SMART-LAB
Новый дизайн
Мы делаем деньги на бирже
Информация
Блог им. Speculator2016
Индексные Фонды или Акции? Ваш выбор Портфеля.
- 12 августа 2021, 01:29
- |
- Сберегатель (Сэр Лонг)
Индексные Фонды или Акции? Ваш выбор Портфеля.
Когда вы формируете портфель, то по каким признакам выбираете инструменты?
Получилось так, что мне пришлось сменить стратегию.
До недавнего времени у меня в Портфеле были только Дивитикеры.
А Стратегия была — Купил и Забыл.
Но выяснилось, что многие Дивитикеры плохо растут, и доходность Портфеля отстаёт от Индекса.
Я поменял Стратегию в сторону более активного управления Портфелем.
Теперь я планирую постепенно избавиться от Дивитикеров в пользу Индексных Фондов и Акций Роста.
Вы одобряете эти изменения?
Какие инструменты вы предпочитаете?
теги блога Сберегатель (Сэр Лонг)
- bitcoin
- BTC-E
- Cloud Mining
- cloud-mining
- Eobot
- etf
- Ethereum
- Ethertum
- Exchange
- FAQ
- Genesis Mining
- HashFlare
- HYIP
- ICO
- mining
- Payeer
- POLONIEX
- PoSWallet
- ROI
- Saver2017
- scam
- ShitCoins
- Speculator2016
- startup
- WAVES
- YObit
- Акрон
- акции
- акция
- АФК Система
- банки
- биржа
- биржевая игра
- биткоин
- блокчейн
- брокеры
- видео
- вопрос
- втб
- газпром
- диверсификация
- дивиденды
- дивитикеры
- доходность
- заблуждение
- золото
- игра
- игра биржа
- игра на бирже
- капитализация
- конфа
- конфасмартлаба
- криптобиржа
- криптовалюта
- Криптовалюты
- лонг
- лчи
- Магнит
- майнинг
- ММВБ
- мосбиржа
- нефть
- обвал
- облачный майнинг
- околорынок
- опрос
- оффтоп
- пассивный доход
- портфель
- портфель акций
- портфельное инвестирование
- прогноз
- промокод
- размышления
- ребалансировка
- реинвестирование
- Россети
- Саша Иванов
- Сбер
- сбербанк
- сигнал
- сигналы
- скам
- смартлаб
- Советы бывалых
- стартап
- терминология
- токен
- токены
- торговые сигналы
- трейдинг
- ФА
- факап
- форекс
- ФСК Россети
- фундаментальный анализ
- хайп
- шорт
- эфир
- юмор
Но обнуление — это исключительный случай.
Ведь при выборе эмитентов в портфель они проходят какие-то фильтры.
Деньги потеряли только оптимисты.
А реалисты смогли выйти хоть и с потерями, но не до нуля.
Как и в случае с Трансаэро.
BTC (Bitcoin)
ADA (Cardano)
XRP (Ripple)
XLM (Stellar)
VET (VeChain)
TRX (TRON)
BTT (BitTorrent)
REEF (Reef)
5% — корп.облиги (российские)
15% — БПИФы 2 от Финекса, 1 от Альфы, 1 от Сбера — все они на акции. Планирую их сдать годика через 2-а посмотрю на их динамику. За прошлый год они 50-60% намотали, но это не та доха если бы были акции из них на руках.
40% — Америкосовские акции через СПБ (нафиг всех эти IB), дивитикеров из них только что разве банки JPM и C и еще несколько бумаг с относительно приемлимой дохой, это 20%.
40% — Росийские бумаги из них 15% — акции роста, а 85% — дивитикеры.
По росбумагам дивики норм. платят мне нужен некоторый кешфлоу и я набрал коекакие бумаги.
Пересматривать сейчас пока ничего не буду, но ЕТФы и БПИФы — зло, для тех у кого деньги нормально закупиться FAANGом есть.
Диверсификация восновном секторальная.
В любом случае на длиной дистанции инвестиций ты на фондах прилично теряешь так же сложным процентом по дохе. Комиссия которая учтена в стоимости пая где-то с 5 года владения начинает прилично отбирать твою доху, а через 10 кошмар.
Ну и сама идея с пассивным инвестированием и следованию индекса, а так же его ребалансировкой — так себе идея. Пример с фондом на Китай или развивающиеся экономики мира показал как это работает не в лучшую сторону.
Единственный плюс который я вижу в индексных фондах, это то что они идеальны для тех у кого мало кеша и кто хочет разом затариться ФААНГом, то да это удобный вариант.
Иначе лучше набрать акций напрямую из этого индекса.
Сейчас возможно не лучшее время для таких изменений — денег раздают, всякие индексы, да акции роста дуются, денег перестанут раздовать — это все подсдуетя, а дивтикеры хоть и не особо росли, но падать тоже не особо будут. А если сейчас перекладываться — из не особо выросших дивтикеров в дорогие индексы/акции роста, можно еще на их сдутие попасть, такое лучше в разгар какого нибудь кризиса делать.
У месье есть стеклянный шар предсказаний? Завидую! )
Sir Dasfig, может произойти что угодно, тем не менее риски считать нужно, если tesla стоит/стоила как все авто производители мира — то тут что то не так и если завтра случится опа — подумайте с чем останетесь заходя в нее по текущим.
Удачи в прогнозах! )
Sir Dasfig, а зачем мне Вам что то доказывать ?) берете исторические данные и анализируете :) сможите найти даже дивтикеры которые не просто не падают меньше индекса, а еще и бывает растут в кризис — например Сургут-П. Золотопромышленники из той же серии, но не всегда.
Хорошо, я понаблюдаю за поведением в кризис SNGS_p, PLZL, POLY. Золотодобытчиков на ММВБ конечно трудно отнести к дивтикерам, ну да ладно. Еще пару эмитентов назовете?
«а дивтикеры хоть и не особо росли, но падать тоже не особо будут»
«я как человек без хрустального шара»
Не находите противоречия? Если нет, то не вижу смысла продолжать дискуссию. Удачи!
Sir Dasfig, я в начале того поста явно написал — «Сейчас возможно не лучшее время для таких изменений», это вероятностный прогноз на основе исторических данных, по моей оценке больше вероятность того что будет как я написал, но это не 100% вероятность. Теперь расскажите как Вы предсказываете будущее, я же смотрю только в заднее зеркало по Вашим словам.
Sir Dasfig, индексы точно так же составлены на основе исторических данных, только там все медленно и бюракратично. возврат к среднему — тоже самое — среднее вычисляется на основе исторических данных, да и это работает в определенных условиях, например в случае сильного измения фундаментальных показателей — часто возврат к среднему ломается.
Дак в чем разница между лобовым стеклом и зеркалом заднего вида ?)
При этом, Вы могли бы мне предложить «Напишите 5 ETF/бПИФ, которые на Ваш взгляд не упадут ниже дивтикеров в момент кризиса. Я готов понаблюдать за этой ставкой несколько лет» и я бы не перепрыгнул на акции Тесла, а дал эти 5 ETF/бПИФ. Да что там дал бы, я специально для себя и веду здесь такой ленивый портфель. Через несколько лет можно его проверить.
Sir Dasfig, Ваша субъективная интерпретация написанного мною — на мой взгляд не совсем корректна и лично мне не интересна. А идея ткнуть пальцем во что то и понаблюдать несколько лет мне кажется вообще странной, как раз для этого есть история — что и как себя вело в разных условиях и с примерно какой вероятностью. Точечные прогнозы вообще мало что дают, отличить удачу и расчет за один раз не получится, а повторять многократно — слишком много лет нужно.
У них выхода нет.
Таки может. А сила дуроскопа с тех пор тоже кратно выросла
Сберегатель (Сэр Лонг), для правительства не перестанут, а вот надувание пузыря на фонде с инфляцией активов и расслоением общества — могут придушить законодательно в США, в том числе для их нерезедентов, и на других мировых рынках это может сказаться.
Думаю, здесь ошибка. Отдельные акции (даже дивидендные, даже купленные на каком-то локальном дне) — это не «купил и забыл». В отношении индекса — да, можно «купи и забыл», в отношении всяких там всепогодных портфелей — тоже. Но не в отношении отдельных акций.
Правильно говорят, хорошие див тикеры типа сбера выросли не хуже акции роста, так там еще дивы были и будут) Скорее не самые удачные дивтикеры были выбраны. А лучше найти баланс
Мосбиржа
И их див.доходность не так уж велика.
1. Вот Тинькофф — компания роста. У нее якобы высокие мультипликаторы (на самом деле нет), потому что инвесторы понимают, что после 2025 года кто из текущих банков сможет оказать ему конкуренцию? Он займет 5-3 место в стране по активам.
2. А Сбер так расти не может, ну чистый дивитикер. Как и мосбиржа имеет лишь умеренный рост.
3. А вот Новатэк и стабильные дивы платит, и ожидание качественно высокого роста в будущем есть. Растущий дивитикер:)
1. Начнет ли он платить дивиденты 15% к текущей цене?
2. Какая будет цена? Ведь сейчас в цене части будущего роста (если не весь)
Сбер:
1. за 5 лет сбер даст 30%-50% от текущей цены.
2. Прибыль растет.
3. Почему сбер не может «так» расти?
В Тинькофф:
1. Много молодежи. Сейчас у них мало денег, но в 2025-2030 они будут двигателем экономики
2. У Тинька потрясающая стратегия привлечения людей с очень низкой стоимостью привлечения
3. Еще не окучены сегменты ипотеки и прайвет банкинга
4. Остаются внешние рынки
Касаемо Сбера — то он Тиньку может и не всю молодежь сдать, они развивают свою экосистему и сервисы и при текущем темпе роста могут даже часть клиентов у Тинька отжать )
По Мосбирже не корректно с Тиньком ее сравнивать, но коммиссионные доходы и рос ее экосистемы даст бумагам рост и дивики.
Тиньк минимум войдет в ТОП-5 в течение 5 лет, мое имхо, если другие банки не раздуплятся в конце-концов. А раздуплятся они не спешат. Проблема других банков в корп культуре, а корп культура — отчасти производное от целей, которые ставит ключевой акционер. И Греф изменил корп культуру Сбера, Тинек изначально строит правильную корп культуру. А, скажем, в ВТБ, МКБ, Росе, РСХБ и прочих банках корп культура — катастрофически слабое место.
Но как клиент замечаю падение качества сервиса. Только ДБО более-менее начало развиваться
Будет стоить 10 своих прибылей, а сбербанк 12 (это около 700р).
Я думаю что по моделям дают одинаковую прибыль в масштабе 6 лет.
Тинек хайп поэтому опасно
Вопрос в том какую долю этих бумаг держать, а это будет зависить от стратегии.
Я думаю 60% выделить на фонды и 40% на акции
А ещё у меня есть тгк1, огк2, лср, фск, мрск цп.
ВТБ — сокрее да, но они кидают постоянно заманивая людей в бумагу обещаниями )
По энергетикам хз, мало шарю в этом секторе.
Но это все мои сугубо личные мысли о бумагах.
У меня есть их акции в небольшой пропорции с предыдущих хаев.
Вчера один из коллег разместил пост о том, что не так важны показатели компании, как юрисдикция. Посему потихоньку перехожу в США и ЮВА.
А чем дивакции_роста отличаются просто от акций роста?
Я не считаю ндвида див. акцией роста, поэтому не беру ее. Хотя бы от 0,5% и выше должно быть. К тому же нвида практически не увеличивает дивы, считаем что она их и не платит
Буду присматриваться, потом начну перекладываться.
И в Китае коррекция состоялась, но ещё не завершилась.
А перекладываться в фонды китайских акций боязно, ибо это ненастоящие акции.
Сейчас столько фондов, что портфели можно конструировать на любой вкус.
попозже… пока не готов простится с акциями сбера, втб и сургут пр.
Но это не помешает мне вкладываться в индексные фонды.
А я свои деньги лишними не хочу признавать.
Например, я жду коррекцию Русагро, Магнит, Интеррао.
В ЛСР можно перекладываться прямо сейчас с целью 1100.
Но у меня ЛСР уже есть.
Сравнивая результат бпифа со своей торговлей за последний год — результат одинаков. Но! Комиссий отдал процентов 25 от всей прибыли. Поэтому потихоньку вывожу из отдельных акций и перекладываюсь в бпиф и облиги.
По портфелю ETF скромные 5,4%
Вот думаю… на бычьем рынке акции просто прекрасны).
Но думаю на сл год после дивов все перелью в ETF
Еще недавно за подобные высказывания спались обвинения в безумстве. Идея овладевает массами.
Чайну уже передумали брать? :-) Вчера статью читал — у них сейчас среди компаний (сектора техов, и обучения, и недвиги, и другие) новая фишка пошла — «самокорректирование». Т.е. они не ждут очередных п**ей от Компартии, а сами, с опережением графика соцсоревнования, внедряют идеи социалистической направленности, чтобы остановить «безрассудную капиталистическую экспансию» :-) А по поводе ЕТФ — я поддерживаю, обеими руками, только голду не берите. Я ей занимался когда-то профессионально, уже писал на форуме много раз — «голда» уже давно не голда, ей манипулируют вкривь и вкось, уже Голдманов на этом ловили пару раз точно. Щас осенью, по-идее, должны западные ЕТФ-ы запустить. Надо глянуть кто придет и тогда уже принимаь решение.
Но и рано ее пока брать.
Я жду ещё бОльшего падения.
ЗЫ. Кстати, вот статья вчерашняя по теме — "Золото среди худших инвестиций 2021 года" и "Золото не работает как защитный хэдж от инфляции"
25 % ETF индекс Мосбиржи
50 % дивидендных акции
Все бумаги российские
— разбил по странам/секторам, в основном дивтикеры, ростовых мало.
цель — чтобы поток этик дивов покрывал необходимый минимум в случае потери/окончания работы. это основная стратегия, после достижения целей буду играть в фонды/ростовые активы — покупать на просадках.
Акции роста-и Индекс-20%
исходя из принципа Паретто