💊 29,9% годовых на таблетках

Инвестирование в фармацевтические компании всегда было актуально, ведь здоровье — это то, что никогда не выйдет из моды. Сегодня мы обсудим первичное размещение облигаций компании Биннофарм Групп, которая предлагает привлекательные условия для инвесторов.

Параметры выпуска

📈 Купон: фиксированный, не выше 26,5% годовых (YTM до 29,97%)

⏳ Срок: 3 года

📜 Оферта: да, через 1,5 года

⭐ Рейтинг: A (Эксперт РА, прогноз «Стабильный»)

🗓️ Сбор заявок: до 4 февраля 2025 года

О компании

Биннофарм Групп была образована в 2020 году и быстро стала одним из лидеров в России среди производителей лекарственных препаратов. Наиболее известным продуктом компании является противовирусный препарат Когацел.

🌍 География: Продукция представлена в 15 странах.

💊 Объем производства: 4,5 млрд препаратов ежегодно.

👥 Основной акционер: АФК Система с более чем 75% в акционерном капитале.

📊 Биржевые выпуски: 3 выпуска на 9 млрд рублей.

✍️ Итоги недели

Рубль укрепляется, инфляция одновременно растет и падает, а рынок акций РФ ждет Трампа, который пока что не может помочь даже биткоину, за который так топил. Поговорим о ключевых событиях прошедщей недели.

🎰 Укрепление рубля продолжается

Народная мудрость: если нет очередей в обменники, значит доллар [пока еще] падает.

За прошедшую неделю курс рубля вновь укрепился с 98,2636 до 97,8107 (-0,5%).

Казалось бы: санкции, проблемы с возвратом валютной выручки, высокая инфляция. Но фактор окончания налогового периода работает в пользу российской валюты. Хотя все говорит о том, что это временно и скоро вновь увидим трехзначные значения за доллар.  

🎰 Индекс Мосбиржи

На рынке акций вторую неделю кряду формальное укрепление, в этот раз с 2 947 до 2948 пунктов.

Хотя в середине недели не обошлось и без бурного роста, особенно на общем фоне выделялись акции Икс 5, которые обновили исторический максимум.

Заветная цифра в 3 000 по индексу сейчас каждый день дразнит инвесторов и гостей казино. 

В последние годы лотереи и ставки приобрели огромную популярность среди россиян. Эта тенденция вызывает множество вопросов: что привлекает людей в азартных играх и как это сказывается на их финансовом благополучии?

Я вижу всего четыре причины такой популярности:

1. Мечта о быстром обогащении: Лотереи и ставки предлагают возможность быстрого выигрыша. В условиях экономической нестабильности и низкой покупательной способности многие россияне видят в этом шанс улучшить свое финансовое положение без долгих усилий.

2. Доступность и простота: Участвовать в лотерее или сделать ставку можно буквально в несколько кликов благодаря интернету и мобильным приложениям. Это делает азартные игры доступными для широкой аудитории.

3. Культурный аспект: В российской культуре исторически присутствует элемент игры и риска. Лотереи и ставки воспринимаются как часть традиционного досуга.

4. Реклама и маркетинг: Активная реклама и маркетинговые кампании создают иллюзию доступности и реальности выигрыша, что привлекает новых участников.

🤖 Портфель от искусственного интеллекта

На днях на волне хайпа вокруг ИИ (китайская нейросеть DeepSeek наделала много шума) решил немного пообщаться с ChatGPT. 

Хотелось узнать, как безэмоциональная машина предложит мне распределить капитал (без погрешностей в виде KPI сотрудников финансовых подразделений, которые могли бы повлиять на рекомендацию).

Задал довольно нетривиальный вопрос:

У меня есть 100 000 рублей. Хочу положить эти деньги для получения дохода. Рассматриваю несколько вариантов: открыть депозит под 20%, купить облигаций с доходностью 25%, купить российских акций или купить валютные активы (наличный доллар, локальные замещающие облигации или фьючерс на доллар). Я не готов к большому риску, для меня важно регулярное получение дохода. Как мне распределить деньги?

Получил следующий ответ:

Депозит под 20%: 

Это самый надежный и предсказуемый вариант из предложенных. Проценты по депозиту обеспечат вам стабильный и регулярный доход. Вы можете вложить значительную часть средств, например, 40 000 рублей, в депозит, чтобы обеспечить себе надежную финансовую подушку. 

🔔 ИИС-3: last call

Сегодня последний день подачи заявления в ФНС о трансформации старого ИИС в ИИС-3, если инвестор сделал ее в 2024 году.

Это позволит воспользоваться льготами за ИИС-3 по итогам 2024 года и избежать требований по возврату вычетов от ФНС.

Для подачи необходимо зайти в  личный кабинет налогоплательщика и пройти следующие шаги:

1️⃣ Каталог обращений;

2️⃣ Индивидуальные инвестиционные счета и долгосрочные сбережения;

3️⃣ Заявление о применении в отношении договора на ведение ИИС, заключенного до 31 декабря 2023 (включительно), налоговых вычетов на ДСГ;

4️⃣ Выбираем договор с брокером, который был заключен на ведение старого ИИС;

5️⃣ Проверяем заявление;

6️⃣ Подписываем.

Перешли друзьям/родственникам, чтобы в полночь ваши налоговые вычеты случайно не превратились в тыкву.

***

Веду канал https://t.me/buynotsell в Telegram, где разбираю новости финансов (и не только).

🍏 Триумфальное возвращение: X5 Group снова лидирует на Мосбирже

В апреле 2024 года расписки X5 Group прекратили торговаться на Мосбирже из-за смены юрисдикции. Спустя девять месяцев на рынок вернулись полноценные российские акции. Торги акциями X5 Group начались в начале января 2025 года. 

Бумага сразу же стала лидером по объему торгов среди «голубых фишек». Примечательно, что после возобновления торгов их стоимость не снижалась на 20% (как это произошло с Индексом МосБиржи за период с апреля по январь, пока бумаги не торговались). Инвесторов не испугала возможность навеса акций на рынке. 

Стабильность курса обеспечивали ожидания возобновления выплаты дивидендов. 

Исторический максимум стоимости акций X5 был зафиксирован 1 апреля 2024 г на уровне 3206,5 рублей. А сегодня, через девять месяцев после последнего пика, цена акций обновила исторический максимум.

Целевые цены по акциям от инвестиционных компаний: 

🔸 Цифра брокер – 3900 рублей

🤑 Придется богатеть

Газпромбанк отобрал 10 акций, которые в 2025 году должны принести инвесторам наибольшую дивидендную доходность.

По подсчетам аналитиков, суммарные дивиденды в 2025 году могут составить 4,7 трлн рублей, но до счетов физических лиц дойдут только выплаты на акции в свободном обращении – примерно 0,5 трлн рублей (для сравнения, суммарный объем всех фондов денежного рынка – 1 трлн рублей).

Средняя доходность топ-10 дивидендных бумаг составляет 16,5%. Список выглядит так:

🍏 ИКС 5

Дивидендная доходность — 22%. Целевая цена — ₽5100.

Компания 9 января возобновила торги после завершения редомициляции. Несмотря на навес со стороны покупателей в зарубежном контуре, сейчас акции торгуются значительно выше. В 2025 аналитики ожидают от компании 650 рублей дивидендами.

⛽️ Сургутнефтегаз ап

Дивидендная доходность — 19%. Целевая цена — ₽52.

Знаменитая валютная кубышка в деле. Прогнозный дивиденд за 2024 год — 10,8 рублей.

Автор книги «Черный лебедь», Нассим Талеб, полагает, что распродажа акций NVIDIA — это лишь начало. Мы начинаем адаптироваться к новой реальности, осознавая, что в американских IT-компаниях не всё так блестяще, как казалось. А значит, и в акциях тоже, ведь именно эта группа была основным двигателем роста.

Акции NVIDIA после выхода китайского аналога ИИ в свет устроили инвесторам американские горки. Иронично

Одним из главных преимуществ флоатеров является их способность защищать от инфляции — такие бумаги предлагают бОльшую гибкость по сравнению с традиционными облигациями.  

Если вы ожидаете роста или сохранения ключевой ставки, вложение во флоаторы может стать разумным выбором. 

Главный риск — непредсказуемость дохода. Если рынок падает (а вместе с ним — и цены на облигации) или начинается резкое снижение ключевой ставки, ваш доход может значительно уменьшиться.

В подборке — флоатеры с высоким кредитным качеством и ежемесячной выплатой купона.

***

Веду канал https://t.me/buynotsell в Telegram, где разбираю новости финансов (и не только).

Подписывайтесь, чтобы не пропустить ничего интересного.

• Укрепление рубля

• Индекс Мосбиржи не может найти направление

• Недвижимость не дешевеет

• Биткоин обновляет рекорды

🎰 Укрепление рубля

В начале года рубль показывает свою силу, за неделю долларовый курс ЦБ изменился с 102,41 до 98,26.

Уже видно, как работает психология — когда доллар стоит ниже 100, он снова стал никому не нужен.

🎰Индекс Мосбиржи

За неделю без изменений — формальное укрепление с 2 945 до 2 947 пунктов. Инвесторы в акции всю неделю сновно катались на американских горках под названием «переговоры».

🎰 Облигации

Индекс гособлигаций RGBI снижается четвертую неделю кряду. Поводов повторять декабрьское ралли пока нет, по крайней мере до следующего заседания ЦБ 14 февраля.

🎰 Инфляция

Недельная инфляция составила 0,25%, что дает 10,04% годовых. Слишком много, чтобы начинать разговоры о скором снижении ключевой ставки.

🎰 Криптовалюта

Трамп подписал указ о регулировании крипторынка, который должен укрепить лидерство США в сфере цифровых активов.