2 года назад сбер перевел часть бумаг, в том числе FXKZ и FXRD в @КИТ Финанс. В августе часть этих бумаг наконец то была продана и я решил вывести эти деньги. Брокер насчитал НДФЛ с этой продажи. И возник вопрос, а правомерно ли он это сделал, если FXKZ были куплены 5 лет назад, а FXRD проданы в убыток?

Для участия в третьем этапе конкурса от Виктора Петрова:
Второй этап сложился похуже чем первый. Но все  равно, пусть в символическом, но в плюсе!
На третий этап я составляю следующий портфель:
1. Оставляем СовКомФлот. Он меня не подвел в первые две недели — верю в него и дальше. Всего 250 шт это примерно 34%
2. Вместо выбывшего Полюса берем МосБиржу. Там движуха какая-то с разными индексами. Опять же ГОСА на следующей неделе и дивы должны утвердить, что толкнет котировки вверх. Берем всего 150 шт. это тоже примерно 34%.
3. Добавляем до кучи Астру. После SPO намечается включение акций во всякие списки и индексы. Это наверное произойдет не на этой неделе, но все равно поможет Астре подрасти еще. Берем 50 шт. это примерно 30%
4. На остатки добираем  SBMM. У меня получилось 68 шт.
ну и еще 5 рублей осталось на развод :).

Ну и еще: Надеюсь этот пост получит лайк от Петрова и это поможет мне преодолеть планку рейтинга в 100 баллов. Всего то 5 лет понадобилось :)

Для участия во втором этапе конкурса:
Поскольку в первом этапе (если бы я там официально участвовал) у меня оказался 3результат, то решил заявиться на второй этап официально. Состав портфеля почти такой же, а именно:
1. Полюс ~44% (3 акции)  — думаю золото еще порастет, а значит и золотодобытчики тоже
2. Совкомфлот ~40% (300 акций) — даже не знаю. Мне просто хочется чтобы он рос. Я в него верю.
3. На остатки ~16% SBMM — просто чтобы деньги без дела не болтались

Вроде никакие правила не забыл?

Ну что ж, «начнем итожить говоренное» (© приписывается Горбачеву). Копейки мои мало кому будут интересны, это больше для себя.

Я закрыл свой ИИС. Просуществовал он 4 года и 11 месяцев у брокера Сбер. Решил его закрывать, когда пошли разговоры про ИИС 3 типа. Поэтому в этом году я его не пополнял, а после див. отсечек продал почти все свои акции и облигации. Думаю примерно через месяц, когда вернусь с отпуска открою его по новой, пока можно еще это сделать. Процесс закрытия прошел легко и непринужденно. Спасибо товарищам, которые все написали до меня. 5 минут разговора по телефону, из которых полторы минуты препирался с роботом и еще полторы ждал СМС для подтверждения. И все, процесс запустился и через 2 дня мои ИИС закрыт. несколько бумаг (сбер и ОФЗ) переведены на брокерский счет, деньги капнули на карточку за вычетом налога.

Теперь про финансовые результаты: Я не трейдер, да и инвестором меня тяжело назвать. Это просто хобби. За все время на биржу я завел:

1. первоначальный взнос — 105000р. ( долг вернули, ну и раз такой нежданчик — запульнул его на биржу)

( Читать дальше )

 

Сегодня 4 года моему ИИС. Прошлый раз писал год назад, когда ИИС отмотал свою трешечку. Свой максимум счет достиг в январе этого года, а потом случилась февральская фигня. По результатам этой фигни были заморожены бумаги Петропавловска, пара ETF от Finexa и один ETF от ITI. Всего процентов 10 от январского максимума. На сегодня большинство акций еще в минусе, но MOEX  и NKNCP уже в плюсе. Среднегодовая доходность упала с 18,66% до 8,21%. Это с учетом реинвестирования дивидендов, купонов и налоговых вычетов. Причем купоны и дивиденды уже за вычетом налогов. Остался только один вопрос — как я смогу закрыть ИИС? Заблокированные бумаги перевели в КИТ, продать их нельзя. Может их просто ликвидируют? Петропавловск уже, RUSE от ITI на подходе, только Finex еще трепыхается. До нового года сплю спокойно, а потом буду думать о закрытии.
   PS Текст для себя.
   PPS с местным редактором не разобрался. Шрифт как менять?

 

Чисто для себя: сегодня 3 года как открыл ИИС. Тема биржи интересовала давно. Сдерживало неудобство регистрации. Поэтому как только увидел возможность удаленной регистрации у брокера — сразу решился. Варианты были — Сбер, альфа, БКС. Сбер первым сделал доступность удаленной регистрации, поэтому это мой брокер.
Сумма была небольшая, такую не страшно было и потерять. На всю котлету купил офз. Первый год ничего не довносил, кроме налогового вычета и купонов. На эти средства брал акции — Сбер, дет.мир, мосбиржа и др… На второй год включил автоплатеж с перечислением ежемесячно по 1т. В этом году по 2.5т.
Результат: на сегодня доходность составила 13%. Это если считать полученные налоговые вычеты как довнесение средств. И более 18% если вычеты считать также как и купоны, дивиденты. Закрывать ИИС пока не планирую.