Бэнкинг по-русски: ЦБ взялся за регулирования юриков и ИП

Добившись «колоссальных результатов» по расчистке банковского сектора (так что регулировать скоро будет некого вообще), ЦБ России взялся за оценку рядовых Юриков и ИП (а в будущем нацелен и на в чем не повинных  физов).

С начала осени у многих клиентов, в особенности  в крупных банках, стали возникать проблемы с обслуживанием и проведением отдельных операций из-за попадания их контрагентов и их самих в «неформальный список ЦБ» (организации не числящиеся в 638-п, но к которым имеются вопросы по под/фт или иным критически важным триггерам)

Полагаю ноги растут отсюда:
----
Как пояснили «РГ» в Банке России, модель оценки риска основана на множестве сценариев, в которых используются данные о характере и структуре операций, риск-профиле клиента, аффилированности и связях с ранее выявленными подозрительными клиентами, а также информации Росфинмониторинга и правоохранительных органов. Кроме того, учитываются налоговые и иные риски. Отнесение клиента к желтой и красной зоне не будет автоматическим — выявленные высокие риски в обязательном порядке должны подтверждаться мотивированным суждением аналитиков.

Источниками данных для этой оценки станет информация о межбанковских и внутрибанковских операциях, отчетность банков и хозяйствующих субъектов, риск-ориентированная информация банков, Росфинмониторинга, ФНС, ФТС и правоохранительных органов.

Информация об уровне риска ежедневно будет направляться всем банкам. Также они будут получать информацию о типологиях подозрительных операций своих «красных» клиентов для проведения точечного риск-ориентированного анализа их деятельности, сообщили «РГ» в Банке России.

Мне казалось этот процесс притормозили до 2022 года??

В Банке России накоплен большой опыт в выявлении и квалификации подозрительных операций на разных звеньях платежных цепочек. Используемый инструментарий обладает высокой релевантностью, оперативностью и позволяет осуществлять мониторинг всего банковского сектора. Релевантность оценок регулятора, подтверждаемая банками, по клиентам и их операциям составляет около 99%.
Сегодня с использованием современных технологий обработки больших массивов информации и с учетом наличия современных IT-систем в банках Банк России имеет возможность оперативно информировать кредитные организации о комплаенс-рисках в операциях клиентов.
....

Критерии Платформы ЗСК настраиваются таким образом, чтобы присваивать:
1. низкий уровень риска лицам, ведущим реальную хозяйственную деятельность без «примеси» сомнительных операций,
2.- средний уровень риска – лицам, совмещающим реальную и теневую части хозяйственной деятельности, обеспечивающим вывод денежных средств крупных клиентов в теневой сектор экономики, участвующим в теневом обороте неучтенной наличной выручки, ведущим деятельность в секторах экономики с повышенными рисками.
3. Высокий уровень риска будет присваиваться Платформой ЗСК лицам, которые:
    — не осуществляют реальной хозяйственной деятельности;
    — регистрируются на подставных физических лиц и контролируются третьими лицами;
      — затрудняют либо делают невозможной работу налоговых и правоохранительных органов по установлению бенефициаров сомнительных операций;
    — обеспечивают расчеты теневого сектора экономики.

Ну а Высокий риск = «Отзыв лицензии» и ВА + Ликвидация: