3 акции, которые стоит купить прямо сейчас за $100.

Относительно небольшая сумма денег может принести большую прибыль, если ее инвестировать в перспективные бизнесы.

На протяжении длительного времени Уолл-стрит доказывал свою способность создавать богатство. Однако если рассматривать более короткие периоды, направление движения индексов Dow Jones Industrial Average, S&P 500 и Nasdaq Composite не более предсказуемо, чем бросок монеты.

С начала этого десятилетия все три основных фондовых индекса колебались между бычьим и медвежьим рынками. Несмотря на относительно сильные показатели в первые девять месяцев 2023 года, все три фондовых индекса все еще значительно ниже своих рекордных закрытий, установленных между ноябрем 2021 года и январем 2022 года. Для терпеливых инвесторов это означает, что сделки все еще велики.

Самое замечательное в очевидных сделках на Уолл-стрит заключается в том, что для их использования не нужно иметь большую сумму денег. Большинство онлайн-брокеров отказались от барьеров для инвестиций, таких как минимальные требования к депозиту и комиссионные сборы за сделки, выполненные на основных американских биржах. Для обычных инвесторов это означает, что любая сумма денег — даже $100 — может быть идеальной для инвестирования.

Если у вас есть $100, которые вы готовы инвестировать, и вам не понадобятся эти деньги для оплаты счетов или покрытия неотложных расходов, следующие три акции выглядят как очевидные покупки прямо сейчас.

Nio (NIO)

Первой акцией, которую инвесторы могут с уверенностью купить прямо сейчас за $100, является акция китайского производителя электромобилей Nio .

Nio — относительно новый участник в автомобильной отрасли, и как все новые участники, он сталкивается с некоторыми «болезненными» моментами роста. У него нет такой мощной брендовой привлекательности, которую имеют автомобильные компании со стажем, и в этом году он планирует потерять более 2 миллиардов долларов при расширении производства.

Кроме того, Nio более трех лет сталкивается с проблемами в цепочке поставок, вызванными пандемией COVID-19 и стратегией Китая по нулевому распространению COVID. Хорошая новость в том, что Китай отказался от своей спорной стратегии по COVID-19 в декабре, что постепенно снимает проблемы с цепочкой поставок и открывает дорогу для увеличения производства Nio.

На макроуровне электромобили выглядят как очевидная возможность для роста. Учитывая, что многие мировые державы стремятся сократить свои выбросы углерода, электромобили являются легким переходом к более зеленому будущему. Этот цикл замены автомобилей может продолжаться десятилетиями, что радует производителей электромобилей, особенно тех, кто базируется на крупнейшем автомобильном рынке мира — в Китае.

То, что может подстегнуть рост акций Nio, — это традиционные и нестандартные инновации компании. С учетом смягчения проблем с цепочкой поставок Nio в среднем доставляла почти 18 500 электромобилей в месяц в третьем квартале. Руководство ранее намекало на то, что компания может быстро наращивать производство без прерываний в поставках, и мы, похоже, видим реализацию этого прогноза.

В частности, новая платформа NT 2.0 Nio привлекает покупателей. Эта платформа второго поколения оснащена усовершенствованными системами помощи водителю. Электромобили с NT 2.0 составляют львиную долю поставок Nio в последние месяцы.

Из нестандартных инноваций Nio можно отметить предложение подписки на батарею как услугу для покупателей электромобилей. Подписные услуги приносят высокую маржу и регулярный доход. Более того, это умный инструмент, который должен удерживать ранних покупателей у бренда.

Наконец, у Nio есть куча наличных денег. Даже с ожидаемыми значительными убытками в этом году, она завершила июньский квартал с примерно 4,3 миллиардами долларов наличных, эквивалентов наличных, краткосрочных и долгосрочных инвестиций и заблокированных денежных средств. Главное, что у Nio есть необходимые средства для преодоления своих «болезненных» моментов роста.

Fastly (FSLY)

Второй акцией, которую стоит купить прямо сейчас за $100, является акция компании Fastly, занимающейся обработкой данных на периферии сети.

Если говорить о недостатках Fastly в текущей экономической ситуации, то компания все еще убыточна. Учитывая, что многие экономические показатели и прогностические инструменты указывают на замедление экономики США в ближайшие кварталы, инвесторы, вероятно, будут сосредотачивать свое внимание на прибыльных, проверенных временем бизнесах.

Кроме того, худшее время пандемии уже позади. Переход на работу из дома во время пандемии способствовал тому, что провайдеры доставки контента и услуг безопасности, такие как Fastly, увидят значительное и продолжительное увеличение использования. Хотя это оказалось верным в течение нескольких кварталов, возвращение к некоторому подобию нормальности замедлило темп роста Fastly.

У Fastly есть некоторые препятствия для того, чтобы доказать Уолл-стрит, что это — долгосрочный победитель, но большинство ключевых показателей эффективности движутся в правильном направлении. Например, Fastly привлекла более 200 новых клиентов с 30 сентября 2021 года, а средний расход на предприятие на клиента увеличился с примерно $698 000 до $809 000. Хотя это медленнее, чем рост, наблюдаемый в разгар пандемии, это все равно является ясным движением к большему использованию услуг Fastly и сети доставки контента.

Еще более важно то, что коэффициент расширения по долларовой базе (DBNER) Fastly последовательно колеблется между 118% и 123% в каждом из последних восьми кварталов. DBNER показывает, что существующие клиенты увеличивают свои расходы на 18-23% в годовом исчислении. Поскольку Fastly в основном работает по модели использования, увеличение использования существующими клиентами — это именно то, что вы хотели бы видеть.

Кроме того, у Fastly нет проблем с удержанием своих существующих клиентов. В 2021 и 2022 годах компания сообщила о годовой ставке удержания дохода на уровне 99.2%.

Не следует игнорировать и назначение Тодда Найтингейла генеральным директором Fastly чуть больше года назад. Найтингейл пришел из Cisco Systems, где он был исполнительным вице-президентом отдела корпоративных сетей и облачных технологий Cisco. Найтингейл — лидер без лишних слов, который сократил несущественные расходы Fastly и поставил компанию на путь к достижению регулярной прибыльности уже к следующему году.

NextEra Energy (NEE)

Третьей акцией, которую стоит купить прямо сейчас за $100, является акция электроэнергетической компании NextEra Energy (NEE -0.39%), которая недавно потеряла в цене.

Недавние проблемы NextEra в основном связаны с быстрым ростом процентных ставок и доходности облигаций. С тех пор как доходность казначейских облигаций достигла самого высокого уровня за последнее десятилетие, они стали предпочтительным (и, как предполагается, более безопасным) инвестиционным инструментом по сравнению с акциями энергетических компаний, выплачивающих дивиденды.

Более высокие процентные ставки также означают, что финансирование новых проектов для NextEra Energy будет стоить дороже. Совокупное увеличение процентной ставки Федеральной резервной системы на 525 базисных пунктов с марта 2022 года говорит о том, что в будущем у NextEra Energy могут сжаться маржи.

Другой проблемой для NextEra является то, что ее полностью принадлежащая дочерняя компания, NextEra Energy Partners (NEP), сократила прогноз роста дивидендов. Ожидается, что NextEra Energy Partners будет меньше полагаться на операции с выпадением активов от родительской компании NextEra, поэтому существует мнение, что это сигнализирует о более слабом росте обеих компаний в будущем.

Хотя это действительно реальные препятствия, они не учитывают конкурентные преимущества NextEra, историю премиального роста и теперь привлекательную доходность и оценку компании.

Прежде чем углубляться в специфику компании, рассмотрите операционную предсказуемость поставщиков электроэнергии, таких как NextEra. Электричество является базовой услугой для владельцев домов и арендаторов, поэтому спрос на него не меняется сильно из года в год. Кроме того, большинство электроэнергетических компаний работают как монополии или дуополии в районах, где они обслуживают. Это приводит к стабильному операционному денежному потоку в любой экономической ситуации.

То, что делает NextEra Energy особенной, — это ее портфель чистой энергии. К концу сентября компания имела 68 гигаватт (ГВт) в эксплуатации, почти половина из которых была отведена для возобновляемых источников энергии. NextEra генерирует больше мощности от солнечной и ветровой энергии, чем любая другая энергетическая компания в мире. Хотя это были дорогостоящие инвестиции, в результате затраты на генерацию электричества значительно снизились, а скорректированный темп роста прибыли стабильно превышал показатели конкурентов.

Более высокие процентные ставки не останавливают NextEra Energy от инвестиций в зеленое будущее. С начала 2023 года до конца 2026 года компания планирует завершить от 32,7 ГВт до 41,8 ГВт проектов по чистой энергии, с акцентом на солнечную, ветровую энергию и хранение энергии. Эти проекты должны помочь дальше снизить затраты на генерацию электричества и поддерживать рост скорректированной прибыли на уровне 6-8% в год.

Наконец, оценка NextEra имеет смысл. Коэффициент цена/прибыль компании впереди составляет 16, что является самым низким показателем с 2013 года, а дивидендная доходность 3,4% более чем в два раза превышает показатель базового индекса S&P 500.

Как использовать этот список акций.

Если вы только начинаете свое инвестиционное путешествие (или хотите проверить свои знания), прочитайте наше руководство по инвестированию в акции. В нем рассматриваются все основы, от того, как начать, до того, как определить вашу личную инвестиционную стратегию и сколько денег инвестировать в акции.

Хотя я оптимистично настроен по каждой из этих акций и считаю, что их стоит купить прямо сейчас, они могут не подойти всем инвесторам без установленных и диверсифицированных портфелей. Даже самые стабильные компании в этом списке не застрахованы от волатильности своих акционерных цен, особенно на короткие периоды.

По этой причине, если вы только начинаете, вы также захотите увидеть наш список из пяти лучших советов по инвестированию в акции для начинающих. Безусловно, я считаю, что 3 обсуждаемых здесь акций — это одни из лучших долгосрочных инвестиций в акции на минимальную сумму, которые вы можете купить сейчас. Но разумно начать с акций, которые вам интересны, и не обращать внимания на те, которые вам не нравятся.