Приветствую, Коллеги!

Всех с Наступающим!

Вчера писал обзорную статью для журнала Давыдов.индекс по новые меры ЦБ против криптовалют и серого предпринимательства.

И вот, что из этого вышло:

https://vk.com/spb_finance

После недавнего заседания Центрального банка и последующего выступления его председателя Эльвиры Набиуллиной в СМИ поступили сведения, что банковский регулятор выступает против использования российской финансовой инфраструктуры для сделок с криптовалютой. Основная причина, по которой Центральный Банк не доверяет цифровым транзакциям на основе блокчейна – это волатильность самой криптовалюты, а также рисков, которые они несут для розничных инвесторов. Сейчас ЦБ занят проработкой данного вопроса и готовит консультативный отчет, в котором будет изложена позиция регулятора.

Также под зоркий взгляд регулятора могут попасть транзакции от нелегальных онлайн-казино и криптообменников, плюс бизнеса, принимающего оплату на личные карты. Уже сейчас ЦБ отправил банкам новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами. По ней Банк России будет запрашивать информацию обо всех p2p-транзакциях (от физлица физлицу), в том числе личные данные отправителей и получателей платежей. Список транзакций, попадающим под новую форму отчетности, достаточно широк. К нему относятся следующие типы переводов денежных средств: с карты на карту; со счета на счет; платежи через систему быстрых платежей; с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно; со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно; переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов; трансграничные переводы денежных средств физическими лицами; переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр. переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации.