ВТБ повысил ставки по рублевым вкладам, максимальная ставка составляет 20% годовых, сообщила пресс-служба банка со ссылкой на заместителя президента — председателя правления ВТБ Георгия Горшкова.

«Предложение доступно для всех действующих клиентов, которые переведут новые для ВТБ средства из других банков, а также для новых клиентов. Ставка по „ВТБ-вкладу“ составит 20% на срок два года», — отмечается в сообщении.

Клиенты, которые переходят со своими средствами из банка «Открытие» (входит в группу ВТБ), также получат повышенную ставку, уточнили в пресс-службе.

Кроме того, увеличивается базовая ставка по депозитам на срок три месяца и шесть месяцев для действующих клиентов ВТБ в среднем на 1,9 — 2,5 п.п. «Итоговая ставка зависит от пакета услуг, которым пользуется клиент, сроков размещения, суммы первоначального взноса и выбора опции капитализации процентов или их ежемесячной выплаты», — указали в ВТБ.

Источник: tass.ru/ekonomika/21821627

В августе 2024 года российские фонды акций пережили крупнейший отток средств в истории. Инвесторы вывели 10,5 млрд руб., что в 3,6 раза больше, чем в предыдущем месяце. Это первый отрицательный результат для фондов акций с начала года и рекордный показатель в отрасли.

Отток средств объясняется падением индекса Мосбиржи, который потерял более 17% с мая, достигнув 2650 пунктов к концу августа. Неоправдавшиеся ожидания инвесторов и продолжение коррекции индекса способствовали массовому выходу из фондов акций. При этом потери фондов смешанного типа также возросли — с 5 млрд до 9 млрд руб.

Кроме того, повышение ключевой ставки ЦБ до 18% и рост доходности депозитов привели к переключению интереса инвесторов на более безопасные инструменты. В августе чистые привлечения в фонды денежного рынка составили 57 млрд руб., близко к максимальному значению этого года.

Фонды облигаций также испытали рост интереса, особенно к флоатерам, хотя чистые притоки составили лишь 1,4 млрд руб. Показатели свидетельствуют о том, что высокие ставки по депозитам и денежному рынку продолжают оказывать давление на рынок акций.

Расширение спреда связано с ожиданиями рынка, что жесткая денежно-кредитная политика ЦБ начнет приносить результаты. В последнем обзоре ЦБ отмечается замедление экономической активности и потребкредитования, что может привести к снижению инфляции. Также данные Росстата показывают снижение потребительских цен на 0,2% в последнюю неделю августа, что способствовало росту спроса на длинные ОФЗ.

В то же время, короткие выпуски остаются под давлением из-за вероятности повышения ключевой ставки осенью, что может привести к росту доходностей по краткосрочным облигациям до 19-20%. Эксперты предупреждают, что в случае резкого повышения ставки на ближайшем заседании ЦБ возможен рост доходностей по всей кривой ОФЗ.

В преддверии заседания совета директоров Центрального банка России 13 сентября, на котором будет принято решение о размере ключевой ставки, опубликован среднесрочный консенсус-прогноз аналитиков. Согласно прогнозам, ожидается новое повышение ставки в сентябре.

По медианным ожиданиям аналитиков из пула Банка России, инфляция в конце 2024 года превысит прогнозируемые 6,5–7% и составит 7,3%. Ожидается, что в 2025 году инфляция вырастет до 4,8%, а ключевая ставка достигнет 16,1%, что выше ранее прогнозировавшихся 15%. Полное достижение цели ЦБ по инфляции в 4% возможно лишь к 2026 году, при более жесткой денежно-кредитной политике с ставкой 11,5% вместо ожидаемых 10,6%. Прогноз на 2027 год предполагает ставку на уровне 8,6%, при инфляции в 4% и росте ВВП в 2%.

Также аналитики повысили оценку нейтральной ключевой ставки с 7,5% до 8%. Это значение теоретически означает устойчивую полную занятость и стабильное поддержание инфляции на целевом уровне.

Экономика России, по прогнозам, не вернется к повышенному потенциалу в среднесрочном периоде. Прогноз роста ВВП на 2024 год увеличен до 3,6%, но остаётся на уровне 1,7% в 2025 году и 1,9% в 2026 и 2027 годах. Оценки роста зарплат и импорта понижены, в то время как экспорт продолжит расти.

В первой половине 2024 года совокупная прибыль российских рыбопромышленников снизилась на 14,2%, составив 60,2 млрд рублей, согласно аналитическому обзору Ассоциации судовладельцев рыбопромыслового флота (АСРФ). Это значительно хуже общего тренда по рынку, где прибыль сократилась на 1,8% до 18,07 трлн рублей.

В 2023 году чистая прибыль рыбодобывающих компаний уменьшилась более чем на 15% до 102,2 млрд рублей, при этом количество прибыльных компаний в отрасли упало на 13 процентных пунктов до 68,75%.

Основные факторы, способствующие снижению прибыли, включают высокие ключевые ставки Центрального банка, что увеличивает расходы на обслуживание кредитов, и задержки в сдаче судов, что сдвигает сроки окупаемости инвестиций. Рост зарплат в отрасли и увеличение налоговых отчислений также оказывают негативное влияние.

Сложности с экспортом, вызванные санкциями и ростом экспортных пошлин, способствуют дополнительному давлению на прибыль. В январе—июле 2024 года объем выгрузки рыбной продукции в иностранные порты снизился на 13,2%, в то время как в российских портах он увеличился на 13,1%.

После повышения ключевой ставки Центробанком России с 16% до 18% годовых в июле, наблюдается значительное смещение интереса вкладчиков к среднесрочным депозитам. Обычно среднесрочные вклады определяются как депозиты на срок от 6 до 9 месяцев, а в некоторых случаях до года. В то же время, спрос на краткосрочные депозиты (до 6 месяцев) остается высоким.

По данным от крупных банков, таких как ВТБ, Промсвязьбанк (ПСБ), Совкомбанк и другие, в августе доля среднесрочных вкладов возросла. В ВТБ, например, среднесрочные депозиты составили почти 50% всех новых вкладов, а годовые депозиты — 25%. В ПСБ, доля депозитов сроком от полугода до года выросла до 75% от общего объема привлечений.

С другой стороны, банки, такие как «Новиком» и «Абсолют банк», сохраняют акцент на краткосрочные вклады, что связано с высоким спросом на эти продукты.

Средние ставки по вкладам на 3 месяца выросли с 15,81% до 16,53%, ставки на 6 месяцев увеличились с 16,62% до 17,49%, а годовые вклады поднялись до 16,84%. Ожидания дальнейшего повышения ключевой ставки поддерживают интерес к среднесрочным вкладам, хотя краткосрочные депозиты также остаются востребованными.

Старший вице-президент Сбербанка Тарас Скворцов считает, что на заседании 13 сентября Банк России может повысить ключевую ставку до 19-20% годовых, но также возможно, что ставка останется на текущем уровне 18%. Скворцов отметил, что политика ЦБ и правительственные меры уже приводят к замедлению спроса, особенно в ипотечном кредитовании, и что участники рынка ожидают возможного ужесточения монетарной политики.

Ранее заместитель председателя ЦБ Алексей Заботкин заявил, что решение о повышении ставки еще не принято. По прогнозам Банка России, инфляция к концу года составит 6,5-7%, и ключевая ставка в этот период может варьироваться от 18% до 19,4%.

Первый заместитель председателя ВТБ Дмитрий Пьянов предположил, что, исходя из текущей инфляции, ставка могла бы подняться выше 20%, но ЦБ вряд ли решится на такой шаг, чтобы не перейти к слишком жесткой монетарной политике.

«Центральный банк действует профессионально, сдержанно, и исходит из того, что у него одна из главных задач — обеспечение стабильности рубля, уровня инфляции и важнейший инструмент — это ключевая ставка. ЦБ поднял ее до 18%, допускаю, что в сентябре поднимет и до 20% если инфляционные тенденции сохранят движение к росту. Если рост цен продолжится, ЦБ может поднять ключевую ставку, если не в сентябре, то на следующем заседании, когда эта тема будет у него в повестке», — отметил Аксаков.

Депутат также добавил, что Банку России должны быть предоставлены дополнительные полномочия, позволяющие «охлаждать пыл» регуляторными мерами. «Здесь один из законодательных актов, который мы, думаю, осенью утвердим, он касается как раз возможности давать Центральному Банку с помощью регуляторных мер удерживать аппетиты банков выдавать кредиты закредитованной части нашего общества», — заключил Аксаков.

С 22 августа Альфа-банк предлагает клиентам возможность снизить процентную ставку по ипотеке, привязанную к ключевой ставке ЦБ РФ. Эта опция доступна для ипотеки на строящееся и готовое жилье. Снижение ставки можно запросить один раз в любом периоде кредита, если ключевая ставка ЦБ опустится ниже 12%. Услуга бесплатна и предназначена для улучшения условий ипотеки в условиях высоких ставок.

На фоне высоких ставок, которые в среднем достигли 20,8% на 16 августа, другие банки также рассматривают внедрение подобных опций. Например, Абсолют Банк планирует пилотный проект, который позволит клиентам постепенно снижать ставку при отсутствии просрочек.

Министерство финансов России скорректировало свою стратегию заимствований, отказавшись от выпуска гособлигаций с плавающей ставкой и предложив инвесторам только облигации федерального займа (ОФЗ) с постоянным купоном. Это решение было принято в условиях улучшения рыночной ситуации, которая привела к снижению доходностей длинных облигаций на 1–1,2 процентных пункта. В результате Минфину удалось сократить стоимость заимствований, однако объем привлеченных средств остался ограниченным.

На аукционе 14 августа Минфин разместил два выпуска ОФЗ-ПД с погашением в 2036 и 2040 годах. Суммарный спрос на эти бумаги превысил 96 млрд рублей, из которых было удовлетворено 45,3 млрд рублей — лучший результат с мая. Средневзвешенная доходность десятилетнего выпуска составила 15,45% годовых, а шестнадцатилетнего — 15,46% годовых, что является значительным снижением по сравнению с прошлой неделей.

Несмотря на текущий успех, аналитики сомневаются, что Минфин сможет полностью отказаться от облигаций с плавающим купоном (флоатеров), учитывая возможное дальнейшее повышение ключевой ставки ЦБ. В случае недостаточного спроса на ОФЗ-ПД министерству, вероятно, придется вновь вернуться к выпуску флоатеров в ближайшие недели.