В начале этого года я собрал инвестиционный портфель, который показывает неплохие результаты (доходность смотрите в профиле Пульса).
Этот портфель я назвал «легкий портфель».
Почему легкий?
Потому что его легко собрать новичку, легко нести по жизни, с ним легко принимать решения и легко пользоваться его результатами на пенсии.
Этот портфель задуман на всю жизнь. Он состоит из 15 фондов:
FXWO, FXIT, FXCN, SBSP, SBMX, AKNX, VTBE, RUSB, VTBB, FXRU, FXGD, FXRB, TRUR, TUSD, TEUR. Три последних — это «Вечные портфели» Тинькофф.
Фонды выбирались из расчета максимальной диверсификации и отрицательной корреляции друг между другом.
Если разбить «Вечные портфели» Тинькофф на составляющие, то структура моего портфеля такова:
51,8% акций,
36,7% облигаций,
11,5% золота;
25% рублевых активов,
75% валютных активов.
Как жить с таким портфелем
Алгоритм следующий:
Для «легкого портфеля» стоит открывать ИИС только по типу А, если у вас белая зарплата и можно получить налоговый вычет.
По типу Б не стоит, так как через три года вы и так освобождаетесь от налогов за долгосрочное владение.
Если на каком-то этапе разница между любыми двумя фондами составит 12% и вы не сможете ее устранить с помощью регулярных пополнений, то — для поддержания заданных пропорций — продаем часть самого дорогого фонда и покупаем часть самого дешевого.
Через три года можно смело балансировать портфель путем продажи и покупки фондов при расхождении на 12%.
Когда наступит время пользоваться результатами инвестирования, действуем от обратного: раз в месяц продаем 1% от портфеля, выбирая фонды, которые выросли больше других, и поддерживая их в равных пропорциях.
Про доходность
Ожидаемая средняя доходность «легкого портфеля» — 24% годовых в рублях. Правильный расчет или нет — покажет время.
Откуда возьмется такая доходность?
1. Портфельный эффект.
2. Валютная переоценка.
3. Налоговая оптимизация (прошло три года — налогов нет).
4. Индексное инвестирование исторически показывает высокие результаты.
5. Понятные и легко реализуемые стратегия и тактика. Стратегия, даже без тактики, — это самый медленный путь к победе, а тактика без стратегии — это просто суета перед поражением. По крайней мере, так считал известный китайский стратег Сунь-цзы.
Каждый из этих пяти пунктов заслуживает отдельной статьи. Но если у вас возникли вопросы уже сейчас — пишите в комментариях.
Мы решили разнообразить блог Тинькофф Инвестиций и дать слово инвесторам, которые являются нашими клиентами. Теперь мы регулярно будем публиковать тексты внешних авторов. Если у вас есть текст, вы хотите им поделиться и получить вознаграждение, пишите на editors_wealth@tinkoff.ru.
Мнение автора может не совпадать с мнением редакции Тинькофф Инвестиций. Ценные бумаги и другие финансовые инструменты, упомянутые в данном обзоре, приведены исключительно в информационных целях; обзор не является инвестиционной идеей, советом, рекомендацией, предложением купить или продать ценные бумаги и другие финансовые инструменты.
Лол, 24% годовых. Я надеюсь, сам автор хотя бы не верит в этот бред? Я сам такие портфели собираю пачками, и честная оценка там — процентов 10 в рублях на протяжении всего экономического цикла, а не если брать отдельные годы, когда все прет.
остаются только вопросы:
— как пользователь не постеснялся такое написать
— как это одобрил брокер в качестве «хорошего материала»
— что это делает на главной
>> — как это одобрил брокер в качестве «хорошего материала»
Автор рекомендует купить аж три фонда этого брокера
Александр Элс, вот, пожайлуста, https://rusetfs.com/portfolio/report/open/00cb1478-c334-46dc-8753-8300b62d82f8
я не согласен с автором полностью по выбору активов, но все более чем реально даже с этим портфелем. И второй момент расчет с 16 января,
так как именно тогда запустили ETF'ы от Тинькова. И третий момент я взял 14 фондов по 7% каждый. И четвертый момент приплюсуем вычет в 52 т.р
так вот в чем твой секрет получить прибыль 24%!
MadQuant, здравствуйте !
Что так всем не дает покоя, то что я написал про 52 т.р.? 52 т.р. это приятный бонус, а не самоцель! Знаете, я вот по улице иду и не нахожу на дороге валяющиеся 52 т.р. Для вас москвичей может это и не деньги, а для нас провинциалов это деньги. Это что касается 52 т.р. Не у всех портфели по 20 миллионов. Это вы такой особенный москвич с 20 миллионами в пассивных фондах в 34 года, поршем каеном и квартирой внутри садового кольца. И да это зависть
По ссылке, что я постил выше, такие цифры получаются, но понятно что промежуток никакой. Всего чуть больше полугода. Само собой на длинной дистанции с такими «не идеальными» фондами, такой высокой дохи не получится. Но исходя их тех вводных и целей что дал автор, то лучше все таки так и накапливать средства и попутно работать на заводе и точить гайки. Среднегодовых 24% не будет, но через 30 лет к пенсии человек обеспечит себе безбедную старость.
Посыл поста в том, что автор правильную мысль задвигает. А вы все «профессионалы, управляющие многомиллиардными хэдж-фондами» дое*ались до цифр 24 и 52.
Ваше мнение, конечно же, не совпадет с моим, но мне это и не нужно. Хорошо что вы хоть понимаете всю прелесть пассивных инвестиций через фонды и мне этого достаточно
На ИИС не действует льгота на долгосрочное владение.
Вы знаете, что реальная долгосрочная доходность SP500 например 7% до вычета комиссии фонда и налогов, естественно.
Портфельный эффект, скорее про сокращение волатильности, чем про доходность. На 10Y бычьем рынке вы будете постоянно продавать растущий актив.
Или может вы рассчитываете на то, что рубль будет девальвироваться со скоростью 15-20% в год, а остальное даст портфель? Тогда вообще зачем в рублях считать?
Сам подход продавать то что выросло и покупать то что упало убыточен. Откуда ты знаешь какой актив стрельнит, а кой нет? Разбирать так весь портфель и балансировать по новому. Да и нахера если все эти фонды один хрен торгуются через индекс?
Я не инвестор, но в торгах использую торговлю по нескольким активами сразу. И скажу одно, что — то растёт, что — то падает, но в итоге в основам получаем усредненный заурядный результат. Бывает что канеш все прёт в плюс, что редкость, бывает наоборот. И завязано все это дело на повадыря, нефть, золото, индекс бакса, Снп500, в зависимости от того что торгуешь. Если в минус пошёл, разбирай корзинку. А сидеть и переливать. Глупости. На падающим рынке падает все. Обычно просто ищут более привлекательные активы, вместо доливок к убыточным. Здесь реклама фондов, завязаная на залив бабла в эти же фонды.
ну дык выж читаете блог продавца — тиньков инвестиции;))))
Еще и не то покажет
https://rusetfs.com/screener
Ну удачи, что тут добавить. -0.9% обслуживание фонда в среднем, -3% инфляция, доходность на долгосроке +7%, +1-3% купоны и дивиденды (не смотрел подробно); итого 24% годовых. То на то и выходит, чо))))