Считаю, что более показательным будут отчёты квартальной прибыли, так как на такой дистанции можно хоть какую-то тенденцию проследить.

Начнём с портфеля в тинькофф:
Состояние портфеля на 30.09.2024: 150 520 руб.

В этом портфеле у меня постоянные перетасовки и всевозможные изменения. По итогу он сейчас всё таки остался обычной подушкой безопасности где лежит 101 079 штук ВИМ Ликвидность. Просто лежит и растёт на 70 рублей каждый день)

Делая поквартальные отчёты могу наблюдать за тем как всё менялось в более глобальном формате, чем при ежемесячном отчёте. Очень даже нравится наблюдать за своим ростом во многих направлениях так как смотрю на предыдущие отчёты и вспоминаю что делал 3, 6, 9 месяцев назад на конкретных цифрах.

Портфель в Финам:
Вот тут чёткая стабильность и строгое следование плану.

Состояние портфеля на 31.03.2024: 895 386 руб.
Состояние портфеля на 30.06.2024: 924 740 руб. или 933 облигации
Состояние портфеля на 30.09.2024: 960 733 руб. или 977 облигаций

Портфель вырос на 3,9%

В таблице указал:
— ISIN
— Название
— Рейтинг
— Формула купона
— Периодичность выплат
— Для квалов или нет (брал информацию с сайта мосбиржи. У каждого брокера могут быть свои условия, 196 облигаций у всех я не смогу проверить)

Ставку вновь подняли и теперь она 19%

Последний раз обновлял таблицу в июле, прошло 2 месяца и у нас появилось множество интересных флоатеров. Список все обширнее и обширнее.

Прямо сейчас на рынке ни один длинный выпуск с фиксированным купоном не выдерживает никакой конкуренции с флоатерами.

Логика тут проста. Перенесёмся ровно на год назад, когда ставка была 12%. Тогда флоатеры только начали мелькать тут и там, много кто о них узнал впервые. Тогда уже можно было найти облигации с фиксированным купоном под 14-15% и это казалось очень хорошей доходностью. Флоатеры давали 12-13,5%. Ставку раз за разом повышают, флоатеры просто стоят в районе номинала и никуда не дёргаются, а их доходность всё время в рынке.

Разговоры уже идут о ставки в 20% до конца года. Учитывая тенденцию есть предположение, что вполне можем увидеть и 22% и даже 25%, что звучит невероятно, но и 19% год назад также звучали невероятно.

ИИС был создан как стимул для граждан инвестировать в долгую. Государство, естественно, заинтересовано, чтобы деньги населения не лежали в прямом смысле под матрасом, а работали.
Стимул в налоговых льготах- это шикарно. Если есть возможность легально не платить налоги, а, тем более, возвращать их, то нет причин отказываться от этого.

Ранее можно было иметь 1 ИИС на человека и пополнять его не более чем на 1 миллион рублей в год. Можно было иметь 2 типа налогового вычета: либо не платить налог на прибыль, либо возвращать 13% от суммы пополнения ИИС, но не более, чем с 400 тысяч рублей.Минимально необходимый срок удержания ИИС составлял 3 года.

Что есть в этой таблице:
— Название
— Рейтинги
— Купон
— YTM
— Даты погашения/оферт
— Цены
— Дюрация

Как пользоваться таблицей (краткое описание):
1- Смотрите бумаги в рейтинге, который подходит под ваш уровень риска
2- Находите бумаги с самым высоким YTM
3- Смотрите на дату погашения/оферты. Чем ближе дата погашения/оферты, тем лучше, но лучше смотреть от 4-6 месяцев+, на коротких сроках YTM может некорректно отображать картину. Аналогичная ситуация с офертой/погашением более года и чем дальше, тем менее привлекательна бумага.
4- КРАЙНЕ ВАЖНО!!! Смотрите информацию по компании: что пишут, корпоративные действия, как дела с платёжеспособностью. Если появляется уверенность, что всё отлично, то можете брать бумагу и радоваться доходности.

Полное описание моей стратегии: t.me/filippovich_money/750

Если нравятся такие таблицы, то ставьте лайк и подписывайтесь на меня 👍

Что есть в этой таблице:
— Название
— Рейтинги
— Купон
— YTM
— Даты погашения/оферт
— Цены

Как пользоваться таблицей (краткое описание):
1- Смотрите бумаги в рейтинге, который подходит под ваш уровень риска
2- Находите бумаги с самым высоким YTM
3- Смотрите на дату погашения/оферты. Чем ближе дата погашения/оферты, тем лучше, но лучше смотреть от 4-6 месяцев+, на коротких сроках YTM может некорректно отображать картину. Аналогичная ситуация с офертой/погашением более года и чем дальше, тем менее привлекательна бумага.
4- КРАЙНЕ ВАЖНО!!! Смотрите информацию по компании: что пишут, корпоративные действия, как дела с платёжеспособностью. Если появляется уверенность, что всё отлично, то можете брать бумагу и радоваться доходности.

Полное описание моей стратегии: t.me/filippovich_money/750

Если нравятся такие таблицы, то ставьте лайк и подписывайтесь на меня 👍

Ссылка на таблицу: docs.google.com/spreadsheets/d/1GG71x72M1YB_28ucV7bZB8johB4ccJzfAlEs76_La6k/copy

Мой телеграм канал: t.me/filippovich_money

Общая информация:
Ставка купона: КС + не более 2.85%
Срок обращения: 3 года
Купонный период: 12 раз в год
Рейтинг: A
Объём размещения: 3,5 миллиардов рублей
Амортизация: по 4% с 12 по 36 купоны
Оферта: нет
Сбор заявок: до 29 августа
Дата размещения: 3 сентября
Другие выпуски эмитента: имеется 6 выпусков
RU000A108AL4
RU000A1077X0
RU000A106SF2
RU000A105Y30
RU000A105FU0
RU000A103RY2
Для квалов: да

Разбор получился больше по доходностям в рейтинге, чем по компании Интерлизинг, но, думаю, что так даже лучше)

Интерлизинг- одна из крупнейших лизинговых компаний в России, занимает 12 место и стабильно увеличивает свои показатели как минимум с 2019 года:
— Количество нового бизнеса
— Количество клиентов
— Инвестиции в лизинг
— Капитал
— Чистая прибыль

Компания активно развивается, её показатели растут на десятки процентов в год, что хорошо и не удивительно для лизинговой компании в стране, где покупать своё оборудование становится всё дороже и дороже, а брать в лизинг хорошая и более бюджетная альтернатива.

Общая информация:
Ставка купона: КС + не более 2.85%
Срок обращения: 3 года
Периодичность выплат: 12 раз в год
Рейтинг: А (средняя доходность в рейтинге: 20.06%)
Объём размещения: 3.5 млрд
Амортизация: по 4% с 12 по 36 купоны
Оферты: нет
Сбор заявок: 29 августа
Дата размещения: 3 сентября
Уже имеющиеся выпуски: RU000A100YE6

Что есть в этой таблице:
— Название
— Рейтинги от всех рейтинговых агентств
— Купон
— YTM
— Даты погашения/оферт
— Цены

Как пользоваться таблицей (краткое описание):
1- Смотрите бумаги в рейтинге, который подходит под ваш уровень риска
2- Находите бумаги с самым высоким YTM
3- Смотрите на дату погашения/оферты. Чем ближе дата погашения/оферты, тем лучше, но лучше смотреть от 4-6 месяцев+, на коротких сроках YTM может некорректно отображать картину. Аналогичная ситуация с офертой/погашением более года и чем дальше, тем менее привлекательна бумага.
4- КРАЙНЕ ВАЖНО!!! Смотрите информацию по компании: что пишут, корпоративные действия, как дела с платёжеспособностью. Если появляется уверенность, что всё отлично, то можете брать бумагу и радоваться доходности.

Полное описание моей стратегии: t.me/filippovich_money/750

Если нравятся такие таблицы, то ставьте лайк и подписывайтесь на меня 👍

Сама таблица: docs.google.com/spreadsheets/d/1GG71x72M1YB_28ucV7bZB8johB4ccJzfAlEs76_La6k/copy

Общая информация:
Ставка купона: КС + не более 2.85%
Срок обращения: 3 года
Периодичность выплат: 12 раз в год
Рейтинг: А (средняя доходность в рейтинге: 20.06%)
Объём размещения: 3.5 млрд
Амортизация: по 4% с 12 по 36 купоны
Оферты: нет
Сбор заявок: 29 августа
Дата размещения: 3 сентября
Уже имеющиеся выпуски: в обращении у эмитента 6 выпусков бондов на общую сумму почти 18.2 млрд рублей