Блог им. mushrooms_invest

Как гарантированно купить жилплощадь в Москве от 25000 рублей?

Как гарантированно купить жилплощадь в Москве от 25000 рублей?

31 января 2022 года на московской бирже стартовали торги фьючерсом на индекс недвижимости в Москве. Стоит ли продавать акции девелоперов и переходит в деривативы и какие есть плюсы и минусы?

Что такое индекс московской недвижимости?

Индекс московской недвижимости ДомКлик – это индекс рынка недвижимости Москвы, рассчитываемый на основании данных об ипотечных сделках, предоставляемых ДомКлик, и отражающий среднюю стоимость в рублях 1 м3 недвижимости.

Квартиры, учитываемые в индексе, должны соответствовать ряду требований – стоимость до 30млн рублей, находиться в домах, построенных после 1900 года, в которых не более 26 этажей, отсутствие акций и скидок при продаже и т.д.

Индекс рассчитывается с 10 августа 2020 года (хотя данные представлены в период с 2016 года) и за последний год показал уверенный рост в 25%.

Расчет индекса происходит раз в неделю. Мосбиржа аргументирует это тем, что рынок недвижимости не так активен, как рынок акций, и расчет раз в неделю является наиболее оптимальным.

* ДомКлик — сервис для поиска, продажи, покупки и аренды жилой и коммерческой недвижимости, а также оформления и сопровождения ипотеки Сбербанка

Как гарантированно купить жилплощадь в Москве от 25000 рублей?

Что такое фьючерс на индекс московской недвижимости?

Фьючерс – это производный финансовый инструмент, обязательство купить или продать определенный товар по определенной цене в определенную дату в будущем.

Покупая фьючерсный контракт на московскую недвижимость, инвестор приобретает 0,1м2 жилой площади в Москве. Сам фьючерс конечно же расчетный (то есть Вы не становитесь владельцем имущества, а на Ваш счет будет просто зачислена/списана разница между покупкой и продажей контракта)

Сейчас на бирже можно приобрести два вида данного инструмента – с исполнением в марте (HOME-3.22) и в июне (HOME-6.22). Всем не квалифицированным инвесторам перед покупкой будет необходимо пройти тестирование для допуска к торгам данным инструментом. 

Зачем покупать фьючерс HOME

Самый логичный вариант – захеджировать риски. Если в ближайшее время Вы планируете приобрести жилплощадь в Москве, но по какой-то причине не можете сделать это сейчас, Вы можете купить фьючерс HOME и как бы не изменилась стоимость недвижимости, Ваша покупательная способность относительного метража жилплощади никак не изменится.

Если недвижимость подешевеет, Вы естественно останетесь в минусе, но, с другой стороны, Вы сможете купить столько же метров жилой площади. В случае с облигациями и особенно с акциями это не всегда так (потерять можно куда больше).

Возможно использовать данный инструмент со спекулятивными целями и продать его дороже покупки, однако пока фьючерс малоликвиден. Впрочем, Ажиотаж вокруг «молодого» фьючерса в ближайшее время будут создавать неопытные инвесторы.

Как будет меняться стоимость недвижимости?

Как гарантированно купить жилплощадь в Москве от 25000 рублей?

Предсказать движение цен невозможно, однако нужно учитывать, что существуют риски снижения стоимости жилья в Москве. Число предложений на рынке недвижимости резко увеличилось, а спрос, напротив, начал сокращаться.

Снижение спроса обуславливает увеличение процентных ставок по кредиту и снижение покупательной способности Россиян. Увеличение же предложения связано с желанием владельцев реализовать продажу недвижимости по сегодняшним ценам, особенно это касается тех инвесторов, кто приобрел квартиры в 2020-2021 годах, в период квартирного бума.

Впрочем, это открывает еще одну возможность использовать фьючерс HOME. Если стоимость недвижимости будет падать, можно открыть шорт позиции и заработать на снижении стоимости

Итог

Данный инструмент может быть интересен как инвесторам: так и спекулянтам.

Инвесторам все-таки стоит учитывать, что Отечественный фьючерс — довольно узкий инструмент, отражающий стоимость не всех квартир в Москве. Использование узкого сегмента недвижимости повышает волатильность фьючерса, что может быть опасно.

Впрочем, стоимость фьючерсного контракта составляет около 25000 рублей, и его вполне можно использовать для диверсификации портфеля путём инвестиций в недвижимость. В отличии от акций девелоперов, стоимость контракта напрямую зависит от стоимости недвижимости, а не от финансовых показателей и перспектив конкретной компании.

Спекулянтам будет интересен данный инструмент в случае снижения стоимости недвижимости или увеличения волатильности за счет ажиотажа со стороны молодых инвесторов.

★11
36 комментариев
Спасибо, добавил в вотч лист
Это и правда золотая жила!!!
avatar

Роман Дунаевский, эх, как же мне теперь быть)

avatar
Роман Дунаевский, от кого спасать то?
avatar
Роман Дунаевский, а выдумка все если?
avatar
Роман Дунаевский, не помню чтобы мы на ты переходили. но как Вам удобнее) Бог с Вами).
avatar
купить виртуальных метров с контанго под 10% ?) ставка почти как по ипотеке :)))
avatar
My Shadow, автор — новичок. Не видел фьючерсов. Пусть купит, а через год расскажет о прибыли
avatar
Мурен(а), Вам персонально с докладом приду, не переживайте)
avatar

и отражающий среднюю стоимость в рублях 1 м3 недвижимости.

 инвестор приобретает 0,1м3 жилой площади в Москве

 

Реально кубического, а не квадратного?

avatar

павел петрович попов, 

ну даю...

спс

avatar
mushrooms_invest, но кубометры таки остались
avatar

павел петрович попов, если потолки сделать в два раза ниже, то площадь квартир в доме увеличится в два раза. Профит!

Интересно, можно ли свою квартиру подрезать по горизонтали и сдавать две квартиры?

avatar
Andrey, да уже давно пора Японский вариант вводить 



avatar
купив фьюч — заплатишь контангу

вообще все эти беспоставки = лохотрон...

в америке такое тоже было — торговали футы синего неба… потом запретили… наша биржа тоже берега ищет
avatar
ves2010, так надо не покупать а продавать. Контанго почти 15% годовых сейчас получается. Это же праздник какой-то. Аренда еще 5%. Итого 20% годовых без риска.
avatar
Ынвестор, только там спред как раз 7%
avatar
ves2010, я вижу 1 рупь разницы на квартал (03/06)
avatar
Ынвестор, как вас спасет контанго 15% если фьюч вырастет на 30%?
avatar
Dmitry 500% Sheptalin, продам бетон. Но в моем сценарии весь основной рост уже прошел. Будет плюс-минус стагнация на годы.
avatar
Прикольно, не знал про такое
avatar
Отрицательные цены разрешены регламентом?
avatar
Шляпный говноинструмент… для манипуляций, торговать подобную хурму уважаемые не будут…
avatar
cerberus, я бы длинные продал. Квартальные это конечно слабовато. Сейчас такая доха, а на следующий квартал поменяется
avatar
Ынвестор, шортить московкскую недижку в рублях?))) ты совсем ку-ку, дорогой?
avatar
cerberus, в случае шорта квартиру поставить придется)
avatar
Bobr, их есть у меня
avatar
А может не стоит лезть туда, где ничего не ясно? Махнуть рукой и сказать: Ну нахер!
avatar
Хайдар Зарипов, можно и так
avatar
. Использование узкого сегмента недвижимости повышает волатильность фьючерса... 


С хера ли узкого? Там отсечены апартаменты. Включены 1,2,3к квартиры. Нормальный широкий сегмент
avatar
Мурен(а), xерами не раскидывайтесь
avatar
Отличный инструмент. Для того кто определяет индекс.
avatar
Я тут разбивал как считается этот чудо индекс.
https://smart-lab.ru/mobile/topic/764787/
Еще один инструмент раздевания инвесторов.

теги блога Ivanpv_Ivan_Ivan

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн