Банк «Санкт-Петербург» представил итоги работы за 2023 год в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО). Согласно консолидированной отчетности по МСФО, банк продемонстрировал следующие ключевые показатели:

• Чистый процентный доход: 50.8 млрд рублей.
• Чистый комиссионный доход: 12.5 млрд рублей.
• Чистый торговый доход: 10.3 млрд рублей.
• Выручка: 74.6 млрд рублей.
• Операционные расходы: 23.6 млрд рублей.

Банк достиг результатов, аналогичных 2022 году, с чистой прибылью в размере 47.3 млрд рублей и рентабельностью капитала 29.7%.

Кредитный портфель банка продолжает расти, достигнув 686.3 млрд рублей к 1 января 2024 года. Проблемная задолженность сократилась до 5.2%, а резерв под обесценение кредитов составил 5.0%.

Собственный капитал банка, рассчитанный по методике ЦБ РФ (Базель III), увеличился до 171.2 млрд рублей к началу 2024 года, обеспечивая норматив достаточности основного капитала на уровне 18.6%.

Источник: www.bspb.ru/news/2024/240306

Президент Владимир Путин подписал указ, позволяющий структурам «Газпрома» самостоятельно определять объем раскрываемой информации. Согласно постановлению от 2022 года, введенного для защиты бизнеса от санкций, российским компаниям были предоставлены временные послабления в раскрытии информации. В ноябре 2023 года 46 российским компаниям, включая «Роснефть» и «Башнефть», было разрешено самостоятельно определять объем раскрываемой информации.

В 2024 году Центробанк разрешил российским банкам раскрывать финансовую отчетность с учетом санкционного риска. Однако в феврале этого года ЦБ засекретил дополнительную часть информации о балансах банков, что ограничило возможность оценки объема инвестиций и нерезидентских счетов.

Источник: www.kommersant.ru/doc/6553220?from=doc_lk

Указ Президента Российской Федерации от 05.03.2024 № 169: publication.pravo.gov.ru/document/0001202403050032?index=3

Московская биржа готовится к возобновлению торгов акциями «ТКС холдинга», ожидая, что это может произойти уже через две-три недели, сообщает представитель торговой площадки. Официальную дату возобновления торгов биржа раскроет после завершения всех необходимых действий в Национальном расчетном депозитарии (НРД), связанных с начислением новой бумаги МКПАО «ТКС холдинг». Согласно регулированиям, торговая и учетная инфраструктура должны предоставить инвесторам акции новой компании вместо редомицилированных. Этот процесс обычно занимает несколько недель.

Подобный опыт уже был с МКПАО «ВК», и биржа использует его в качестве релевантного ориентира для планирования временных рамок.

Компания банка «Тинькофф» TCS Group завершила процесс регистрации в российском специальном административном районе (САР) на острове Русский согласно новому регулированию по редомициляции (452-ФЗ), вступившему в силу в 2023 году. Это послужило причиной приостановки торгов акциями TCS Group на Московской бирже с 20 февраля. Однако, как предполагается, возможное переезд акций «ТКС холдинга» может привести к аналогичным изменениям на рынке.

Банк России намерен направить излишки из Фонда страхования вкладов на решение проблемы концентрации банковских рисков кредитования, возникшей в результате санкций. Предполагается создать специальный фонд, который будет выдавать гарантии как по существующим кредитам, так и по вновь выдаваемым. Рассматривается также вариант участия фонда в синдицированных кредитах. Эксперты считают, что такое использование излишков фонда страхования вкладов может быть полезным для рынка, учитывая редкие случаи отзывов лицензий у банков за последние годы.

На встрече банкиров с руководством ЦБ, организованной Ассоциацией банков России, первый зампред регулятора Дмитрий Тулин сообщил о проработке идеи использования излишков фонда страхования вкладов для смягчения проблемы консолидации заемщиков в банках. Тулин отметил, что после событий 24 февраля 2022 года многие банки были вынуждены выдавать большие займы своим клиентам, что привело к увеличению концентрации кредитов на одного заемщика. Однако отзывов лицензий у банков наблюдается мало, и средства в фонде страхования вкладов копятся, поэтому часть излишков можно направить на пользу банковской системы, считает Тулин.

В течение 2024 года количество российских банков может уменьшиться на 15, ожидают в рейтинговом агентстве «Эксперт РА». Причины ухода банков с рынка могут быть различными, в том числе в результате поглощения или добровольной сдачи лицензии. Однако Центральный банк уже намекнул, что основное внимание будет уделено банкам, осуществляющим высокорискованные операции. Недавний отзыв лицензии у Киви-банка связан именно с такими операциями.

Агентство «Эксперт РА» прогнозирует, что около 15 банков могут покинуть рынок в 2024 году. Половина из них может лишиться лицензий, остальные — по другим причинам, таким как добровольная сдача лицензии или сделки слияний и поглощений.

ЦБ намерен активно контролировать высокорискованные операции, особенно те, которые связаны с физическими лицами, такие как P2P с использованием дропов. Примером является Киви-банк, лишившийся лицензии из-за участия в таких операциях.

Эксперты предупреждают, что банки с невысокой долей кредитования, но с большим количеством ликвидных активов на балансе, могут оказаться в зоне риска. Они активно занимаются конвертацией денег в криптокошельки и транзитом денежных средств, что может привлечь внимание регулятора.

Центробанк планирует ввести четыре макропруденциальных лимита (МПЛ) на выдачу ипотеки, но пока задействует только два из них. Директор департамента финансовой стабильности Центробанка, Евгений Румянцев, объяснил, что два других лимита будут запасными. Один из МПЛ касается лимитов на готовое жилье, а второй — на строящееся жилье под залог договоров долевого участия.

Два оставшихся МПЛ, по словам представителя Центробанка, касаются кредитов на индивидуальное жилищное строительство и других потребительских кредитов под залог жилья. Однако Румянцев уточнил, что в этих сегментах нет системных рисков.

Центробанк также рассматривает введение отдельного лимита для микрофинансовых организаций, чтобы предотвратить обход регулирования. Лимиты на выдачу ипотеки будут зависеть от долговой нагрузки и соотношения величины кредита и стоимости залога.

Значения лимитов будут установлены Центробанком не позднее чем за два месяца до соответствующего квартала. Такие меры направлены на обеспечение финансовой стабильности и предотвращение рисков на рынке ипотеки.

По данным Центрального банка России, в январе 2024 года банки РФ выдали ипотечные жилищные кредиты на сумму 271,7 млрд рублей. Это на 3,5% ниже, чем в январе 2023 года. Общий портфель ипотечных займов, учитывая приобретенные права требований, вырос на 132,9 млрд рублей и составил чуть более 18,3 трлн рублей.

Средневзвешенная ставка рублевой ипотеки за январь оказалась выше на 0,5 п.п. по сравнению с декабрем 2023 года и составила 8,43%. Средневзвешенный срок кредита снизился до 296,6 месяцев.

Средний размер ипотечного займа также сократился до 3,57 млн рублей. В январе 2024 года банки выдали 65 500 ипотечных кредитов на 274,9 млрд рублей. Это меньше декабрьских значений на 66% по сумме и на 65% по количеству, свидетельствуют данные Frank RG. Средний чек в январе составил почти 4,3 млн рублей, что на 18% выше, чем в январе 2023 года.

Источник: www.vedomosti.ru/finance/news/2024/02/29/1023104-snizhenii-vidachi-ipoteki