В октябре 2021 года на фондовый рынок достиг своих максимумов, а потом начал резкое падение. Мне было интересно посмотреть как мой портфель покажет себя на этом падении.

Я решил отметить для себя две важные точки: какая будет доходность у моего портфеля, когда индекс выйдет из убытка и какая будет доходность индекса, когда мой портфель выйдет из убытка.

Мой портфель в ноль вышел первым. По итогам апреля 2023 года я заработал свой 14 миллион и мой портфель вышел из минуса. Индекс был в убытке на 29%, а я в плюсе на 6%.

Я хотел написать этот пост ещё по итогам апреля 2024. Как раз тогда индекс с учётом дивидендов вышел в ноль. На тот момент по моему портфелю прибыль уже была 40%. Это 14,4% годовых доходности.

Недавно у Бабайкина в блоге прочитал пост про японские компании, которые живут более 500 или 1000 лет и я задумался. Если бы я хотел создать компанию, которая проживёт 1000 лет, что нужно было бы сделать, чтобы это было вообще возможно.

Вот компания, например, лапти шьёт. Ну не может же она столько лет на лаптях жить. Технологии улучшаются, мир меняется. Компания тоже должна меняться постоянно. Даже, если не говорить про рост, а просто держаться на плаву.

Отсутствие долгов и денежные запасы важны. Но важно не только это. Я считаю, что у компании намного больше шансов выжить, если её бизнес диверсифицирован.

Какие-то сферы деятельности со временем умирают. Но если у компании несколько видов бизнеса в разных направлениях, то они будут умирать вероятнее всего не все сразу. Какие-то направления будут со временем приносить всё меньше прибыли, а вместо них должны появляться новые.

А чтобы появлялись новые — надо постоянно проводить тесты новых ниш и развивать взлетевшие.

Поэтому, чтобы бизнес мог просуществовать как можно больше времени, к отсутствию долгов и наличию денежных запасов надо добавить постоянное тестирование и внедрение новых видов бизнеса, желательно совершенно в других сферах.

В 2023 году заработал дивидендами 441928,64 рублей, а в 2022 году 512280,14. Почти на 14% меньше, хотя портфель стал больше. Средний размер портфеля 11277637 рублей. Получается, что дивидендная доходность портфеля 3,92% против 7,19% годом ранее.

Башнефть ап — 81355,23 рублей. Сейчас уже нет в портфеле. Были куплены по старой стратегии.

Татнефть ао — 64819,64 рублей. Как и Башнефть ап, обыкновенные и привилегированные акции были в портфеле сначала по старой стратегии, а начиная с августа по трендовой.

Следующие акции были куплены по трендовой стратегии.

• Сбербанк ао — 58500 рублей.
• Сбербанк ап — 57250 рублей.
• Татнефть ап — 50575,51 рублей.
• Транснефть ап — 49995,6 рублей.
• МТС — 48691,8 рублей.
• Лукойл — 36207 рублей.
• МосБиржа — 18876 рублей.

Сургутнефтегаз ап — 13040 рублей. Куплены по дивидендной стратегии со средней ценой 37,66 рублей (ДД 2% к цене покупки), а по трендовой в июне 2023 по 41,605. Трендовую часть продал в январе и заново купил в феврале этого года. Дивидендную часть начну распродавать с декабря 2024 года.

Посчитал сейчас ради интереса сколько я заработал дивидендами в прошлом году. Вышли следующие числа:

Татнефть ап — 90713,83 рублей. Покупка обыкновенных и привилегированных акций была ошибкой. Покупал их по старой стратегии, от которой хотел отказаться. Несмотря на это на них получил и много дивидендов и заработал на росте.

Татнефть ао — 84645,93 рублей.

Центральный телеграф ап — 82448,4 рублей. Набирал с декабря 2021 по май 2022. Мне ни раз писали, что я зря их беру, так как хороших дивидендов больше не будет. Куплены по дивидендной стратегии.

Сургутнефтегаз ап — 56760 рублей. Набирал с декабря 2021 по сентябрь 2022. Куплены по дивидендной стратегии.

Башнефть ап — 47737,03 рублей. Как и акции Татнефти были куплены по старой стратегии. Без Татнефти и Башнефти просадка моего портфеля была бы значительно ниже, хоть и всё продал с доходностью выше рынка. Даже не знаю считать это ошибкой или нет.

Следующие акции брал по трендовой стратегии. Дивиденды пришли бонусом.

Первый раз я вложил деньги в ПИФ в декабре 2007 года. А первые покупки акций на фондовом рынке я начал делать в январе 2009 года.

Тогда в мой портфель вошли:

1. Северсталь — 22 акции. 90 рублей за акцию.
2. Акрон — 6 акций. 356 рублей за акцию.
3. Ростелеком ао — 61 акция.
4. Ростелеком ап — 69 акций.

Я абсолютно не знал, как выбирать акции и, насколько я помню, я выбирал акции с низким P/E. Мне наверное повезло, что получалось начать свой путь с самых низов рынка, но к тому моменту я уже много потерял на паевых фондах.

Если бы я продержал эти акции до сегодняшнего дня, то я бы заработал:

На Северстали 974,23 рублей дивидендами + 1298,4 рублей от роста цены. Это 2525%.
На Акроне 3461 рублей дивидендами + 18674 рублей на росте цены. Это 6128%.

Мой капитал бы вырос с 4116 рублей до 186924 рублей (в 45 раз!) без учёта капитализации дивидендов. Но я и близко не получил такую доходность.

А вы помните свои первые сделки?

Telegram: @blog30mln

В 2012 году у меня в портфеле были акции Башкирэнерго. У них произошла реорганизация и я получил вместо их акций акции Интер РАО и БЭСК. Акции Интер РАО я почти сразу продал. А БЭСК не торговались на бирже.

Акций БЭСК у меня было на сумму 13910 рублей.

За все эти годы я получил следующие дивиденды:

• 2014 год — 8453,97 рублей (61%)
• 2015 год — 11675,45 рублей (84%)
• 2016 год — 2514,6 рублей (18%)
• 2017 год — 11827,06 рублей (85%)
• 2018 год — 8636,27 рублей (62%)
• 2019 год — 9996,26 рублей (72%)
• 2020 год — 10729,73 рублей (77%)
• 2021 год — 1913,83 рублей (14%)
• 2022 год — 4425,66 рублей (32%)
• 2023 год — 4761,46 рублей (34%)

В общей сложности за все эти годы дивидендами я получил 74934,29 рублей. В 5,39 раз больше вложенной суммы. Даже учитывая 2013 год, в котором выплат дивидендов не было, я получил доходность 48,97% годовых дивидендами. Кроме этого акции до сих пор находятся в моём портфеле и дальше будут приносить прибыль.

+2 за месяц. Никогда ещё такого не было. Но с увеличением размера капитала и больше будет за месяц подниматься.

В последнее время вижу очень много постов как кто-то заработал больше ляма за месяц или получил доходность 10-15% за месяц. Так что не я один такой.

Не надо много ума, чтобы иметь большую прибыль на растущем рынке. Настоящее мастерство проявляется, когда вы не теряете много на падении.

Рынок беспрерывно растёт и все хотят в этом поучаствовать. Думаю, что с этим связано то, что в последнее время мне стало поступать много вопросов про фондовый рынок от знакомых и малознакомых людей.

У меня спрашивали про изменения в моём портфеле. Основные позиции всё те же: GLTR, HMSG, CNTLP, SNGSP. В коротких облигациях на 21%.