SMART-LAB
Новый дизайн
Мы делаем деньги на бирже
Информация
Блог им. yakosmos
Мой инвестиционный дивидендный пенсионный портфель, собранный за 7 лет
- 07 января 2024, 12:19
- |
Как и обещал, публикую свой дивидендный пенсионный инвестиционный портфель по состоянию на начало 2024 года. Напомню, что данный портфель я формирую с конца 2016 года, ежемесячно инвестируя 33333,33р. В этом году пойдет уже восьмой год, как я занимаюсь инвестированием в дивидендные акции на российском фондовом рынке. Если интересно, как нибудь расскажу, как и почему я к этому пришел. А пока не отвлекаемся от основной темы, моего инвестиционного портфеля:Денежные средства
- Рубли — 157,280.45 RUR
- Доллары — 5.70 USD (они тут случайно, клянусь! :)
- Лукойл — 46 шт
- Газпром — 1260 шт
- Газпром нефть — 346 шт
- Сбербанк — 790 шт
- Сбербанк ап — 790 шт
- Татнефть ап — 420 шт
- МТС — 520 шт
- Роснефть 365 шт
- Сургутнефтегаз ап — 4000 шт
- Северсталь — 117 шт
- Башнефть ап — 91 шт
- Норильский никель — 11 шт
- Россети Ленэнерго ап — 540 шт
- Новатэк — 71 шт
- ММК — 1910 шт
- НЛМК — 530 шт
- Распадская — 220 шт
- Московская биржа — 470 шт
- Ависма — 1 шт
- Россети ЦиП — 240000 шт
- Алроса 1020 шт
- ВТБ — 2000000 шт
- ФосАгро — 11 шт
- Мечел ап — 210 шт
- Россети — 347221 шт
- Яндекс — 17 шт
- ТГК-1 — 4000000 шт
- Мосэнерго — 15000 шт
- ЛСР — 50 шт
- Ростелеком ап — 760 шт
- Россети Волга — 550000 шт
- Аэрофлот — 500 шт
- НМТП — 2500 шт
- ЭЛ5-Энерго — 26000 шт
- Дороги и Мосты — 170 шт
В этом году навсегда попрощался с: Детский Мир, Мостотрест (кроме выделенных из нее «Дороги и Мосты»), МГТС ап, АФК Система, Магнит, Ростелеком.Те кто меня читает и знает уже довольно давно, наверное уже заметили, что я довольно терпеливый/упертый и обычно ничего не продаю. Что же случилось в 2023 году, что я все же решил закрыть некоторые позиции?! Тут конечно надо вспоминать и разбирать каждую бумагу в отдельности.
Вкратце:
- Детский Мир — рейдерский захват компании топ менеджментом, миноры в этой истории явно лишние, нет желания владеть мелким пакетом внебиржевых акций (знаю плохие примеры);
- Мостотрест — не платит дивы с 2018, даже мое железное терпение/упрямство имеет предел, если подумать об упущенной выгоде;
- МГТС ап — не платит дивы, нагло выдаивается материнской МТС, не вижу причин, чтобы что то изменилось в обозримом будущем, надежды на объединение с МТС не оправдались;
- АФК Система — брал давно как дивидендную компанию + был потенциал роста, рост частично реализовался, дивы нормальные не платит, и в обозримом будущем не заплатит, гигантские долги у дочек;
- Магнит — показались какие то мутные движения, переход в третий эшелон, акции изрядно подросли и явно перестали быть недооцененными, позиция была смешная, решил довериться интуиции и понаблюдать со стороны;
- Ростелеком — тут всё просто, были префы и обычка в равных долях, разменял обычку на префы, так было нужно для оптимизации налогов.
Портфель за 2023 год сократился с 39 до 35 позиций. В принципе, я бы сократил и больше, консолидируя активы в наиболее перспективных (на мой взгляд) бумагах, но пока момент не настал.
06.01.2024 Станислав Райт — Русский инвестор
Если вам интересна тема инвестиций и финансовой независимости, то вы можете подписаться на мой канал в Телеграмм. Там намного больше публикаций на данную тему, и можно прочитать практически обо всех семи годах инвестирования. К сожалению, на смартлабе я начал выкладывать информацию только недавно.
Предыдущая статья на SMART-LAB об итогах инвестирования за 2023 год
теги блога Русский инвестор
- IMOEX
- авто
- акции
- аренда
- банк
- банки
- банковские вклады
- бетон
- биржа
- Брокер
- брокеры
- вклад
- вклады
- война
- ВТБ
- Газпром
- Газпром нефть
- газпромнефть
- гараж
- государство
- дача
- денежный поток
- деньги
- депозит
- депозиты
- дивидендная политика
- дивидендное ралли
- Дивидендные акции
- дивидендные идеи
- дивидендные отсечки
- дивидендный портфель
- дивиденды
- дивиденды 2024
- долг
- доллар
- дом
- доход
- жильё
- иис
- инвестирование
- инвестиции
- Инвестиции в акции
- инвестиции в недвижимость
- индекс
- Индекс МБ
- инфляция
- инфляция в России
- ипотека
- квартира
- ключевая ставка
- Ключевая ставка ЦБ РФ
- кредит
- кризис
- Лукойл
- льготы
- медвежий рынок
- МосБиржа
- накопления
- налог
- НДФЛ
- недвижимость
- Нефть
- обзор рынка
- облигации
- отчёт
- офз
- падение
- пассивный доход
- Пенсии
- пенсионные накопления
- Пенсия
- покупки
- портфели
- портфель
- портфель акций
- Портфель инвестора
- поступление дивидендов
- ранняя пенсия
- реинвестирование
- рента
- Роснефть
- сбербанк
- Сбережения
- северсталь
- ставка ЦБ
- Сургутнетегаз ап
- сургутнефтегаз
- татнефть
- Тинькофф
- трейдинг
- усреднение
- фондовая биржа
- фондовый рынок
- Фосагро
- фьючерс mix
- халява
- ЦБ РФ
- Центральный банк РФ
- экономия
- Яндекс
Блин, такими постами вся главная забита. При том, что у меня сотни т.н. авторов в блэклисте. Портфели, в целом, повторяются. Вопрос один: а что, никто не боится, что, например, после выборов в марте наш рынок "Во что-нибудь такое превратится, Что вас лишит рассудка и столкнет В безумие" (Шекспир, «Гамлет»)? Прекратят торги, заморозят активы, введут военное положение? Вступит в бой НАТО, не через укропрослойку а напрямую. Полетят ракеты не в Белгород, а в Москву, начнется мобилизация и не только населения, а и экономики: расследования о коррупции, посадки, бегства, банкротства итд. Такие расклады как-то кем-то в портфеле учитываются?
Karkoon, да, хороших дивидендных акций не так и много, по этому основной набор у всех одинаковый, с небольшими нюансами.
В прошлом посте, об итогах инвестирования за 2023 год, коллеги попросили показать портфель.
про март и выборы и вот это вот всё можно не комментировать. или, быть может, вы както в 2022 были хорошо подготовлены ко всему случившемуся?
Русский инвестор, Всё так. 100%-но верно. Просто портфель, если он ИНВЕСТИЦИОННЫЙ (т.е. на годы вперед, грубо говоря), должен включать в себя не только акции и облигации. Должен включать в себя другие активы.
Вот не хотел бы хвастаться (на самом деле, конечно, хотел бы, но это происки эго), но, короче, да. Был готов не конкретно к этому, но к внезапной жопе и похуже этой. Портфель ужался, увы. Но даже близко не фатально
Karkoon, ну и у меня не фатально. Просто весь рост обнулился, и все.
Другие активы у меня тоже есть. Данным портфелем вся моя жизнь, к счастью, не ограничивается.
Ян Карлович, всмысле нет? зачем так нагло врать то, в канал в телеге мой залезьте, да почитайте. там все переживания записаны.
можно отсюда читать, например t.me/dividendo/442
Karkoon, уже. На днях была инфа, что отбитый ракетный удар по Крыму осуществляли F-16 НАТО из воздушного пространства Румынии. Копия действий ВВС Израиля по Сирии: Если мы их собьём в качестве обороны, то упадут они там, что будет нападением на страну НАТО = соответствующие последствия. Похоже, я мог ошибаться, считая, что СВО скоро закончится.
Пример.На сегодня Сша обороняет демократию по всей планете и большинство также думают, те приучили. Если вы будете сбивать каждый «непонятный» самолёт или ракету, то после нескольких вой утихнет и вас не будут тревожить ни вой, ни самолёты, ни ракеты
HYG1978, вы где-то испачкались или у вас что-то с обонянием. Ну, или с прочтением моих слов. Ожидать последствий — не равнО обсираться от них, не так ли? Вчерашняя атака на Крым осуществлялась совместно с СУшками ВСУ, и если бахнуть по ним над Румынией, то та сторона будет громко орать, что в ответ на «законную оборону» Украины, РФ ударила по территории Румынии. Тут уж кто громче орёт. Ну и не зассать войны со всем НАТО. Оно нам надо?
Гайнов Рамиль, думаю, что мы сейчас воюем с прокси армией НАТО (ВСУ), а не с регулярной армией НАТО. Если понесётся, то они нас помотают, хоть мы и победим (уверен). Вопрос цены победы. И серьёзные заварушки бывает начинаются с постепенного втягивания сторон, а не сразу в полную силу.
Melorka, как пойдет. Назови хоть одну войну, в которой кто-то не наживался. Я не гад и не сволочь. Я и в военкомат готов пойти, мне ничто не грозит: старый, толстый, трижды оперированный. Ну а призовут так призовут, я хорошо, прекрасно пожил. Скупать у голодных людей иконы и картины, как этот… как его… Ландау, кажется, в блокадном Ленинграде я не буду. Но что мне теперь мозг отключить и превратиться в какого-то святого бессеребренника? Переплавить ноутбук на лопату и идти что-нибудь копать?
Будет возможность — буду зарабатывать. Придется воевать — буду воевать, без вопросов.
Как говорится: зубов бояться — в рот не давать!
на здоровье
все учитывают и закладывают в свои прогнозы, что будет весна и это точно
еще у кого то жена родит в срок
а то что ви тут описали-ваши личные страхи и страдания
так нельзя путать личное с общественным
У меня в разы поболее портфель, 95% в 5 акциях.
Ветерок, у каждого свой путь. В разы поболее портфель, это сколько в рублях?
У вас форсмажор в одной бумаге обрубит 1/5 вашей капитализации, я к такому не готов.
А в каких акциях, поделитесь вашим списком?
Критерий отбора простой — долгосрочный рост котировок и дивидендов.
Перетряхните весь наш индекс и найдите такие бумаги.
Нет, если вы поклонник садо-мазо, то возможно ВТБ и Аэрофлот доставляют вам особые переживания
Рекомендую сервис snowball-income.com/ 1 портфель на 10 бумаг по бесплатной подписке, есть бактест весьма гибкий, покрутите разные наборы акций, вам понравится и поможет выбрать верный путь.
Ветерок, хороший набор бумаг (без сарказма). А давно вы их приобрели?
Аэрофлот и ВТБ как раз у меня в списках на вылет, я с радостью бы их обменял, но пока не настало время. Ну и не много их совсем, в общей массе.
Чем так хорош сервис, можете рассказать? Покрутить можно будущее, или как и везде покопаться в ретроспективах?
Сервис хорош тем, что можно с 19 или 14 года посмотреть как вели себя фантазируемые вами портфели.
Ветерок, интересный длинный рассказ, но все же не совсем понятно почему выбрали именно эти 5 бумаг. Честно скажу, мне они нравятся, отличные бумаги, но из 5 — 4 в разное время по разным причинам отменяли дивиденды. Понятно, что у всех бывают форсмажоры, но мне кажется просадка на 20-40-60 процентов по дивам, может стать критичной. Вы хорошо заработали, это здорово, вошли в хороший момент, в хорошие активы, ставка сыграла. Но это не инвестирование, это скорее удача!
В любом случае, рад что у вас получилось, и буду рад если ваша стратегия продолжит работать.
Зачем мне 20 или 30 бумаг, если хороших только 5? На мой вкус. Зачем мне добирать 15-25 дерьмовых бумаг, только «шоб було»?
Отмены дивидендов не боюсь.
Ветерок, нет хороших и плохих бумаг.
Если бы вы вошли в так называемые «дерьмовые бумаги» по хорошим ценам, вы скорее всего рассуждали бы по другому.
Отмена дивидендов резко превратит ваши хорошие бумаги, обратно в обычные. А это событие немаловероятно для любой компании.
Gilgamesh, я не отрицаю вариант владения 5 концентрированными позициями, я говорю о том, что риск форсмажеров несколько выше.
Скорее всего, я тоже, в итоге, приду к какому то более узкому набору бумаг, может быть 10-20 лидеров своих секторов.
Только пока выбор этих бумаг все еще не до конца очевиден. лидеры меняются постоянно.
Алексей Матвеев, хороший набор бумаг, на текущий момент.
А давно он у вас?
ВТБ и Аэрофлот как раз в планах продать, когда придет время.
Чем так хорош рекомендуемый вами сервис? будущее предсказывает? или как все ретроспективы покрутить?
Алексей Матвеев, я завел канал в телеграм, когда это ещё не стало мэйнстримом, клянусь! Если не верите, можете отмотать на первый пост.
V V, это к чему? или к кому?
ALEXANDR PANARIN, спасибо, замечание принял, исправлюсь. Временные трудности не позволили сделать все красиво. Либо позже исправлюсь, либо уже в следующий раз. Вы правы.