Вот уже исполнилось шесть месяцев народному портфелю, который собирают мои дорогие читатели и подписчики. В августе с большим отрывом победила компания Лукойл набрав 47% (64 голоса). Я даже не знаю, кого необходимо ставить в пару к этому нефтянику, чтобы была борьба, возможно, сбер бы посоревновался, но его нет в списках на голосование, возможно, когда произойдет осенняя ребалансировка у УК ДОХОД и они включат зеленый банк в свой фонд дивидендных акций, ну а пока имеем то, что имеем.

О компании
ЛУКОЙЛ – одна из крупнейших нефтегазовых компаний в мире, на ее долю приходится 2% мировой добычи нефти и 1% доказанных запасов углеводородов. Компания представлена более чем в 30 странах, а в России ее деятельность охватывает около 70% регионов.

Значительную часть нефтепродуктов ЛУКОЙЛ реализует на розничном рынке через диверсифицированную сбытовую сеть, которая состоит из 5 309 АЗС и 132 нефтебаз в 18 странах мира. В 2022 году компания осуществила несколько крупных сделок по приобретению российских активов Shell – 411 АЗС, также завершила покупку доли 56,4% в энергетической компании «Энел Россия» в октябре 2022 года.

Готовь сани летом, а телегу зимой ©

Чтобы не запрыгивать в последний вагон уходящего поезда, можно заранее посмотреть, какие компании в 2024 году способны выплатить инвесторам хорошие дивиденды. Прогнозы – дело неблагодарное, но все же, основываясь на данных некоторых аналитических компаний и изучая отчетность эмитентов, в комплексе можем предположить, кто, когда и сколько заплатит.

Сегодня с вами рассмотрим компании, которые выплатят более 8% годовых, погнали!

1. ЛСР

В этой статье не будет волшебной пилюли или советов как стать миллионером за 3 часа, успешный успех продается в других местах. У них, правда потом, все арестовывают, налоги видимо не платят, что-то у них тоже с финансовой грамотностью не айс, могли уж подсуетиться и нанять юриста. Ну Бог с ними, вернемся к нашим баранам финансовой грамотности.

ВЕДЕНИЕ БЮДЖЕТА (УЧЕТ РАСХОДОВ И ДОХОДОВ)

Чтобы вообще разобраться с вашими финансами, в первую очередь необходимо понять, откуда они у вас берутся и куда, скорее всего, как песок сквозь пальцы, утекают.

Начните вести ваш семейный бюджет. Если вы его никогда не вели, сначала вам придется трудновато записывать траты, будете забывать, но оно того стоит.

Записывать нужно абсолютно все траты и все заработанные деньги, благо, в наше время есть куча приложений, которые вам в этом помогут, но на мой взгляд лучше экселевских табличек ничего лучше не придумали.

Возьмите за привычку каждый вечер или утром перед работой заносить все, что потратили в прошлый день. Сюда относится и покупка стакана кофе по дороге на работу и ежемесячный платеж по ипотеке, если таковой имеется. Тусанули на выходных в клубе или танцевали на барной стойке, будьте добры занести все список «потрачено».

Шесть месяцев исполняется народному портфелю. Пришло время вам снова выбрать понравившуюся компанию из 5 вариантов, которая благополучно отправится в народный дивидендный портфель.

Как все проходит?
За основу взят индекс дивидендных акций (IRDIVTR) от управляющей компании «Доход». После мартовской ребалансировки, на сегодняшний день в состав индекса входит 21 компания. Исключаются из голосования акции компаний Транснефти-п и Норильского Никеля из-за дороговизны стоимости 1 лота. Также не участвуют Сургутнефтегаз и Татнефть, так как в индексе представлены и их привилегированные акции. Генератор случайных чисел в диапазоне от 1 до 17, определяет 5 компаний, которые участвуют в голосовании. На покупку выделяется 5 000 рублей и покупается максимально возможное количество лотов.

Народный портфель VS Индекс IRDIVTR
С момента старта «Народного портфеля» 30 января 2023 года на сегодняшний день 13 июля 2023 года, индекс полной доходности IRDIVTR вырос с 97,48 до 147,75 пунктов (рост 51,56%). За тот же период доходность портфеля составляет – 29,99%.

Дивидендной зарплатой считаю любой пассивный доход, создаваемый активными действиями. Активные действия – покупка акций, облигаций, открытие накопительных счетов и так далее, а уже благодаря этим действиям получаю дивиденды, купоны и проценты. Давайте посчитаем, что получилось в июле и за 7 месяцев 2023 года, погнали!

Я нахожусь в стадии накопления капитала, следовательно, все поступающие выплаты реинвестируются обратно в рынок. Несмотря на то, что впереди еще 5 месяцев, на данный момент, я уже почти в два раза увеличил свою дивидендную зарплату относительно 2022 года.

Дивидендные выплаты (Июль 2023)

Начнем с дивидендов – это мой основной источник, так называемой, «дивидендной зарплаты». В отличие от купонов, дивиденды приходят редко, но метко. Майский результат рекордных дивидендов от Сбербанка тяжело будет превзойти, но постараться можно, но каким образом? В декабре нефтяники обычно выплачивают промежуточные дивиденды и если произойдет так, что Роснефть, Татнефть и Лукойл порадуют инвесторов в конце года, то вполне сумма выплат может быть больше сберовской. К тому же, у меня еще есть полгода, чтобы нарастить данные позиции. Но поживем – увидим, как говорится.

31 число, а это значит, что пора подводить итоги инвестирования в июле месяце. Вот уже прошло почти два года, как я начал инвестировать и с уверенностью могу сказать, что это одно из самых лучших принятых мной решений, которые изменили мою жизнь. Мне очень нравится отправлять посылки себе в будущее и видеть как мой капитал становится все больше и больше, но обо всем по порядку, погнали!

1 июля портфель выглядел следующим образом:

• JetLend: 4 843 руб
• БС и ИИС (Тинькофф): 933 555 руб

Динамика внесений денежных средств

Цель на 2023 год: проинвестировать 450 000 рублей, из них пополнить ИИС на 250 000 рублей.

Пополнения июля: 50 200 рублей.

Выполнение цели:

— 249 500 (руб), 55,4 из 100 (%) – Общее

— 152 500 (руб) 61 из 100 (%) – ИИС

Январь – 30 900

Февраль – 23 200

Март – 32 700

Апрель – 35 500

Май – 39 400

Июнь – 37 600

Июль – 50 200

Итого: 249 500 рублей

Газпром нефть входит в тройку крупнейших компаний в России по объему добычи и переработки нефти, занимается разведкой месторождений нефти и газа в ключевых регионах Сибири. В активы компании входит более 70 предприятий, основные производственные мощности находятся в Омске, Москве и Ярославле.

Газпром нефть имеет обширную сеть автозаправочных станций в России и за рубежом — более 2 400 АЗС. Кроме того, продуктовая линейка компании диверсифицирована топливом для морского транспорта и авиационным керосином.

Газпром нефть, наряду с другими нефтяниками, выглядит более привлекательной компанией. Посмотрим на запасы компании, коэффициент восполнения запасов, проекты и еще ряд других факторов, достойных внимания, погнали!

Запасы. В 2021 г. по стандартам PRMS доказанные запасы углеводородов Газпром нефти выросли до 2,27 млрд т н.э., что на 6,8% выше показателя 2020 г. Уровень восполнения добычи новыми запасами составил 283%, что имеет для компании большое значение с учетом того, что ее годовая добыча в 2021 г. впервые превысила 100 млн т н.э. По стандартам SEC общие запасы углеводородов Газпром нефти по итогам 2021 г. превысили 2,17 млрд т н.э., увеличившись за год на 9,7%.

Сегодня на все брокерские счета и ИИС поступили дивиденды от нефтяной компании Роснефть. На момент закрытия реестра, в моем портфеле было 192 акции. С вашего позволения посчитаю личную доходность этих выплат и насколько приблизилась окупаемость компании относительно вложенных в неё средств. Погнали!

Для чего все это
Я формирую денежный поток из дивидендов и купонов, так называемую «дивидендную зарплату». Для меня важно увеличивать количество поступающих дивидендов в их абсолютном выражении. На данном этапе все поступления реинвестирую, но со временем дивиденды и купоны станут полноценной дополнительной зарплатой, а потом и вовсе основным источником дохода (надеюсь) и вы тоже надейтесь.

Количество акций

Смотреть в будущее могут не только лишь все, мало кто может это делать. ©

Но мы с вами попробуем. Пока все обсуждают нынешние дивидендные истории, давайте посмотрим, а какие компании могут щедро «озолотить» инвестора в 2024 году. Покупать акции и их копить, чтобы потом жить на дивиденды – дело хорошее, но на пути к этому, очень бы хотелось получать «плюшки» и желательно приличные. Кто-то тарит металлургов, Газпром, ВТБ боже упаси, в надежде на то, что когда-то они начнут платить, а я тут такой молодец, по дешевке их подбираю. Выбор каждого, вообще у нас тут на рынке каждый суслик агроном и считает, что вот он, точно инвестирует правильно. Вообще, считаю, что если ты не Греф и иже с ним, то инвесторы делятся на два типа:

На Бога надейся, а сам не плошай! В жизни, мы ответственны за свой выбор тех или иных действий, а если вопрос касается такой животрепещущей темы как «личные финансы», то тут только вы должны принимать решения о вашем будущем финансовом положении и только вы решаете, чем наполнять ваш инвестиционный портфель.

Сегодня хочу поговорить про нефтегазовый сектор, один из самых больших секторов экономики нашей страны. В этом мне помогут данные аналитики от УК Доход. Стратегия не рассчитана на краткосрочные открытия позиций с целью спекулятивного заработка, тут больше про стабильность и качество бизнеса, про долгосрочные перспективы компаний. Погнали!

Новатэк.
Новатэк является бенефициаром высоких цен на газ и имеет возможность наращивать объемы продаж.

Ямал СПГ — действующий проект компании.Арктик СПГ-2 — начнет свою деятельность в начале 2024 года.Мурманский СПГ — новый проект компании, который должен будет оснащен тремя линиями по 6,8 млн т/г, две из которых должны ввестись в 2027 и 2029 году.