Финансовая разведка усиливает контроль за криптовалютами.



До конца 2025 года российские банки получат доступ к платформе «Прозрачный блокчейн», разработанной Росфинмониторингом для анализа криптовалютных транзакций. Система позволит выявлять связь операций клиентов с фиатными деньгами и цифровыми активами, помогая банкам в оценке рисков и соблюдении требований криптокомплаенса.

По словам заместителя директора Росфинмониторинга Антона Лисицына, финальный этап согласования с Банком России и кредитными организациями близится к завершению. Планируется, что платформа будет внедряться так, чтобы органично интегрироваться в работу банковских систем, а не восприниматься как внешнее требование регуляторов.

«Прозрачный блокчейн» разрабатывается с 2021 года и уже используется более чем 12 тысячами пользователей, среди которых сотрудники правоохранительных органов и зарубежные подразделения финансовой разведки, включая страны СНГ. Банковский сектор подключился к тестированию технологии в 2023 году, и на данный момент в пилоте участвуют пять организаций.

( Читать дальше )

В дополнение к моему предыдущему посту, если вы всё ещё верите в анонимность криптовалют.

Google привлек внимание регуляторов и защитников конфиденциальности новым методом отслеживания пользователей. Вместо традиционных cookie-файлов компания перешла на цифровой отпечаток (fingerprint), что делает анонимность в сети практически недостижимой.

Цифровой отпечаток позволяет рекламодателям и брокерам данных собирать информацию о пользователях на основе действий в интернете, охватывая различные браузеры, сеансы и устройства. Даже VPN, Tor и приватные браузеры не помогут сохранить конфиденциальность, как предупреждают специалисты.

Раньше Google использовал cookie-файлы, которые можно было блокировать с помощью специальных расширений, режима инкогнито или очистки кэша. Новый метод значительно сложнее обойти: данные о пользователе формируются на основе параметров устройства, IP-адресов, установленных шрифтов и других факторов.

Нововведение Google вызвало резкую реакцию регулирующих органов, особенно в Европе, где защита данных строго контролируется. Представитель ICO Великобритании назвал цифровой отпечаток «безответственной» мерой и предупредил, что рекламодателям придется доказывать соответствие строгим законам.

( Читать дальше )

Кит Келлог передал Ермаку данные о криптовалютных транзакциях украинской власти — сообщает инсайдер.

Келлог передал главе ОП Андрею Ермаку документы, содержащие информацию о всех транзакциях в цифровой валюте, которые осуществлялись украинской властью с 2020 года. По словам информатора, Келлог предупредил Зеленского: если он откажется принять мирный план, предложенный Трампом, все эти данные будут обнародованы в западных СМИ.

Речь идет о детализированных данных, которые позволяют отследить движение средств через криптовалютные кошельки. В документах указаны не только суммы, но и получатели этих денег, многие из которых связаны с офшорными зонами. «Такая информация спровоцирует серьезный международный скандал и поставит под сомнение легитимность нынешней украинской власти в глазах западных партнеров», — добавил собеседник.

В ОП президента сейчас паника. Команда Зеленского активно ищет выход из сложившейся ситуации. Однако времени на размышления остается все меньше.

22 июня в Санкт-Петербурге прошла самая масштабная конференция по инвестициям на бирже — Смартлаб конфа. Мне понадобилось три недели, чтобы переварить весь вал информации, которую обрушили на меня с многочисленных трибун участники этого мероприятия. Мой скромный опус может быть полезен тем, кто ни разу не был на таких конференциях и тем, кто начал свой путь в инвестициях относительно недавно.

Для начала хочу сказать пару слов о себе, дабы читатель смог понять, что мои впечатления – это взгляд начинающего инвестора, а не профессионального трейдера. Я почти 20 лет работаю в ИТ и занимаюсь поддержкой инфраструктуры в одной крупной отечественной компании. Инвестировать я начал в 2019 с 20тыс. Руб., причём брокерский счёт я открыл в Сбере (о чём сильно пожалел, после событий 22 года). До недавнего времени у меня не было знакомых среди людей, связанных с инвестициями, поэтому ходить по граблям и набивать шишки, мне пришлось в гордом одиночестве. Посещение конференции стало для меня «разрывом шаблонов» и помогло увидеть мир инвестиций глазами тех, кто этим живёт.

( Читать дальше )