Золото на минувшей неделе на мировых финансовых рынках дорожало, обновив исторический максимум, то же самое — криптовалюта, которая перевалила за 70 тыс. долл. Так как котируются она в долларах, то можно сделать вывод от том, что американская валюта сдает позиции. Рубль на этом фоне выглядит достаточно стабильно. Но масштабного бегства от доллара нет, будем объективны.
Главная цифра
Динамика официальных курсов Банка России с 1 по 8 марта 2024 г. Доллар подешевел с 90,8423 до 90,7493 руб. Евро, напротив, укрепил позиции с 98,5447 до 98,8767 руб. Фиксинг Московской биржи мало отличался от курса ЦБ, только опережал его на сутки. Так 7 марта по доллару фиксинг составил 90,6624 руб.
Золотая лихорадка
На прошлой неделе золото переписало исторический рекорд. Унция золота в моменте шла по 2203 долл., и хоть к концу периода желтый металл подешевел до 2183 долл., всё равно прибавка за неделю 92 долларов впечатляет.

( Читать дальше )

Храбрый рубль
После долгих из-за праздника выходных российская биржа должна была отыграть очередную волну санкций. О самих санкциях «Выберу.ру» уже писали.  Участники торгов оценили, что ничего страшного не произошло. Эта оценка не просто слова, а цифры котировок. В результате продажи долларов возросли. На внешнем фронте дорогая нефть, Brent сейчас котируется по 83,5 доллара за баррель (на 2 доллара дороже, чем неделю назад), что тоже косвенно укрепляет рубль. Из внутренних причин в пользу рубля был налоговый период.
Сухим языком цифр
Официальный курс доллара США, устанавливаемый Банком России, снизился с 92,6321 рубля на 27.02.2024 до 91,3336 рубля на 02.03.2024 года. Евро в те же даты подешевел со 100,1776 рубля до 98,7225 рубля. Фиксинг курса валют Мосбиржи минимально отличался от курса регулятора, с поправкой на то, что биржевой курс на сутки опережает коллегу.

( Читать дальше )

На прошлой неделе на финансовом рынке России случилась встряска. Ждали новых санкций от «непартнёров». Дождались.

Очередные пакеты против России со стороны Запада (США, ЕС, Японии, Великобритании и других стран) затронули несколько сотен юрлиц и граждан. Санкционные ограничения коснулись не только нашей страны, но и третьих стран за помощь в обходе предыдущих карательных мер и проскрипций (списки лиц, объявленных вне закона в древнем Риме). Причина новых ограничений — два года с момента начала СВО и гибель Алексея Навального внесен (внесен в список экстремистов и террористов). Готовность к встряске у многих экспертов была основательной — некоторые даже полагали, что торги валютой в РФ нормальном режиме вообще уйдут в прошлое. Но полностью отключить Россию Запад не решился. Рубль упал
Официальный курс Банка России на «короткой» дистанции (в пятницу 23 февраля нерабочий день в России, и торгов на бирже не было) показал снижение курса рубля.

( Читать дальше )

На минувшей неделе рубль показал относительную стабильность. В ближайшие дни финансовый рынок будет ожидать решения Банка России по ставке, при этом подавляющее большинство экспертов считает, что сюрпризов не будет. Каким будет курс валют на этой неделе?
В госбанке период умолчания
Изменит ли Банк России ставку перед выборами президента? Финансисты ждут решения регулятора: большинство полагает, что для решительных шагов момент ещё не настал. Хотя рубль в последние недели относительно стабилен, до победы над инфляцией ещё далеко. Ждать ли сюрпризы на предстоящей неделе? Рубль держится Курсы основных валют, установленные Банком России с 3 по 10 февраля, изменились незначительно. Символическое подорожание доллара с 90,6626 до 90,8901 рубля уравновесилось укреплением отечественной валюты против евро, соответственно, с 98,6437 до 97,9364 рубля. Фиксинг московской биржи отличался от официального курса мало – естественно, с поправкой на суточное опережение биржевого курса. Так, 9 февраля фиксинг составил 90,8905 рубля за доллар.

( Читать дальше )

Акции энергокомпаний не в фаворитах аналитиков финансового рынка в перспективе на 2024 год. Между тем, есть несколько идей, которые могут оказаться привлекательными для точечных покупок.Защита для инвестицийТрадиционно энергосектор считается «защитным» для инвестиций. С одной стороны, гарантировано получение доходов. С другой, тарифы монополистов регулируются и сверхприбылей ждать от корпораций не следует.

Напряженность отношений России с Западом принесла ряд сложностей: невозможность платить дивиденды при наличии акционера из недружественной юрисдикции (как пример — «ТГК-1»)
и ограничения на поставки зарубежного оборудования.

Если рассматривать три составляющие сектора: генерация, сети и энергосбыты, то заметно, что в публичных рекомендациях инвесткомпании и банки игнорируют энергосбыты. Бумаги сбытовых компаний малоликвидны и подвержены манипуляциям.

Особенностью современного фондового рынка является рост частных инвесторов, официально их больше 26 миллионов человек (правда, в эту цифру входят и владельцы нулевых и околонулевых счетов). Но даже реальных инвесторов-граждан около 10 миллионов. А люди на бирже любят, естественно, дивиденды.

( Читать дальше )

«Придавила, рубль придавила…» Нефть или импортеры — кто ещё давит на курс доллара в России? Прогноз курсов валют на 5-11 февраля 2024 года


На минувшей неделе рубль сдал свои позиции и сейчас торгуется чуть ниже, чем в начале текущего года. Внезапно рухнувшие цены на нефть стали негативным фоном, который не позволил российской валюте поправиться. Каковы перспективы вернутся к 100 рублям за доллар?
Внешний фон: нефть, золото и ставка в США В конце прошлой недели цены на нефть на мировых финансовых биржах обвалились на 5 долларов — с 82 до 77 долл./барр. по эталонному сорту «Брент». Комментаторы пишут о том, что рынки верят в скорое наступление мира на Ближнем Востоке. Для нашей страны важно, что поставки российской нефти в Индию в январе достигли 12-ти месячного минимума, сократившись на 4,2%, до 1,3 млн барр./сутки. Запад давит на Индию, которая должна выбирать между выгодой от скидок, которые она получает от РФ, и риском вторичных санкций от наших «не-партнёров».

( Читать дальше )

Даже тревожные новости с Ближнего Востока и последовавшее за ними подорожание чёрного золота на прошлой неделе не помогли рублю укрепиться. Не поддержал его и пресловутый период налоговых платежей, которые надо отчислять, и отчислять в рублях.
Внешние факторы
Нефть
На Ближнем Востоке, как уже все привыкли, пахнет нефтью, дымом пожаров и кровью. Обстрел британского танкера, атака базы США с гибелью нескольких военнослужащих — всё это фон, который не мог не вызвать роста цен на баррель нефти. Он и вызвал. Эталонный сорт «Брент» подорожал за неделю почти на 6 долларов и стоит сейчас 83,7 долл./барр. Но дело в том, что сейчас Россия не получает прямой выгоды от роста нефтяных котировок. Важней обойти эмбарго и трудности в расчётах с азиатскими партнёрами. Поэтому нефть не держит курс рубля на плаву.
Золото
Золото в мире сейчас стоит 2030 долл./унция. Это даже чуть меньше, чем неделей ранее. На мой взгляд, отсутствие взрыва котировок на жёлтый металл говорит о том, что техасский кризис (конфронтация властей штата с Вашингтоном вокруг охраны границы) приведёт к чему-то серьёзному. По крайней мере, рынки в это верят.

( Читать дальше )

Как учили классики, «практика — критерий истины». Эксперт «Выберу.ру» на практике проверяет: может ли человек на бирже с минимальными деньгами (5 тысяч рублей) стать крупным инвестором.
По состоянию на 16.01.2024 на моём счету уже 6260,2 руб. Если соотнести это с размером моих первоначальных вложений (5000 руб.), то получится, что доход в нашем эксперименте уже 1260,2 руб. Сделав поправку на время инвестиций (50 дней), то получится, что доходность в периоде составила 181,5% годовых. Кто не верит, может перепроверить: 1260,2 (доход) делим на 5000 (сумма первоначальных вложений), а потом делим на число дней инвестиций (50) и умножаем на число дней в банковском году (360). Обмана в фантастической цифре доходности нет, но есть лукавство. Обеспечен доход кешбеком брокера, а вовсе не получением дивидендов или удачными активными операциями по купле-продаже ценных бумаг.

( Читать дальше )

На прошлой неделе на фоне обмена ударами на Ближнем Востоке валютный рынок России был относительно спокойным. Укрепление рубля выдохлось. Правда, на короткое время доллар продемонстрировал очередное стремление к росту. Но взлетел он, скорее, как курица, а не как орёл — в смысле быстро упал обратно.

Комментарий экспертов
Дмитрий Щегельский, президент Национальной палаты недвижимости: Я предполагаю, что укреплению рубля способствует ряд факторов: — действующий указ об обязательной репатриации и продажи валютной выручки; — налоговый период; — продажа валюты в рамках бюджетного правила. Продажи в рамках бюджетного правила начались 15 января, пик налоговых платежей придётся на 29 января. Следовательно, до начала февраля мы будем наблюдать укрепление рубля. К концу недели думаю, что рубль к доллару может быть 87.85 руб.
Александр Тимофеев, доцент кафедры экономики РЭУ им. Г. В. Плеханова,

( Читать дальше )