Рынок снижается, а значит пора расчехлять резервы.

  ❗В прошлый раз, когда мы падали с мая по декабрь моих резервов не хватило и мне пришлось резко искать дополнительные активные источники дохода, чтобы выкупать просадку.

  Я плавно «сажал» портфель при коррекции и выходил из переоцененных активов (Северсталь по 2000, МТС по 260 и т. д.), но это не сравнилось по результатам с закупкой на резервы💰.

  С ростом портфеля это проблема становится всë сложнее — тяжело держать резерв, когда видишь бурный рост рынка, а объем резервов сопоставим в номинале с портфелем 5-летней давности.

💡 При малом портфеле увеличение активного дохода существенно помогало.

  В 2020 в ковид я даже таксовал в Яндексе и докидывал по 3 000 рублей и это было около 3% от портфеля (т.е. существенная сумма для портфеля).

  Сейчас же даже 50% от Кредитной карусели (5500 рублей) это всего лишь 0.3%, что не может существенно влиять на портфель.

  Обычному частному инвестору, который работает в найме нереально увеличить быстро свой заработок, по крайней мере за период просадки на рынке.

( Читать дальше )

МОЙ ДИВИДЕНДНЫЙ ПОРТФЕЛЬ
(Краткий обзор состояния портфеля. Актуально на 15.03.2025г.)

Обычно этот обзор портфеля я выпускаю только на своëм телеграмм-канале, но решил в этот раз сделать исключение для смартлаба. 

  Если хочется своевременно видеть, как меняется мой портфель, то я приглашаю вас к себе https://t.me/RudCapital 👍





Стоимость: 1 522К (в начале года 1361К + 78.8К (пополнение за год)).
  Акции, облигации, резерв: 68.1%/21.1%/10.8%)

Тенденция: болтаемся в боковике.

   По идее я сейчас занимаюсь снижением риска.

💼 У меня не первую неделю срабатывают стопы по позициям, в которых я не уверен и перекладываюсь в более надëжные компании.
  
📌 Транснефть 11.83% -> 13.98%;
📌 Роснефть 0% -> 4.09%;

   По Роснефти цена никак не может уйти ниже 515-536 и по этому я решил набирать.

   📌 НЛМК вышел по стопу. Средняя у меня была высокая по этому почти ничего не заработал.

📌 Приобрëл облигации Европлана на 5% от портфеля. Буду получать купоны ежемесячно.

( Читать дальше )

 Основной показатель для телекоммуникационных компаний это OIBDA. 

OIBDA +5.2%. (То есть рост ниже инфляции, а это стагнация); 

❗Даже по этому показателю видно, что основной бизнес МТСа стагнирует несмотря на красивые цифры роста разных мелких проектов.




 👍 Из положительного можно отметить рост рекламного бизнеса, так как после ухода иностранных компаний почти всë забрал Яндекс и МТС активизировался в этом направлении.

 👍 Так же растëт более менее финтех.

 ❗В целом, эти два сегмента и вытягивают весь МТС, показывая рост выручки в 16.1%.

 В отчëте чистая прибыль упала на 10%, что объясняется менеджментом высоким обслуживанием долга.

 ❗Почему-то они не говорят при этом, что за 2023 год они нарисовали нормальную прибыль за счëт сокращения капитальных затрат.

 В 2024 году отложенные капитальные затраты сказались на финансовых показателях.

 Капитальные затраты выросли больше средних по годам на 20 млрд. рублей или проще говоря, если они бы сохранили капзатраты на обычном уровне с учëтом возмещения урезанных в 2023 году получилась бы прибыль на уровне предыдущего года.

( Читать дальше )

Добрый день, Инвестсообщество!

 В прошлый раз, когда Роснефть скользнула до 515 я ворочал нос и ждал ниже.

 

💼 Теперь я решил так не рисковать и после того как Роснефть прошла уровень в 536 взял первые 3% от портфеля.

 

Я не всегда успеваю писать на Смартлаб, но небольшой пост в телеге при изменении портфеля я обязательно выкладываю!

И чтобы не пропускать важную информацию, я предлагаю вам подписаться на мой телеграмм-канал 👇👇👇👇

 https://t.me/RudCapital

Прогнозная дивидендная доходность 12% годовых.

  

 

 Несмотря на стройку «Восток Ойл» компания не может сильно наращивать бизнес:

 

📌 Сделка ОПЕК+ ограничивает добычу;

📌 Восток Ойл предназначен в первую очередь на замещение старых месторождений.

 

💡 По сравнению с другими нефтяниками Роснефть пока ещë не дорогая (и Лукойл тоже).

 

❗Это отличная бумага для спокойного дивидендного портфеля: «Роснефть» является одной из ключевых государственных компаний в энергетическом секторе России.

( Читать дальше )

Добрый день, Инвестсообщество.

Европлан – это российская лизинговая компания, предоставляющая услуги финансового лизинга автомобилей физическим лицам и бизнесу.

  

 

Компания занимает лидирующие позиции на рынке автолизинга в России и имеет значительное количество клиентов среди малого и среднего бизнеса. Рассмотрим основные причины, почему Европлан может быть интересен для инвестиций:

 

1. Стабильный рост: Европлан демонстрирует устойчивый рост финансовых показателей на протяжении многих лет. В 2022 году выручка компании составила около 98 млрд рублей, а чистая прибыль превысила 10 млрд рублей.

 

2. Диверсифицированный портфель услуг: Европлан предлагает широкий спектр услуг, включая лизинг легковых и коммерческих автомобилей, операционный лизинг, страхование и финансирование. Это позволяет компании оставаться конкурентоспособной даже в условиях экономической нестабильности.

 

3. Высокий уровень доверия: Европлан является одной из самых надежных компаний на российском рынке лизинговых услуг. Высокое качество обслуживания и прозрачность операций привлекают как частных инвесторов, так и институциональных игроков.

( Читать дальше )

Друзья, у нас получилось окончание двух конкурсов на один день — 28 февраля.

  Чтобы не создавать мешанину и лишний информационный шум в канале, результаты конкурса

7500 рублей за подборку

подведëм сегодня, а результаты конкурса

Книга за коммент

подведëм 1 марта.

  Всем удачи!🍀

  Каждый раз, когда рубль укрепляется этот вопрос становится вновь актуальным.🤔

  На 26 февраля за доллар дают 86,63 рубля, что в целом мало, но никакого этим не удивить, так как за последние 3 года доллар был и 56, и 120.

  💡Длинные замещайки дают около 8% в долларах, что при инфляции доллара в 2,9% годовых в целом неплохо.




  Что нужно учесть:

📌 У многих замещаек низкая ликвидность;

📌 Лучше брать длинные и не ждать погашения, так как за короткий период времени доллар был и 56,  и 120 (может просто не повести и погасят замещайку где-то на низах);

📌 Вы берëте на себя валютный риск;

  ❗По идее из-за разницы инфляции рублевой (она больше) и долларовой — рубль будет всегда слабеть относительно доллара.

  Любые монетарные попытки сдерживания и поддержки рубля приводят к периодической перестановке курса (топтались на 60, прыгнули сразу в район 90).
 
Это низкирискованный инструмент для тех, кто боиться девальвации с реальной 5% доходностью в 💲.

Ещë больше интересного у меня в телеграмм-канале t.me/RudCapital

( Читать дальше )

МТС +43% ПО ПОЗИЦИИ
  Вчера меня выбило по стопу, но не по всей позиции.
  
   У меня МТС в двух портфелях и во втором я забыл поставить стоп, так что пока закрыл только часть позиции.

  Эта часть позиции была куплена по 169.3 в ожидании выплаты дивидендов.

❗ Несмотря на плохое финансовое состояние, компания ещë способна платить.

  Я озвучивал эту идею много раз. 👇
t.me/RudCapital/636
t.me/RudCapital/640

  ❗ МТС каждый год еле-еле платит дивиденды и покупать еë, как дивидендную корову очень опасно — еë финансовое положение ухудшается с каждым годом.

  💡Проще всего кататься на ней каждый год с декабря до лета или пока не выбъет по стопу (нужно смотреть отчëт для оценки риска).

   При этом вы берëте меньше риска и получаете те же свои дивиденды, но через покупку-продажу!

   💼 Оставшуюся часть позиции я оставил и выйду из неë чуть позже.

   ❗Сейчас на коррекции лучше увеличивать долю акций в портфеле, но только качественными.

( Читать дальше )

Добрый день, Инвестсообщество!
  Первый раз идею о покупке ЮНИПРО я озвучивал в апреле 2024 года, когда и мыслей не было о перемирии.

 Вот ссылка в дзене, для подтверждения: «Юнипро» дивиденды в 36% годовых. Миф или реальность

📝 Тогда по отчëту было видно, что кубышка уже составляет почти 0.8 рубля на акцию (при цене акции в 1.9-2.1).

Все новые идеи я публикую только в телеграмм-канале, так что если не хотите пропустить, подписывайтесь 👇
t.me/RudCapital

К сожалению, сюда я часто не успеваю писать и по этому я вас приглашаю в тлг, там есть: актуальное состояние моего портфеля и дивидендные идеи.




ВОЗВРАЩАЕМСЯ К ЮНИПРО

 Один из методов Баффета как раз и состоит в том, чтобы покупать компанию с недооценкой из-за какой-то проблемы и ждать годами, когда она разрешится — он никуда не торопится.

  💡Идея по ЮНИПРО как раз и была по канонам Баффета — никто не знает, когда они смогут платить дивиденды, но кубышка копится и недооценка становилась всë больше — просто этой идее нужно было созреть.

( Читать дальше )

Добрый день, Инвестсообщество!

 Закрыл позицию по Ленте, а если быть точным меня вышибло по стопу по 1400 рублей.

 

  Поглощение Монетки давно уже в цене, поглощение Улыбки Радуги ещë не полностью отражено в котировках, так что есть шанс уйти выше.

Заходил я по 1014 рублей за бумагу и чтобы не пропускать такие моменты советую подписаться на мой телеграмм-канал 👇

t.me/RudCapital

Друзья, я просто физически не успеваю писать в Дзен и по этому тут выходят посты с опозданием, а на тлг у меня всегда хватает время, хотя бы на короткий пост.

  

 

❗ Тяжело определить справедливую цену Ленты — это очень сложный вопрос.

 

 Например, у Солид брокера целевая цена по Ленте 2600 за бумагу, на мой взгляд это уж слишком оптимистично.

 

💡 Когда я начинаю переживать из-за бурного роста позиции я ставлю треллинг- стоп и жду когда меня вышибет.

 

 Так и случилось в этот раз!

( Читать дальше )