SMART-LAB
Новый дизайн
Мы делаем деньги на бирже
Информация
Блог им. OlegLobov
Как правильно рассчитать доходность портфеля?
- 06 июня 2022, 22:58
- |
Здравствуйте, мастера спорта по инвестициям. Подскажите пожалуйста как правильно считать «доходность»= убыточность портфеля?
Прошел ровно год с момента начала моих инвестиций и хотелось бы понять «ну как там с деньгами?»
Попытался посчитать сам, полученная сумма не сходиться с суммой указанной в приложении брокера.
Брокер показывает -16.41%
Посчитав в екселе используя формулу из интернета(а именно, я сложил все деньги которые кидал на брокерский счет у меня получилось 53.325, далее посмотрел сегодня стоимость активов моего портфеля 48,154 (48,154:53,325-1)*100%) получилось -9.70%.
Такой большой разбег в процентах наталкивает на мысль что что то неправильно.
Объясните пожалуйста, формула не верна в интернете? Как правильно посчитать по проще можно и грубо)
Прошел ровно год с момента начала моих инвестиций и хотелось бы понять «ну как там с деньгами?»
Попытался посчитать сам, полученная сумма не сходиться с суммой указанной в приложении брокера.
Брокер показывает -16.41%
Посчитав в екселе используя формулу из интернета(а именно, я сложил все деньги которые кидал на брокерский счет у меня получилось 53.325, далее посмотрел сегодня стоимость активов моего портфеля 48,154 (48,154:53,325-1)*100%) получилось -9.70%.
Такой большой разбег в процентах наталкивает на мысль что что то неправильно.
Объясните пожалуйста, формула не верна в интернете? Как правильно посчитать по проще можно и грубо)
я использую модель пополняемого депозита
и по дням вввод вывод считаю а затем через подбор пораметра подгоняю ставку депозита
Олег Александрович, т.к. вы закидывали частями, а не разом, то в переводе в годовые у вас разная прибыль/убыток будет на каждую сумму. Например, в январе вы закинули 10к, в июне — 20к. Доходность считаете в следующем январе. Первой суммой вы пользовались год, второй — пол года.
Погуглите как считать доходность инвестиций с пополнениями и изъятиями.
Если «48.154 (-15.000)» или ,«38000 (-15000)» (ну я не высчитывали, но порядок цифр другой в смысле, кроме процентной оценки дают же цифры — то не сходится
А, с другой стороны, продавали же наверное что-то ещё, это учли?
При пополнениях самым точным считается расчет через функцию Excel — ЧИСТВНДОХ. Однако я люблю простые методы, которые можно «пощупать руками» и мне не нужны «копейки». Поэтому я считаю раз в месяц и год на основе классической (детской) формулы:
Доходность = ((Все доходы — Все расходы) / Все расходы) х 100, %
Так что вот, эта разница — это ваш доход от операций, но он переложен в акции тоже. А фактический убыток вы вычислили верно, и он меньше, относительно реально внесенных средств.
Меня тоже немного подбешивает, что вот это вот никак не выделено, а просадка обозначается без учета предыдущих доходов, если доходы пущены в оборот. Просто как будто это вы довнесли (но в общем-то вы и довнесли эти деньги, но не из кармана, а из акций же).