Продолжение истории о фиктивных кредитах в Почта банке.

 https://smart-lab.ru/blog/660681.php


36-летнюю Ольгу из Павлово знали и любили: красавица работала управляющей в банке, помогала оформлять кредиты всем страждущим, 10 лет встречалась с парнем, родители которого уже называли её «дочкой». А потом вскрылась правда.

Оля втихаря оформляла займы — не только на клиентов банка, но и на отца, мать, сестру, племянницу с мужем и даже на предков своего молодого человека. Каждый — по 700–900 тысяч. А когда набрала деньжат, свалила в Турцию и слала оттуда родным горячие фотографии с новым мужчиной.

Сладкая жизнь была близка как никогда, но полицейские всё обломали: аферистку задержали, и теперь вместо жарких объятий на турецких берегах ей грозят суровые годы за решёткой.


Аналогичная история в Бинбанке была, только там кассир вынесла кассу, что бы подарить деньги парню.

Тут с большой вероятностью сумма, предположительно 15-45 млн руб аналогично ушла на содержание молодого джигита из солнечной Турции.

( Читать дальше )

Интересная история.

Чтобы жить без забот у теплого моря с молодым мужем — 36-летняя управляющая отделениями банка построила финансовую пирамиду из обманутых клиентов.

Как говорят пострадавшие — схему она выстроила так, что люди оформляли кредиты на себя, а деньги получала управляющая отделениями «Почта Банка» в Павлове Ольга Барышева. Чтобы закрывать проценты по ранее взятым кредитам, она оформляла кредиты на новых людей. В конце концов все вскрылось. Пострадавших, которых по их подсчетам человек 50, пришли в отделение банка с вопросами




( Читать дальше )

Хомяк подхватил эстафетную палочку у Альфа банка. 

На банки ру интересная статья https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10936874

В Банки.ру поступило коллективное обращение клиентов Хоум Кредит Банка, пострадавших от действий мошенников. С марта 2020 года порядка 40 человек потеряли собственные и кредитные средства в общей сложности более чем на 18 млн рублей. В большинстве случаев мошенники действовали по одной и той же схеме. Банки.ру разобрались в ситуации.

Клиенты Хоум Кредит Банка уже несколько месяцев пишут индивидуальные и коллективные жалобы в Банк России и FinCERT, Минфин, Минюст, Минцифры, администрацию президента, Роспотребнадзор и комитет Госдумы по финансовому рынку. Пострадавшие утверждают, что банк не защитил их в должной мере, не отмониторил и не заблокировал мошеннические операции.

Банки.ру удалось поговорить с несколькими из пострадавших, подписавших коллективное обращение. Выяснилось, что большинство жертв были обмануты по одной схеме. Мошенники звонили со стороннего или официального номера банка, сообщали, что на клиента якобы оформляются незаконные кредиты, для их отмены просили назвать коды из СМС. Люди в состоянии стресса называли эти коды в тональном режиме якобы автоматизированной банковской системе. После чего обнаруживали, что с их счета пропали не только собственные средства, но и онлайн-кредиты, оформленные мошенниками.

( Читать дальше )

Вчера прогулялся по банкам и брокерам, закрывал лишние текущие счета, подавал такого рода заявление.

 Акционерное общество «Почта Банк»

Адрес 107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8

От хххх

Тел хххх

 

 

                                      Отзыв согласия.

 

Я, ФИО, паспорт, согласно ФЗ 152 отзываю у АО «Почта Банк»

1. Согласие на обработку персональных данных.
2. Согласие на получение информации из БКИ о кредитной истории.

После получения данного заявления прошу прекратить обработку моих персональных данных в срок до 30 дней.

 

Так же прошу

1. Отключить мне дистанционное банковское обслуживание, во избежание доступа к нему третьих лиц.
2. Предоставить  справку об отсутствии между мной и банком договорных отношений.

 

Ответ прошу направить по адресу ххх.

Подпись, дата.



Половина банков приняли заявление без проблем.

( Читать дальше )

Альфа банк продолжает удивлять нас. 

Не успели утихнуть страсти с оформлением фиктивных кредитов сотрудниками банка на клиентов, как https://ngs.ru/text/criminal/2020/11/10/69535318/



Из банковской ячейки экс-заместителя начальника ГУ МВД Новосибирска Вячеслава Певнева были похищены 130 миллионов рублей. Вячеслав Певнев уволился из органов в феврале 2016 года.

В пресс-службе ГУ МВД по Новосибирской области рассказали, что сейчас информация об инциденте уточняется и комментарий будет дан позже. В банке же корреспонденту НГС сообщили, что сейчас проводится проверка, при этом там заранее уверены, что украсть такую сумму денег из ячейки просто невозможно.

— По данному факту проводится проверка как со стороны банка, так и со стороны полиции Новосибирска. Подчеркнем, что незаметно похитить содержимое ячейки невозможно, ни в одном аналогичном случае информация о краже, выполненной сотрудниками банка или третьими лицами, не подтверждалась, — рассказали в пресс-службе «Альфа-Банка».

( Читать дальше )

Автор на банки ру ответил на вопросы.

Ситуация для меня лично очень интересная, т.к  если ранее мы просто опасались хищения ден средств, теперь оказывается нужно опасаться еще и оформления на тебя кредита с последующим его хищением.

В свое время так делал один известный банк (ныне банкрот) оформляя на вкладчиков фиктивные кредиты. После банкротства банка многие клиенты получили судебные иски от АСВ с требованием вернуть кредит.

Но это банк банкрот, сейчас дело происходит в топ 5, при этом данная ситуация полностью отличается от ситуации, когда владелец счета сам оформляет кредит и отдает мошенникам.
https://www.rbc.ru/finances/31/10/2020/5f9afd879a79470cfa72e8e7



Попытаюсь упорядочить по хронологии.

1. Телефон, симку, паспорт, банковские карты, прочие средства доступа, пароли и коды я не терял и никому не передавал.
В наше суровое время личные данные, номера карт и даже баланс счетов постоянно где-то утекают. Я стараюсь следить за новостями, чтобы быть в курсе.

( Читать дальше )

1. Почитал я тут на днях отзыв о закрытии счета.

Вспомнил что у меня тоже есть счет в тиньков, участвовал в акции — «получи 25 тыс на халяву», дали 3 тыс. Мало конечно, но дареному коню в зубы не смотрят.

Тиньков вообще противоречивый банк, не только кидать умеет, но и радовать клиентов халявой. Мобу или Открытию стоило бы поучится))

Так вот, решил я тоже счет закрыть, проверить так сказать отзыв на деле.

И таки да — отзыв полностью подтвердился)))




( Читать дальше )

Открытие выложило только что пост о торговле золотом и серебром и тут же стыдливо удалило его. Интересно почему?


Продублирую свои вопрос, может ответят.

Добрый день.
Заинтересовало ваше предложение, но возникли вопросы.
1. Хранение драг металлов только на бр счете, в физическом виде вывести вообще без вариантов?
Верно я понимаю, что гарантии сохранности золота на бр счете нет?

2. Комиссии за хранение в один прекрасный момент не повысятся раз этак в 100?
По аналогии с платой за депозитарий, которую брокер повысил в 17 раз в мае 19 года в одностороннем порядке без оповещения, подставив конкретно так, владельцев ИИСов на деньги.


Предложение реально интересное и готовность есть зайти на крупные суммы, но смущает ваша репутация, как брокера.


Может быть кто то (кто в теме) прокомментирует за брокера.

Золото, это защитный актив который обладает защитой от инфляции, торгуется в баксах, приносит не большую доходность и по которому можно легко уйти от налогов (через 3 года хранения).

Но речь о физ золоте.

Золото на бр счете, это вообще что?

Интересная история с другого форума.))



В этой истории началось все прозаично – звонок. Звонила старинная клиентка с просьбой проконсультировать подругу. Говорит мол, там предразводное состояние, но тебе интересно будет, не пожалеешь. Ну ладно, говорю, пусть приезжает.

Дамочка приехала буквально на следующий день. Красивая, ухоженная, на дорогой 380-ти сильной красной машине.

История банальна – муж, подонок, её бросил. Она ему отдала лучшие годы, а он, прожив с ней 19 лет и доведя совместного ребенка до совершеннолетия, купил ему однушку и свалил в закат с какой-то молодой шаболдой. С которой и живет где-то в Подмосковье в снимаемом доме.

Этот мерзавец бросил законную жену «вдруг», «без повода» и оставив без средств к существованию. Оставил, правда, автомобиль (Порш Макан в топе – почти 8.000.000 рублей), квартиру (на Софийской Набережной в столице – примерно 50.000.000 рублей), чуть-чуть денег (сумма неизвестна) и посоветовал искать работу.

( Читать дальше )

Интересная статья https://iz.ru/1078399/anna-kaledina/dokhodnoe-vmesto-iz-za-nizkikh-stavok-banki-mogut-lishitsia-34-trln-rublei?utm_source=mail_json


Снижение ставок по вкладам вследствие мягкой денежно-кредитной политики ЦБ и введение налога на доход с крупных депозитов может в 2020–2025 годах привести к перетоку 3,4 трлн рублей из банков в альтернативные инвестиционные инструменты. Такой прогноз для «Известий» подготовило Национальное рейтинговое агентство. По оценке НРА, большая часть этих средств может уйти на фондовый рынок, а также в недвижимость и наличную валюту. Уже сейчас со срочных депозитов утекло порядка 1,7 трлн рублей, отметили опрошенные «Известиями» эксперты. Но, предупреждают они, в поисках альтернативных инвестиций гражданам нужно помнить о повышенных рисках. Например, с большой осторожностью вкладываться в дополнительное жилье с привлечением кредитных средств.

В минувшую пятницу Центробанк уже второй раз подряд сохранил ключевую ставку без изменений — 4,25% годовых. В комментариях к решению регулятор помимо других причин указал необходимость адаптации граждан к переменам на финансовом рынке, который связан с беспрецедентным снижением процентных ставок. Действительно, как показывают данные ЦБ, максимальная ставка (4,32% годовых) по 10 крупнейшим банкам за год снизилась почти треть и вплотную приблизилась к показателю инфляции. А это значит, что реального дохода такие вклады не приносят.

( Читать дальше )