Ivk89, благодарю! Да, год будет интересный

Ivk89, Привет! После общения с банком, я на этой коррекции хорошо набрал. У банка уже на конец ноября были данные за ноябрь, и в презентации они дали метрики за 24 год. По ним получается что они консервативно ждут 49+ по году. За 10 месяцев по МСФО 39.6, все сейчас постят РСБУ но это неправильно, там была выплата налогов. То есть за 11м не 47, а 45.2. То есть думаю ближе к 50 будет хорошо, но по факту могут и побольше. С учетом того, что для большинства банков пойдут сверхприбыли в момент когда начнет снижаться ставка, так как у них больше плече (низкая достаточность), у БСП сверхприбыль пойдет сильно раньше, так как за 4 квартал там была проблема с хайком ставки. Сейчас они РПБУ не публикуют, но я вангую процентная маржа пошла вверх. Вывод — первый квартал 25 года они сделают истхай по прибыли, далее если хайка ставки не будет то полугодовой див будет сильно выше чем многие думают. Если ставка будет весь 25 стабильная то маржа устаканиться и банк загребет опять очень много денег.

Ivk89, ага
сентябрь огонь был