Всем тем, кто задумался о диверсификации своего инвестиционного портфеля, могут обратить внимание на китайские (гонконгские) акции через СПБ биржу. Инфраструктурные риски никуда не делись, но они все же меньше, чем на американском рынке.

В связи с тем, что наш рубль скорее всего будет поддаваться девальвации и инфляции в силу того, что дефицит бюджета будет покрываться печатанием денег из станка (подробнее писал об этом тут), в пору задуматься о валютной диверсификации портфеля, пока есть такая возможность. И куда, как ни на китайский рынок смотреть российскому инвестору.

Сегодня у нас две нефтяные китайские компании: PetroChina (тикер: 857), China Petroleum &‏ Chemical Corporation (тикер: 386). Обо всем по порядку поехали.

PetroChina

Petrochina занимается разведкой и разработкой газовых и нефтегазовых месторождений, добычей нефти и природного газа, производством нефтепродуктов, а также их реализацией.

Petrochina – крупнейший производитель и поставщик нефти и газа в КНР и одна из ведущих мировых компаний (№ 5 по объему суточной добычи и №2 по выручке среди нефтегазовых компаний).

Что такое бюджетный импульс, что будет с рублем и что делать инвестору?

Почему бюджетный импульс, а не всё другое?

Правительство РФ представило проект бюджета на 2024 и плановые 2025 и 2026 года. Основные приоритеты федерального бюджета – социальная политика и национальная безопасность. Для‏ покрытия дефицита бюджета России в‏ 2024-2026‏ годах, как сказал Силуанов, потребуется‏ четыре триллиона рублей заимствованных‏ средств в‏ год.

«Где деньги, Зин?» Государство могло бы забирать деньги у бизнеса или у населения через дополнительные налоги или у всех сразу постепенно, через девальвацию и ослабление рубля. Государство выбрало третий вариант, так называемый «бюджетный импульс», печатание денег из станка.

Бюджетный импульс отличается от монетарной политики государства тем, что в случае монетарной накачки ставку убивают в пол и раздают деньги всем налево и направо (бизнесы, кредиты, ипотеки и так далее), а вот бюджетный импульс, это когда деньги печатаются в бюджет. Деньги нам не достаются на прямую, а достаются через ипотеки, социальные программы, проекты государства.

Рубль укрепляется, когда Китаю хорошо, то и России хорошо, 4,8 трлн дивидендов в 2024 году и другие интересные события за неделю.

Индекс Мосбиржи

За неделю индекс московской биржи подрос с 3 193 до 3 269 пунктов. Дорогая нефть делает свое дело.

Стабильность – наше все или какие компании больше всех любят своих инвесторов. Каждый, кто пришел на фондовый рынок и знает, что такое дивиденды, хочет видеть в своем портфеле компании, которые регулярно, а еще лучше, если и щедро, выплачивают дивиденды.

Сегодня поплаваем по дивидендным рекам и рассмотрим семь компаний, которые на протяжении 5 лет стабильно платят дивиденды, и как мне кажется, на достигнутом останавливаться не собираются.

Также будем обращаться к индексу DSI. Индекс стабильности дивидендов (Dividend Stability Index, DSI) позволяет определить, насколько регулярно компания выплачивает дивиденды и повышает их размер по конкретному типу акций дивидендных компаний.

0,3<DSI<=0,2 – Компания платит нестабильные дивиденды по этой акции в течение не более 4 предыдущих лет. Возможно также, эмитент ранее выплачивал дивиденды 6 и более лет подряд, но пропустил предыдущий год и/или нарушил обычный цикл выплат

0,4<DSI<0,6 – Дивиденды по акции выплачивались последние 6 и более лет подряд из 7, однако в прошлом или позапрошлом году были снижены или остались без изменений. Возможно также, эмитент выплачивал достаточно стабильные и растущие дивиденды 6 и более лет подряд, но нарушил обычный цикл выплат и не выплатил дивиденды в течение последних 12 месяцев.

Сразу к делу, на сегодняшний день складывается ситуация такая, что при дальнейших развитиях событий, дивиденды некоторых компаний могут быть неприлично большими и огромными. К таким историям можно отнести наших нефтяников. Конечно, это не значит, что надо нести все свои кровные на фондовый рынок и покупать условную Роснефть, но тенденции к выплатам огромных дивидендов есть. Сегодня посмотрим, что прогнозируют экспертные эксперты и на какие проценты может рассчитывать российский инвестор.

1. Сургутнефтегаз-п

Заплати налоги и спи спокойно или что такое налоги в инвестициях, откуда они берутся, как их платить, ну или не платить, тут кому как повезёт.

Налог с продажи ценных бумаг

Чтобы заплатить налог, вы должны зафиксировать прибыль, то есть продать ценные бумаги.

Например, купили акцию X за 100 рублей, по прошествии времени цена выросла до 150 рублей, и вы решили зафиксировать прибыль в 50 рублей. С этих 50 рублей вы заплатите налог 13%.

Данный налог удержится автоматически в момент вывода денежных средств со счета. Если денег для уплаты налога будет недостаточно, брокер спишет с вас в конце календарного года.

Если же и в этом случае, денег будет недостаточно на вашем брокерском счете, брокер данные передаст в ФНС и уже в личном кабинете налогоплательщика вы самостоятельно оплатите налог до 1 декабря следующего года.

Налог с купонов

Купоны по облигациям поступают на ваш брокерский счет в полном размере, а налог удерживается также как и при продаже ценных бумаг.

Налог с дивидендов российских компаний

Индекс Московской биржиприбавил 0,38 % и вырос до 3 247,15 пунктов.

Лидеры роста:

1. Ростелеком-ао 2,9%

2. QIWI 2,3%

3. МКБ ао 2,2%

4. ВТБ ао 1,8%

5. Транснефть ап 1,6%

Лидеры падения:

1. Аэрофлот -0,9%

2. FIVE гдр -0,9%

3. Русгидро -1,3%

4. Русагро 2,5%

5. Позитив -4,4%

Совет директоров«Ростелекома» рекомендовал по итогам 2022 года выплатить дивиденды5,4465 рубля на обыкновенную и привилегированную акции. Всего на выплатудивидендов будет направлено 19 млрд рублей.

Лента, крупныйпредставитель ретейл-бизнеса, выкупила торговую сеть розничных магазинов у дома— Монетка. Акции LENT отреагировали на новость позитивно и к 12:00 прибавили1,8%.

Совет директоров Группа Позитив рекомендовал невыплачивать дивиденды за 1П 2023 год.

Whoosh проведет заседаниесовета директоров. В повестке дня — вопрос о рекомендации дивидендов по итогампервого полугодия 2023 года. За этот период бизнес заработал 1,26 млрд рублейчистой прибыли. Деньги на выплату акционерам у компании есть. Накатали такнакатали.

Индекс Московской биржи прибавил 1,33 % и вырос до 3 234,78 пунктов.

Лидеры роста:

1. Русагро +4,1%
2. Сургутнефтегаз-п +3,1%
3. Polymetal +2,8%

✅ Цены на нефть стремительно растут на фоне конфликта на Ближнем Востоке. По итогам прошлой недели фьючерсы на Brent выросли на 7,4%, до $90,89 за баррель, а контракты на WTI увеличились на 5,9%, до $87,69 за баррель.

✅ Банк России выпускает обновленные банкноты 1000 и 5000 рублей Обновленные банкноты имеют усиленный защитный комплекс. Банкноты сохраняют цветовую палитру: 1000 рублей выполнена в бирюзовой гамме, 5000 рублей — в красной.

✅ Венесуэльская компания Petróleos de Venezuela (PDVSA) возобновила пять совместных предприятий с российскими компаниями, также республика будет осуществлять ряд проектов с «Газпромом», сообщил министр народной власти по нефти Венесуэлы и президент PDVSA Педро Тельечеа.

✅ Минфин может получить сверхприбыль банков через повышенные дивиденды в 2024 году, об этом заявил глава Минфина Антон Силуанов.

Ежемесячный отчет об итогах моего инвестирования. Покупки, цели, состояние портфеля, погнали!

Состояние портфеля на 1 сентября:

• БС (Альфа) = 0 руб
• БС (БКС) = 0 руб
• БС и ИИС (Тинькофф) = 1 057 100 руб

Динамика внесений денежных средств

Цель на 2023 год: проинвестировать 400 000 рублей, из них пополнить ИИС на 200 000 рублей.

Пополнения сентября: 41 000 рублей.

Выполнение цели:

Выполнение цели на год: 80,12% (320 500 из 400 000 рублей)

Выполнение цели по ИИС: 93,5% (187 000 из 200 000 рублей)

Итого: 320 500 рублей или 35 611 в среднем в месяц.

На прошлой неделе купил первые в своей жизни акции китайских компаний.

Первые два лота акций из финансового сектора лежат на брокере Тинькофф, но там я вам не советую покупать. Все очень дорого в плане комиссий и различных поборов. Я посчитал, для приобретения одного лота, например Бэнк оф Чайны, пришлось заплатить около 1,54% комиссии (комиссия за покупку HKD, комиссия брокера при покупке акций и, конечно же, гербовый сбор).

Для Китая я открыл брокерский счет у БКС Мир Инвестиций. Если кто не знал, там 0% комиссия на приобретение ценных бумаг, правда, если продать захотите, заплатите брокеру 0,3%. Так что, лучше не продавать. Кому интересно, вот тут ссылочка, переходите, открывайте счет.

Ну Китай, ну купил, скажете вы, мы то тут при чем? А вот при чем. Вышла отличная новость: Брокеры становятся налоговыми агентами по дивидендам от иностранных ценных бумаг, если дивиденды по таким бумагам поступают на счёт брокера. Это ли не прекрасно? Никаких деклараций и возни с бумажками, дивиденды получаешь ты, а бюрократией занимается брокер, правда, с 1 января 2024 года, но я думаю, ничего страшного. В целом, идея простая как три рубля. Заводить рубли брокерский счет в БКС, покупать HKD, а далее акции китайских компаний, комиссия 0%, только гербовый сбор, но его платят все. Буду держать вас в курсе событий.