Закончилось первое полугодие 2021 года. Время подвести промежуточные итоги того, как изменилась стоимость активов с начала года (январь-июнь). Да, немного с опозданием, но обязательное упражнение провести нужно. 

❗️ Инфляция — +4,19% (рекордный уровень за 5 лет).

👉 Акции

Россия 

— Индекс Мосбиржи (IMOEX) — +17%

— Индекс РТС (RTSI) (аналог индекса Мосбирже в пересчете в $) — +19%

— Индекс Мосбиржи полной доходности «брутто» (MCFTR) (с учетом дивидендов) — +19%

США

— Индекс акций S&P500  — +14%

— Индекс акций S&P500 (в пересчете на руб.) — +11%

( Читать дальше )

Сегодня пришел очередной налоговый вычет. На карту капнуло почти 52 000 рублей от налоговой службы. Это уже шестой по счету налоговый вычет, который я получил за время использования Индивидуального инвестиционного счета (ИИС).


🙂 Всего на налоговых вычетах, получается, заработал более 300 000 рублей. С учетом доходов от реинвестирования эта сумма выросла до полумиллиона рублей.

А ведь этих денег в моем кармане могло не быть, если бы государство не запустило программу для ИИС. Я принял участие в ней с первого года. В декабре 2015-го завел на ИИС первые 400 000 тысяч рублей.

Тогда еще мало, кто понимал, как это работает. Это сейчас все кинулись инвестировать. А тогда многие отмахивались, считая что это какой-то развод от государства.

Многим кажется, что налоговый вычет не существенный, да и морочиться с его получение не охота. Но меня греет мысль, что я возвращаю себе деньги, которые сам же честно заработал. Как известно, налоговые вычеты формируются из средств, которые вы уплатили в виде налогов. 

( Читать дальше )

Всем привет! Сегодня вернулся из прекрасного Питера, где провел отличные выходные. А основным поводом к поездке стала конференция Смартлаба.



Я пытался вспомнить, когда последний раз бывал на конференциях. Года полтора назад, наверно. Из-за проклятого ковида привык к вебинарам и онлайн форматам. Но для меня участие к конференциях ценно не только докладами, но и возможность пообщаться с соратниками лично. Поэтому Тимофею спасибо за то, что решился организовать такое масштабное мероприятие в это непростое время. А прошла конфа отлично. Но обо всем по порядку. 

В прошлом посте я опубликовал краткие тезисы каждого доклада. За знаниями туда. А в этом посте покажу в фотках, что творилось вне сцены.

Приехал в Питер накануне. Думал, в северной столице отдохну от московской жары. Да где там — такое же пекло! На Невском, как войну, все ходят по одной стороне — той, что в тени.

( Читать дальше )

Итак, прошла 29 конференция Смартлаба, на которой удалось побывать лично. Спасибо Тимофею за суперскую возможность наконец-то встретиться и пообщаться оффлайн. 

Прослушал почти все доклады в основном зале и сделал небольшой конспектик основных мыслей.

Я слушал выступающих только в основном зале. Параллельно в соседнем шла сессия алготрейдеров. На ней я не был. В конспекте нет только 2-3 докладов, которые я пропустил, так как завис, общаясь в кулуарах, либо не вынес каких-либо мыслей. 

Все презентации есть по ссылочке от Тимофея.

Поехали!

Новые инструменты, новые возможности Мосбиржи

Валерий Скотников, Мосбиржа:

— С 1 добавляем ещё иностранные бумаги на Мосбиржу. К концу года доведём число эмитентов до 500.

— Иностранные акции будут торговаться не только в рублях, но и долларах и евро.

— Двигаем ситуацию, чтобы по иностранным бумагам брокер стал налоговым агентом.

( Читать дальше )

Собрался я, значит, на конфу Смартлаба. Не было печали, пока Тимофей не предупредил об обязательном наличии отрицательного ПЦР-теста на корону. Кстати, пока писал этот пост, он лично позвонил и еще раз предупредил 👍

Я живу в Москве. Уже купил билеты, забронировал гостишку, договорился на встречи с питерскими друзьями, размечтался о белых ночах и гранитных набережных… В общем, решил не отменять поездку и идти до конца.

Но… ский ПЦР-тест уже украл у меня кучу времени. Сегодня узнавал, как сделать ПЦР-тест в Москве. Это то еще геморрой. Хотя осенью я спокойно его сделал бесплатно за 5 минут после возвращения из-за границы в обычной поликлинике. Сейчас все сложно.

• В приложениях госуслуг и EMIAS записи нет. Причем по всем ковидным запросам: ПЦР-тест, тест на антитела и вакцинацию.
• По телефону 122 (общий телефон московского здравоохранения) подтвердили: записи нет на две недели вперед. Сходите в поликлинику.
• Сходил в поликлинику. В приемной сказали ловить запись в 7.30 утра. Вдруг получится.
• Завтра, если не поймаю запись, пойду делать платный тест. А стоимость-то сравни с билетом на конфу.
• В Инвитро ПЦР-тест на коронавирус стоит 2400 руб. Кроме того, гигантская анкета на запись. Просят все личные данные: паспорт, адреса прописки и проживания. Знаем для чего, в случае положительного результата — жди бригаду.

В общем, поездочка на конфу превращается в тот еще квест…

Автор:

Рэй Далио, основатель инвестиционной фирмы Bridgewater Associates. 

О чем:

Рэй Далио основал свою фирму в гараже собственного дома. Спустя годы она стала одной из самых успешных и влиятельных инвестиционных компаний США. Секрет ее устойчивости и процветания в том, что Рэй Далио в своей жизни и работе неукоснительно придерживается универсальных принципов, которые постепенно выросли из успехов и неудач. Говорят, что сила этих принципов такова, что они изменили всю отрасль инвестирования. 

Принципы Рэя Далио — это не набор волшебных фраз. Автор призывает, на первый взгляд, к простым и очевидным вещам: объективно оценивать реальность, быть непредубежденным, принимать боль и шаг за шагом работать над улучшением себя, своей жизни и дела.

Книга — это такой увесистый чек-лист, в котором прописаны пути решения ситуаций и проблем, с которыми сталкивается любая компаний.

Поделюсь несколькими мыслями:

( Читать дальше )

Для начала рекомендую почитать этот пост в Vk. Мужик крупно нагрелся на последнем обвале крипты. 

«Сегодня многие, кто торгует на бирже, сильно обеднели. Я один из них. На крипторынке обвал. Смотришь, как всё падает, и охреневаешь, ибо ничего не сделать. Позиции закрывались одна за другой по маржин колу. Всё, что заработал за год «пандемии», а также существенную часть вложенных средств потерял. За 10 дней с +$250k улетел на -$170к. Больше половины потерял сегодня. Больно...»

Чтобы также не попадать и зарабатывать с крипторынка, я придерживаюсь тех же жестких правил, что и на фондовом рынке. Вот они:

✔️ Для меня крипта это никакой нафиг не актив, а платежное средство, аналог денег. Поэтому доля средств, которая вложена во все цифровые монеты не более 5-10% от активов. Не будете же вы все средства держать только в долларе или рублях?

( Читать дальше )

Как вы знаете, с переходом главы налоговой службы Михаила Мишустина на пост главы правительства РФ появилось много изменений в налоговое законодательство. К сожалению, не все из них в пользу простых инвесторов. 

Давайте обсудим, какие изменения произошли в части получения налоговых вычетов.

До 1 января 2021 года применить вычет можно было ко всем доходам, которые облагаются по ставке 13%, кроме дивидендов. С 2021 года многое поменялось.

Основная налоговая база

Налоговые вычеты можно получить с так называемой основной налоговой базы. К ней относятся:

• Заработная плата. Разумеется, белая, то есть с которой перечислен налог работодателем. 
• Доходы в виде процентов по вкладам в банке
• Доход от сдачи квартиры. 

❗️ А вот доходы по операциям с ценными бумагами, производными финансовыми инструментами и дивиденды к основной налоговой базе с 2021 года не относятся.

Поэтому НДФЛ, уплаченный с доходов по обычному брокерскому счету, с помощью стандартного, социального, имущественного вычета или вычета по ИИС типа А вернуть нельзя.

( Читать дальше )

В разгаре дивидендный сезон. Традиционно по весне в России проходят собрания акционеров компаний, на которых решается вопрос о выплатах дивидендах. Большинство российских компаний делятся прибылью с акционерами весной и летом. 

🤷‍♂️ Часто возникает путаница при обсуждении выплат дивидендов: когда покупать акции, когда происходят выплаты, когда поступят деньга на счет. 

Давайте разберем эти вопросы подробно, в том числе на примере скорой выплаты дивидендов Сбербанка.

Дивиденды —то часть прибыли компании, которая по решению совета директоров выплачивается акционерам, то есть всем, кто владеет акциями. 

🗓 Дивиденды выплачиваются за определенный финансовый период, в который получена прибыль: год, полугодие, квартал. Как правило проходит несколько месяцев после окончания этого периода.

🗓 Дата объявления дивидендов — день, когда озвучивают официальную информацию об объеме и дате выплат. Вопрос о размере и сроках дивидендных выплат решается на общем собрании акционеров. Как правило, за несколько недель до выплаты. 

( Читать дальше )

Сегодня хочу сделать обзор на книгу, которая много лет назад сильно повлияла на мои подходы к инвестированию и торговле.

Автор:

Ральф Винс, эксперт по вопросам управления рисками и управления капиталом.

О чем:

Ральф Винс в начале 1990-х годов адаптировал формулу контроля риска, первоначально предназначенную для карточных игр, таких как блек-джек. Ранее по этой формуле рассчитывали, сколько ставить, чтобы максимизировать ожидаемое значение вашей ставки.

Применительно к инвестициям по этой формуле можно рассчитать точное оптимальное количество акций, размер лота фьючерса и т. д. для позиции, благодаря чему получите максимальную прибыль.

То есть вопрос не в том, чтобы побеждать в каждой сделке, а в том, какую долю счета задействовать, чтобы на долгом отрезке получать максимальный эффект от торговли. Это потрясающее свойство управления капиталом.

( Читать дальше )