Татнефть и Магнит утвердили дивиденды, начались торги акциями МГКЛ, банки подняли ставки по вкладам, разместились новые облигации: об этом и читайте в традиционном выпуске событий за неделю.

Индекс Мосбиржи, дивиденды, IPO
1.Индекс Мосбиржи подрос за неделю на 0,2% до 3099 пунктов. За год индекс вырос на 43%.

2. Утвердили дивиденды:
— Татнефть 35,17 ₽ на акцию (последний день покупки 8 января );
— Магнит 412,13 ₽ на акцию (последний день покупки 10 января).

3. Торги акциями ПАО «МГКЛ», материнской компании группы «Мосгорломбард», стартовали 28 декабря на «Московской бирже». В рамках IPO компания привлекла около 303 млн ₽, цена акций составила 2,5 рубля за бумагу. Цена после начала торгов ожидаемо снизилась. Вечером в пятницу торги закрылись на отметке 2,365 ₽ за одну акцию.

RGBITR, облигации и новые размещения 
Индекс гособлигаций RGBITR за неделю снизился с 618,85 до 616,37 пунктов. Короткие ОФЗ дают доходность 12...13%, длинные 11,6...12%. Посмотрел какие сейчас ставки по вкладам. На краткосрок вклады сейчас интереснее облигаций.

( Читать дальше )

Продолжение части 1: smart-lab.ru/blog/973634.php

С точки зрения дивидендной доходности акции сейчас менее привлекательные относительно вкладов и облигаций. Решил посчитать какая получилась дивидендная доходность акций за 2023 год. Во второй части рассмотрим акции из второго десятка индекса Мосбиржи.

1. Полюс
Вес в индексе: 2,33%
Стоимость акции на 27.12.2023: 10670р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: +35%
Дивидендов в 2023 году компания не платила.

2. Северсталь
Вес в индексе: 1,94 %
Стоимость акции на 27.12.2023: 1382 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: +54%
Дивидендов в 2023 году компания не платила.

3. Магнит
Вес в индексе: 1,92 %
Стоимость акции на 27.12.2023: 6982,5 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: +60%
Дивидендов в 2023 году компания не платила.
Ближайшие дивиденды ожидаются в январе 2024 г. (412 р. на акцию).

4. Русал
Вес в индексе: 1,71% Стоимость акции на 27.12.2023: 34,21 ₽ Изменение стоимости акции за 2023 год: -16% Дивидендов в 2023 году компания не платила.

( Читать дальше )

Подходит к концу 2023 год. Вчера начислили дивиденды Лукойла. С точки зрения дивидендной доходности акции сейчас менее привлекательные относительно вкладов, облигаций. Решил посчитать какая получилась дивидендная доходность акций за 2023 год. В первой части рассмотрим акции из топ-10 индекса Мосбиржи.

1. Лукойл
Вес в индексе: 14,2%
Стоимость акции на 26.12.2023: 6769 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: +64%
Начислено дивидендов в 2023 году: 438 р. (7,7%) и 447 р. (6,3%), итого 885 р. (14%)

2. Сбербанк
Вес в индексе: 12,6 %
Стоимость акции на 26.12.2023: 271,8 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: +92%
Начислено дивидендов в 2023 году: 25 р. (10,5%)

3. Газпром
Вес в индексе: 11,75 %
Стоимость акции на 26.12.2023: 161,17 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: -1%
Дивидендов компания не платила.

4. Норильский никель
Вес в индексе: 7,41%
Стоимость акции на 26.12.2023: 16390 ₽
Изменение стоимости акции за 2023 год: +5,6%
Будут начислены дивиденды: 915,33 ₽ (5,4%)

5. Татнефть
Вес в индексе: 5,64%

( Читать дальше )

Обновляю подборку процентных ставок по вкладам. Процентные ставки после повышения ключевой ставки до 16% изменились. Стандартно рассматриваю вклады на срок от 3 месяцев до 1 года.

1. Газпромбанк
вклад «Ваш успех» при открытии онлайн от 15 тыс.₽ и от 300 тыс.₽ в офисе 13,82% (на 91 день), 13,83% (на 120 дней), 14,32% (на на 181 день), 10,42% (на 367 дней). Для средств которых не было на счетах до 30.09.23 +1,7%.

2. Сбербанк
вклад «Лучший%» от 100 тыс. ₽ 13,1% (на 3 месяца), 14,6% (на 6 месяцев), 12,1% (на год). Проценты выплачиваются в конце срока. Если получаете зарплату в Сбербанке то еще +0,4%. С подпиской Сберпрайм +1% (399₽ в месяц). Такой процент будет начислен на деньги, которых не было на вкладах в последние 3 месяца.

3. ВТБ
ВТБ-вклад при открытии онлайн 13,86% (на 3 месяца), 14,09% (на 6 месяцев), 13,48% (на 12 месяцев) без пополнений и снятия.

4. Альфа-банк
Альфа-вклад от 50 тыс.₽ 14,72% (на 92 дня), 15,21% (на 123 дня), 15,49% (на 184 дня), 13,75% (на 276 дней), 13,09% (на 1 год). Проценты выплачиваются ежемесячно.

( Читать дальше )

Индекс Мосбиржи перешел к росту, утверждены дивиденды, подписан закон о ИИС нового типа, разместились новые облигации, банки повысили ставки по накопительным счетам: об этом расскажу в традиционном выпуске событий за неделю.

Индекс Мосбиржи, дивиденды, IPO
1. Индекс Мосбиржи вырос за неделю на 1,93% до 3092,58 пунктов.
2. Утверждены дивиденды:
— Газпром нефть 82,94 ₽(последний день покупки 26 декабря);
— «Новабев Групп» 135 ₽ (последний день покупки 26 декабря);
— Совкомфлот 6,32 ₽ (последний день покупки 4 января).
Кстати, по Северному морскому пути с начала года было перевезено 35 млн.т грузов (добит рекорд прошлого года — 34,1 млн.т). Это еще один возможный драйвер роста для акций Совкомфлота, однако за 2023 год и так выросли в 2,5 раза. Будем наблюдать.
3. «Мосгорломбард» перезапускает формирование книги в рамках IPO по сниженной оценке (2,5-2,55 ₽)- первая попытка не принесла достаточного количества заявок. Данный факт говорит о многом. Конечно же участвовать в этой истории не собираюсь.

( Читать дальше )

После увеличения ключевой ставки до 16% обновляю подборку накопительных счетов. Разделил их по видам: с начислением процентов на минимальный остаток и с ежедневным начислением процентов. Убрал накопительный счет банка Открытие, т.к. со следующего года начинается переходный период перехода офисов банка в ВТБ.

Накопительные счета с начислением % на минимальный остаток

1. Альфа-банк 
накопительный Альфа-счет 14% годовых первые 2 месяца, далее 11% при покупках по карте от 10 тыс.р., без покупок 4%.

2. Газпромбанк
накопительный счет 16,5% первые 2 месяца для клиентов, у которых в течение последних 90 календарных дней до момента открытия счета отсутствовали действующие и/или прекратившие действие вклады и накопительные счета на сумму от 100 ₽ и нет счетов с приветственной надбавкой.  Потом и иначе базовая ставка 10%. Для зарплатного клиента +0,3% к базовой ставке.

3. ВТБ
накопительный счет «Сейф» 15% на первые 3 месяца при открытии счета впервые, потом и для действующих клиентов 5%.

( Читать дальше )

При покупке облигаций наряду с доходностью к погашению нужно обращать внимание на величину купона. В условиях высокой ключевой ставки все облигации с постоянным купоном подешевели (тело облигации подешевело). Но есть выпуски, у которых высокий купон и соответственно выше дюрация. Посмотрим какие сейчас облигации купоном выше 15%.Доходность указана без учета налога. Ее можно увеличить при инвестировании на ИИС.

1. ИЭК Холдинг 1Р2
Производитель электротехнического оборудования.

Рейтинг: ruA- (эксперт PA)
ISIN: RU000A107Е08
Стоимость облигации: 100,25%
НКД: 2,23 ₽
Доходность к погашению: 17% (купоны 16,25%)
Периодичность выплат: ежемесячные
Дата погашения: 09.12.2024

2. ЭТС 1Р05
Энергетическая компания, в эксплуатации которой находится более 500 МВт электрической и тепловой мощности

Рейтинг: A- (эксперт РА)
ISIN: RU000A107D74
Стоимость облигации: 100,8%
НКД: 3,12 ₽
Доходность к погашению: 16,89% (купоны 16,25%)
Периодичность выплат: ежемесячные с амортизацией
Дата погашения: 02.12.2025


3. ВИС Ф БП05
Эмитент биржевых облигаций инфраструктурного холдинга «ВИС».

( Читать дальше )

C 2023 года вводится налог на доход, полученный с вкладов и накопительных счетов.

Платить его придется за 2023 г. (и последующие) в сентябре-ноябре 2024 г. Соответственно за 2024 год в сентябре-ноябре 2025 г.

Cогласно статьи 214.2. Налогового Кодекса РФ налоговая база данного налога определяется как превышение суммы доходов в виде процентов по всем вкладам над суммой процентов, которая рассчитывается как произведение 1 млн. ₽ и максимального значения ключевой ставки Центрального банка Российской Федерации из действовавших по состоянию на 1-е число каждого месяца в указанном налоговом периоде.

ЦБ на заседании 15 декабря увеличил ставку с 15 до 16%. Однако, это не повлияло на сумму процентов, не облагаемых налогом в 2023 г. Она составит 150 тыс.₽.
А что в следующем году?
Если 1 января (в случае отсутствия экстренных решений) и далее до конца года ключевая ставка будет 16%, то все доходы с вкладов и накопительных счетов выше 160 тыс. р. (1 млн. р. х 16%) будут облагаться налогом. В случае увеличения ключевой ставки в 2024 г. сумма увеличится, но составит не менее 160 тыс.₽.

( Читать дальше )

ЦБ повысил ключевую ставку до 16% годовых, индекс Мосбиржи продолжает корректироваться, Совкомбанк вышел на биржу со своими акциями, вышли новые облигации, Сбербанк и АФК система представили финансовые показатели, официальная инфляция растет, повысили первоначальный взнос по ипотеке с господдержкой: об этом расскажу в традиционном субботнем выпуске главных событий за неделю.

Ключевая ставка
Совет директоров Банка России в пятницу поднял ключевую ставку до 16%. Цикл ужесточения денежно-кредитной политики, возможно, завершен. Однако, по сообщению ЦБ пока не будет устойчивой тенденции замедления роста цен и инфляционных ожиданий, ставка будет оставаться высокой.
Следующее заседание по ключевой ставке запланировано на 16 февраля.

Индекс Мосбиржи, дивиденды, IPO

1. Индекс Мосбиржи снизился за неделю на 1,5% до 3033,89 пунктов. В пятницу до заседания ЦБ индекс находился ниже 3000 пунктов, но затем перешёл к росту. Похоже на боковик. На фоне высокой ключевой ставки акции выглядят непривлекательными, на следующую неделю запланированы покупки. Предыдущие покупки тут.

( Читать дальше )

ООО «Газпром капитал» — дочерняя компания Газпрома, выполняющая функции эмитента облигаций.

Сегодня компания планирует собрать заявки на выпуск 4-летних облигаций с переменным купоном. Посмотрим его параметры.

Выпуск: ГазпромК 2Р11
Рейтинг: ruAА+ (эксперт РА)
Номинал: 1000 ₽
Объем: не менее 30 млрд ₽
Старт приема заявок: 13 декабря
Дата погашения: через 4 года
Купон: переменный, рассчитывается по формуле: сумма доходов за каждый день купонного периода исходя из RUONIA + спред не выше 1,3% (первый купон ~16,28%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Амортизация: нет
Оферта: нет

Ставка RUONIA – взвешенная процентная ставка однодневных межбанковских кредитов (депозитов) в рублях. RUONIA является ключевым индикатором механизма денежно-кредитной политики, поэтому ЦБ проводит свою политику так, чтобы RUONIA всегда находилась вблизи ключевой ставки. На 11 декабря ставка RUONIA составляет 14,98%.

Согласно отчетности за 9 месяцев у Газпром Капитал следующие финансовые показатели:
— выручка увеличилась до 640 млрд.р (с января по сентябрь 2022 37 млрд.р)

( Читать дальше )