПО-АВСМ 3,832074541
Протек 3,112116799
Северсталь 0,497938688
НМТП 3,616472222
ФСК ЕЭС 1,099828493
ЛСР 0,526172325
КазаньОргСинтез 1,627284165
Россети-ап 0,423504554
Облигации  
ГТЛК БО04 27,95962179
ГТЛК 1Р-03 0,070299831
Оренбург35002 0,530956643
мостотрест08 1,596396567
РСХБ08Т1 10,87034549
СамарОб10 0,093695891
   
 денег в портфеле 0,797716386
★13
51 комментарий
денег в портфеле могли быть и больше. в кризис будете под завяску в акциях сидеть?
avatar
Поликарп Брусникин
Сергей Сметанин, деньги по сути у меня в облигациях, даже если их не продавать, постоянно идет поток от дивидендов и купонов
avatar
Инвестиции M.D.
Михаил Иванов, облигации тоже ведь в кризис просядут хорошо и не все компании могут выжить
avatar
Поликарп Брусникин
Сергей Сметанин, у меня большая часть их в ГТЛК и РСХБ -государственных компаниях, надеюсь на то, что не будет нового 98 года
avatar
Инвестиции M.D.
Михаил Иванов, ГТЛК это что такое?
avatar
Поликарп Брусникин
+1
Сергей Сметанин, Государственная транспортная лизинговая компания
avatar
Инвестиции M.D.
+1
считай 700 000 за 4 года.
175 000 в год
/13 =или 13461 рубль в месяц.
или /12
получается что доходность
2.083333333333% в месяц.
от 700 000
avatar
Albert Rudolfovich
+1
Ramon Albert Rudolfovich, хотел только прикинуть, уже… спасибо
avatar
robogwlor
+2
а теперь сравни стем, что можно было получить на долларовом вкладе за эти 4 года, причем без риска))
avatar
God
+1
God, у меня 1/3 депо в валюте — подход такой же как и у ТС + рост бакса
avatar
Павел "Polis6" Пашкин
+7
God, а если бы 2,5 года назад? Умные дофига все;) Нормально подобранные акции (берёте практически любой портфель с форумов по инвестированию, где нет ВТБ или Магнита) по-любому перегоняют долларовый депозит, особенно теперешний (до 2% годовых).

avatar
Anton Morozov
+2
Anton Morozov, ну да, ну да, раскажи про то как они обгоняют депозит тем, кто покупал купил гаспром по 10 баксов))
пик российской фонды был в начале 2008, после этого тренд вниз с небольшими редкими отскоками. а вот на депозитах в баксах можно по 7-8 годовых иметь.
avatar
God
0
God, 7-8% годовых в долларах ты во сне имеешь, фантазёр. Что ж ты сразу съехал с темы то про 4 года назад? Газпром какой-то приплёл, который отношения к нормальным акциям не имеет, как и ВТБ.
ps. Тем, кто в 2007 брал Газпром по 300+ я скажу «Идиоты». Никакого отношения к грамотному инвестированию такие покупки не имеют.
avatar
Anton Morozov
+2
Anton Morozov, фантазер это ты, а я, в отличии от тебя, профессиональный вкладчик и отлично знаю этот рынок.
avatar
God
долларовые банковские депозиты приносят 0,5-1,5% вроде как… откуда 7-8% ??? сейчас столько в рублях дают
avatar
Алекс Бергманн
Алекс Бергманн, от туда, надо уметь их готовить ;)
avatar
God
-1
God, нормально нельзя ответить?
avatar
Алекс Бергманн
God, вы так и сделали, я надеюсь?
avatar
Инвестиции M.D.
Михаил Иванов, да
avatar
God
+1
Годно. Правда слишком концентрирован портфель, имхо. Да и доля облиг великовата.
avatar
Philz
Smart-lab премиум
+2
Как часто меняте портфель или он с первого дня постоянен
avatar
Berich
+1
Berich, портфель постоянен, изменения если и проходят, то очень редко, в основном докупаются новые акции, как было сделано во 2 квартале с Россетями, ФСК, КазаньОргСинтез. 
avatar
Инвестиции M.D.
+2
просто акрон на низах купил, вот и повезло 
avatar
karpov72
+2
karpov72, да, еще Норникель, ВСМПО, Иркут, Мостотрест, НМТП, Мосбиржа купленные давно и недавно, но показавшие от 50% роста с момента покупки
avatar
Инвестиции M.D.
+1
Хорошая тема.
avatar
KarL$oH
+1
хороший вопрос про ребалансировку портфеля, частоту ребалансировки,  т.к. никогда не поверю что это  портфель построен по принципу купил и сиди
avatar
skywalker1982
+1
skywalker1982, именно так и происходит. Смысл что-то продавать, если с учетом выплаченных дивидендов стоимость некоторых акции у меня стремиться к нулю. Для примера: Акрон-574 рубля, ГМК-1960, ВСМПО-3597-это из самых ранних покупок, но есть и совсем недавние, типа: НМТП-3,81, КазаньОргСинтез-52,88. Есть, конечно и неудачи в виде Системы, но я в ней был, когда она ходила к 5-6 рублям, поэтому надеюсь, что все вернется и сейчас.
P.S. Акрон и ГМК еще без дивов за этот год
avatar
Инвестиции M.D.
Не было желания уменьшить среднюю цену? За эти годы было множество удобных моментов.
По каким принципам отбирали акции — с потенциалом роста или хорошими дивами, или еще какие критерии?
avatar
Маркиз Лафайет
+1
Маркиз Лафайет, когда есть возможность усредняюсь. Подбор и вход в акции идет в основном на основании размера дивиденда и его стабильной выплаты
avatar
Инвестиции M.D.
1 июля 2013 года: цена биткоина — usd$76.98
2 июля 2017 года: цена битка — usd$2,511.06

1 июля 2013: 681022 рублей = usd$20,685 = btc 268.7 
(по курсу 1 USD = 32.9242 RUB)
2 июля 2017: btc 268.7 = USD 674,721 =(по курсу 58.92) 39,754,561р



avatar
shpazhist
+1
На чем основывается вера в Акрон?
avatar
Илюха-перехай
+1
Илюха-перехай, на том, что с учетом выплаченных дивидендов стоимость этой акции у меня 574 рубля, как не трудно подсчитать, даже 95 рублей дивидендов дают доходность около 16,5%, а через пару лет акциия полностью вернет мне свою стоимость. Исчезнет ли за это время Акрон физически?
avatar
Инвестиции M.D.
Михаил Иванов, а с учетом замороженных в нет денег(если по ставке вкладо счиать) какая его стоимость выйдет?;)
avatar
God
+2
1 портфель с реинвестированием нельзя мерить с индексом...
2 в портфеле бумаги с высокой бетой… а срок инвестирования маловат… всего одна фаза рынка — рост… неудивительно что портфель из бумаг с высокой бетой показалал доху выше рынка на бычьем рынке…  
3 девальвацию отбил… и то хорошо…
avatar
ves2010
ves2010, что-то слишком много условий: это нельзя, то не учитывай, там не смотри) речь идет об инвестировании, основная задача которого для меня — это увеличение поступающего денежного потока, стоимость портфеля вторична пока я не зафиксировал прибыль-чего делать пока не собираюсь
avatar
Инвестиции M.D.
ves2010, 
бумаги с высокой бетой
Что это. И где можно почитать про это?
avatar
Петр Петров
+1
Петр Петров, гугли бета портфеля… вкратце это просто более волатильные бумаги чем индекс
avatar
ves2010
Тогда ясно.
avatar
Илюха-перехай
Доход  с учетом НДФЛ? Офз интереснее чем ГТЛК
 , под залог и акции валюта интрадей,
avatar
Атласов Михаил
Атласов Михаил, если говорить о дивидендах и купонных выплатах, то НДФЛ вычтен брокером, если говорить об увеличении стоимости портфеля, пока нет продаж из него-нет и НДФЛ
avatar
Инвестиции M.D.
ммм, а инфляцию минусовали? а приключения 24 декабря 2015 года? просто вопросы.
avatar
Александр Минин
+1
Александр Минин, а зачем все эти усложнения? приключение 24 декабря никак не отразились на выплатах дивидендов и купонов, стоимость портфеля даже выросла, если сравнивать с ноябрем 2015 года. Жалко, что я тогда не смог взять облигации, там был просто праздник для долгосрочных инвесторов
avatar
Инвестиции M.D.
Михаил Иванов, это вопрос больше риторический, мы же живем не в идеальной системе, есть доход, но должен же быть и расход. Вот вы увеличили доход на 100 с лишним процентов за 4 года, показатель хороший, если поделить количество рублей на 4 года получится, если я не ошибся примерно 12++тыс в месяц, и если они не выводились и не тратились, а просто весели на счету, то по сути, мелочь. С другой стороны снять сейчас 600 штук это уже приятность. Тут как посмотреть, в целом неплохо, плюс он и в африке плюс)))
avatar
Александр Минин
Александр Минин, мне есть на что жить пока) Но 600 тысяч, конечно более приятная цифра, чем 12 в месяц)
avatar
Инвестиции M.D.
Михаил Иванов, согласен)))
avatar
Александр Минин
+1
Надо на два делить, я так понимаю? Зарплаты и цены выросли вдвое.

Хотя остаться в кризис при своих, тоже хороший результат.
avatar
Иван Петров
+1
Иван Петров, или хотя погасить инфляцию, реальную а нету которую ЦБ всем впаривает ))
avatar
Александр Минин
Хорошо!
avatar
Panama
Спасибо автору за интересную информацию, я ошибочно считал что среднесрочные инвесторы -это трейдеры поневоле залипшие по каким то причинам в акциях и годами в них усредняющиеся.

avatar
skywalker1982

полезные записи за 24 часа

★14 2 Топ-15 дивидендов в 2025 году от Т-Инвестиций
★6 9 Бизнес - год перемен
★6 5 🏦 Совкомбанк – портфель, который растёт быстрее, чем доверие. Оправдана ли недооценка?
★5 1 ПАО МЗИК может вернуть к выплате дивидендов уже в 2025 году!
★4 1 🦄 Арбитражный скринер на TradingView - наш новогодний подарок всем трейдерам СмартЛаба
★4 11 ⭐️Заседание ЦБ. И настроение улучшилось👻
★4 67 План по покупке квартиры.
★3 22 26 и 27 дeкaбpя - уникaльныe дни пo GОLD
★3 16 Как стать обладателем миллионов рублей: 100 рублей в день приведут к невероятному росту капитала
★3 17 Теперь у ПИКа свой стандарт отделки, более слабый, т.е. менее качественный.
+192 80 Ситуация на текущий момент
+188 67 План по покупке квартиры.
+160 36 До завершения ралли осталось 3 дня🔥Акции и инвестиции
+149 104 Устал жить в африканской экономике
+147 52 Кефир не врет!)
+136 83 Причина роста рынка: мною распроданы акции
+123 107 Азия. Четверг.
+117 43 Фуф, наконец то я вышел из просадки с 01.02.22 из-за 24.02.22
+116 19 Массовое изменение рейтингов
+80 32 Газпром - я не выдержал!

самые обсуждаемые сегодня

107к Азия. Четверг.
80к Ситуация на текущий момент
75к Метод Геллы. Успокоились (GOLD)
67к Цены на икру
43к Фуф, наконец то я вышел из просадки с 01.02.22 из-за 24.02.22
35к Показываю с кем вы связались в москазино. Уголовные преступления в картинках.
33к Бедный юань!
27к Не разворот и не отскок.
22к 📉Мониторинг лоёв (традиционная рубрика):
19к Поздравляю всех с началом Хануки!

теги блога Инвестиции M.D.

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн