В Финам я торгую по спекулятивной стратегии с июня 2019 года. Сегодня хочу сравнить результаты моей стратегии с доходностью индекса ММВБ с учётом дивидендов.

Для начала сухие цифры.

С конца июня 2019 до конца 2019 года — +53,71%

2020 год — +84,16%

2021 год — +1,17%

2022 год — +7,41%

2023 год — +48,62%

С конца июня 2019 до конца 2019 года — +15,46%

2020 год — +14,83%

2021 год — +21,79%

2022 год — -37,26%

2023 год — +53,84%

Как видите, по стратегии ни одного убыточного года. А теперь разберу сделки по годам, за счёт которых я получил такие результаты.

Я начал торговать с июня 2019 года. Первой моей сделкой была покупка АФК Системы в последний день июня. Я держал эти акции 7 месяцев до конца января 2020 года. Заработал в 3,5 раза больше индекса за тот же период. 53,71% против 15,46%.

В январе была продана Система и куплен Магнит. В марте 2020 было сильное падение рынка. Я его пережил как раз в Магните. Если бы я продолжал сидеть в Системе, то заработал бы даже больше, но был сигнал и я ни о чём не жалею. Я опять сильно обогнал индекс 84,16% против 14,83%. Обгон индекса в 5,7 раз.

Итоги 2022 года здесь.

2023 год был очень крутым по доходам. Естественно в первую очередь за счёт фондового рынка.

За год в общей сложности заработано 9.532.780 рублей. Это по 794398 рублей в месяц. 77% дохода принесли инвестиции.

Капитал вырос до 19 миллионов рублей. В процентном соотношении активы распределены следующим образом: бизнес — 12%, фондовый рынок — 70%, краудлендинг — 6%, крипта — 12%.

Бизнес 2 — рост за год всего лишь 3%. Хотя максимальная прибыль выросла на 16%.

2017 год — +61%

2018 год — +51%

2019 год — +63%

2020 год — +105%

2021 год — +102%

2022 год — +64%

2023 год — +3%

Худший прирост за всё время. Даже инфляция не обогнал.

Начал более активно над ним работать только в последние 2 месяца. Начал вести статистику по товарам. Примерно 70% от прибыли делает первая десятка. Поэтому буду от остальных товаров избавляться и тестировать новые.

За счёт этого хочу освободить место в магазине и уменьшить расходы времени на рекламу. И соответственно поднимется прибыль за счёт других товаров. До этого старые товары не убирал. Так как хоть копейку, но приносили и были выгодны. Сейчас хочу это всё оптимизировать.

Посчитал сейчас ради интереса сколько я заработал дивидендами в прошлом году. Вышли следующие числа:

Татнефть ап — 90713,83 рублей. Покупка обыкновенных и привилегированных акций была ошибкой. Покупал их по старой стратегии, от которой хотел отказаться. Несмотря на это на них получил и много дивидендов и заработал на росте.

Татнефть ао — 84645,93 рублей.

Центральный телеграф ап — 82448,4 рублей. Набирал с декабря 2021 по май 2022. Мне ни раз писали, что я зря их беру, так как хороших дивидендов больше не будет. Куплены по дивидендной стратегии.

Сургутнефтегаз ап — 56760 рублей. Набирал с декабря 2021 по сентябрь 2022. Куплены по дивидендной стратегии.

Башнефть ап — 47737,03 рублей. Как и акции Татнефти были куплены по старой стратегии. Без Татнефти и Башнефти просадка моего портфеля была бы значительно ниже, хоть и всё продал с доходностью выше рынка. Даже не знаю считать это ошибкой или нет.

Следующие акции брал по трендовой стратегии. Дивиденды пришли бонусом.

Первый раз я вложил деньги в ПИФ в декабре 2007 года. А первые покупки акций на фондовом рынке я начал делать в январе 2009 года.

Тогда в мой портфель вошли:

1. Северсталь — 22 акции. 90 рублей за акцию.
2. Акрон — 6 акций. 356 рублей за акцию.
3. Ростелеком ао — 61 акция.
4. Ростелеком ап — 69 акций.

Я абсолютно не знал, как выбирать акции и, насколько я помню, я выбирал акции с низким P/E. Мне наверное повезло, что получалось начать свой путь с самых низов рынка, но к тому моменту я уже много потерял на паевых фондах.

Если бы я продержал эти акции до сегодняшнего дня, то я бы заработал:

На Северстали 974,23 рублей дивидендами + 1298,4 рублей от роста цены. Это 2525%.
На Акроне 3461 рублей дивидендами + 18674 рублей на росте цены. Это 6128%.

Мой капитал бы вырос с 4116 рублей до 186924 рублей (в 45 раз!) без учёта капитализации дивидендов. Но я и близко не получил такую доходность.

А вы помните свои первые сделки?

Telegram: @blog30mln

В 2012 году у меня в портфеле были акции Башкирэнерго. У них произошла реорганизация и я получил вместо их акций акции Интер РАО и БЭСК. Акции Интер РАО я почти сразу продал. А БЭСК не торговались на бирже.

Акций БЭСК у меня было на сумму 13910 рублей.

За все эти годы я получил следующие дивиденды:

• 2014 год — 8453,97 рублей (61%)
• 2015 год — 11675,45 рублей (84%)
• 2016 год — 2514,6 рублей (18%)
• 2017 год — 11827,06 рублей (85%)
• 2018 год — 8636,27 рублей (62%)
• 2019 год — 9996,26 рублей (72%)
• 2020 год — 10729,73 рублей (77%)
• 2021 год — 1913,83 рублей (14%)
• 2022 год — 4425,66 рублей (32%)
• 2023 год — 4761,46 рублей (34%)

В общей сложности за все эти годы дивидендами я получил 74934,29 рублей. В 5,39 раз больше вложенной суммы. Даже учитывая 2013 год, в котором выплат дивидендов не было, я получил доходность 48,97% годовых дивидендами. Кроме этого акции до сих пор находятся в моём портфеле и дальше будут приносить прибыль.

+2 за месяц. Никогда ещё такого не было. Но с увеличением размера капитала и больше будет за месяц подниматься.

В последнее время вижу очень много постов как кто-то заработал больше ляма за месяц или получил доходность 10-15% за месяц. Так что не я один такой.

Не надо много ума, чтобы иметь большую прибыль на растущем рынке. Настоящее мастерство проявляется, когда вы не теряете много на падении.

Рынок беспрерывно растёт и все хотят в этом поучаствовать. Думаю, что с этим связано то, что в последнее время мне стало поступать много вопросов про фондовый рынок от знакомых и малознакомых людей.

У меня спрашивали про изменения в моём портфеле. Основные позиции всё те же: GLTR, HMSG, CNTLP, SNGSP. В коротких облигациях на 21%.

С учётом дохода за июль в этом месяце чуть-чуть не хватило до 18-го миллиона. 120 тысяч всего лишь. Они есть в нале, нужно просто было закупить на них товар, но не успел.

В этом месяце распродал акций на значительную сумму. Были проданы Татнефть ао и ап, Башнефть ап, ВТБ, Группа ГМС (частично). Сейчас в облигациях на 22,5%. На счетах автоследования в Финам и Тинькофф перешёл в облигации полностью.

За 4 месяца на спекулятивной стратегии на счетах с автоследованием заработал 41% против индекса выросшего на 25%. На личном счёте я мог добавить позицию по Группе ГМС, поэтому прибыль за это же время вышла 62%. Теперь снова ушёл в облигации до появления сильных сигналов.

6-ой месяц подряд по миллиону. В следующем месяце думаю, что уже +1 не получится. Если только чуда не случится.

Налом ещё скопилось 500 тысяч. Их в расчёт не брал. Думаю куда вложить. Уже давно смотрю на Lendly, Но сейчас они требуют для вложения на первичном рынке подписать доверенность управления залогом у нотариуса. А ещё цифровую подпись нужно будет делать. Вроде и доверие к платформе есть, но непонятно насколько безопасно давать такую доверенность. Кто-нибудь изучал вопрос?

В конце месяца нужно будет закупать товар на осенне-зимний сезон. Часть нала туда уйдёт.

В этом месяце считал статистику по моментуму за 2022 год. Доходность была наравне с индексом. Хотя за 2021 моментум почти в 3 раза индекс обогнал. Проводил тесты влияет ли изменение ключевой ставки на стратегию. В итоге всегда держать акции оказалось более выгодным.

Сейчас ренко ещё тестирую. По большинству акций очень хороший обгон байэндхолда идёт. Только я всё руками тестирую, по-другому не умею. Поэтому эти процессы очень много времени занимают. Если что-то толковое получится, то тоже в набор стратегий добавлю.

Сегодня в блоге Ильшат Юмагулов задал вопрос подписчикам: «Куда бы вы вложили 8 миллионов рублей?»

Если бы в моей текущей ситуации появились свободные 8 миллионов рублей, то я бы в первую очередь задумался: «А может мне стоит рассмотреть каких-либо других брокеров для вложения этих денег?»

У банков есть премиальное обслуживание для клиентов с большими активами. Проходы в бизнес-залы, компенсация ресторанов, такси и прочие плюшки. Ну или просто выбрал бы брокера с более низкой комиссией.

После этого уже можно задумываться о распределении.

В моём случае я бы сначала вложил эти деньги в качественные облигации с хорошей доходностью 10-13% годовых. Автор блога «Пенсионный фонд «Кубышка» лоялен к компании Доход. Поэтому можно составить портфель с помощью их сервиса «Анализ облигаций» выбрав облигации с качеством выше 7.

После этого я бы входил в какие-то отдельные акции по сигналам какой-либо из моих торговых систем постепенно продавая облигации. Я не трейдер, стратегии инвестиционные, позицию могу держать и месяц, и несколько лет.