Путин сделал ряд поручений, необходимых для финансовой защиты россиян. Правительству поручено:

До 1 января наделить ЦБ полномочиями по введению количественных ограничений по рискованным потребкредитам под залог авто.

1prime.ru/20241001/putin-851883982.html

В соответствии с проведенным исследованием Национального бюро кредитных историй (НБКИ), по состоянию на 1 августа 2024 года размер рекомендованного семейного дохода, комфортного для обслуживания ипотечного кредита со среднерыночными параметрами (размер, ставка, срок), составил 103,2 тыс. руб., немного увеличившись (на 1,5%) по сравнению с 1 января 2024 года (101,6 тыс. руб.)



На средний размер рекомендованного семейного дохода влияют динамика рыночных ипотечных ставок, а также средние размер и срок ипотечного кредита. Так, по сравнению с началом года средний размер ипотеки в стране по состоянию на 01.08.2024 года снизился на 16,7% до 3,32 млн. руб., а ее срок — на 4,2% до 289,5 месяцев. В свою очередь средневзвешенная ставка по ипотеке за тот же период, напротив, выросла на 2,3 процентного пункта до 10,2%.

По состоянию на 01.08.2024 года самый высокий показатель рекомендованного семейного дохода, комфортного для обслуживания ипотечного кредита, среди 30-ти регионов с наибольшим объемом ипотечного портфеля зафиксирован в Москве (223,9 тыс. руб.), Московской области (140,5 тыс. руб.), Санкт-Петербурге (133,8 тыс. руб.), Ленинградской области (108,2 тыс. руб.) и Ханты-Мансийский АО (105,1 тыс. руб.).

( Читать дальше )

«Цифры, которые не называли: с тех пор, как стартовала первая (льготная ипотечная) программа, было выдано свыше 3 миллионов льготных кредитов, то есть 3 миллиона семей так или иначе улучшили свои жилищные условия, в объеме это порядка 13 триллионов рублей. С точки зрения бюджета, это свыше 1 триллиона выплаченных субсидий на компенсацию процентной ставки», — сообщил глава департамента финансовой политики Минфина РФ Алексей Яковлев.

1prime.ru/20240927/minfin-851836007.html

«Нужно готовиться, и мы готовимся к тому, что тем или иным способом валютное кредитование в России будет ограничиваться», - заявил журналистам первый заместитель председателя правления ВТБ Дмитрий Пьянов.

Более того, финдиректор ВТБ заявил, что ситуация с юаневой ликвидностью тяжела в России и никаких инструментов улучшения не предвидится.

Проблемы с трансграничными расчетами будут заставлять корпоративных клиентов оставлять выручку в нерезидентском пространстве, поэтому «на российский рынок будет приходить все меньше и меньше юаней», предположил он.

1prime.ru/20240926/vtb-851812752.html

Аудиторы Счетной палаты выявили случай, когда на одного заемщика было оформлено 26 кредитов с господдержкой. Максимальная сумма взятой льготной ипотеки одним заемщиком превысила 196 млн руб., отмечается в отчете.

www.rbc.ru/finances/26/09/2024/66f286439a794755d231e09c

Набиуллина: Налицо замедление в розничном кредитовании, корпоративное растет темпом 21,4% г/г — Интерфакс

www.interfax.ru/business/

Российские банки в сентябре 2024г фиксируют пики выдачи ссуд на покупку новых автомобилей в связи с предстоящим повышением утильсбора — Forbes. С 1 октября его ставки вырастут на 70-85%.

Начальник управления развития партнерских программ и стратегических сегментов «Росбанк Авто» Вячеслав Якубчик:

«Мы наблюдаем значительную активизацию клиентского спроса. В августе прирост выдач автокредитов составил 36% по отношению к июлю. В сентябре, судя по динамике, объем оформленных автокредитов более чем на 20% превысит показатели августа». 

Росбанк ожидает выдать в сентябре максимальный за всю историю банка объем автокредитов.

Директор по развитию продаж банка Сергей Соловьев:

У «Уралсиба» за неполный месяц уже произошел 27%-ный прирост к результатам августа и 63%-ный — к июлю.

Существенный рост выдач автокредитов в сентябре отметили также представители ВТБ и Альфа-банка, не раскрыв точных результатов месяца.

www.forbes.ru/finansy/521879-banki-zafiksirovali-vsplesk-avtokreditovania-pered-povyseniem-util-sbora?utm_source=forbes&utm_campaign=lnews

Снижение цен на жилье может нести риски для финрынка, следует из отчета Счетной палаты по льготной ипотеке («Известия» его изучили). Если стоимость залогового имущества по жилищным кредитам упадет более чем на 20%, участникам рынка придется досоздать резервы на 4,5 трлн рублей и государству потребуется вмешаться в ситуацию. Эта сумма составляет 34% от объема собственных средств топ-13 кредитных организаций, 10 из которых относятся к системно значимым.

iz.ru/1764898/2024-09-26/v-schetnoi-palate-uvideli-riski-dlia-bankov-iz-za-peregreva-tcen-na-zhile

«В значительной части семей ипотечный кредит — не единственный. А есть еще параллельно потребительские кредиты на различные цели. У почти 13 млн человек сегодня в нашей стране три и более кредита. А это значит, что к этой финансовой нагрузке ипотечной добавляется еще и нагрузка по оплате потребительских кредитов различных», - сообщила первый замминистра труда и социальной защиты РФ Ольга Баталина на площадке демографического форума, который проходит в Сочи.

tass.ru/obschestvo/21942139

Комитет по стандартам деятельности кредитных организаций утвердил согласованный с Банком России Стандарт защиты прав и законных интересов ипотечных заемщиков.

Основная цель документа — минимизировать распространение высокорисковых схем ипотечного кредитования и добиться того, чтобы банки более подробно информировали заемщиков об условиях кредита и связанных с ним рисках.

Стандарт, в частности, нацелен на пресечение случаев, когда банки направляют выданные по ипотечному кредиту денежные средства не на счет эскроу, а на аккредитив, где они потом находятся долгое время и не используются по целевому назначению. Запрет на длительное размещение средств ипотечных заемщиков на аккредитивах снизит риски граждан, так как на аккредитивах, в отличие от счетов эскроу, средства не защищены системой страхования вкладов.

В составе первоначального взноса нельзя будет учитывать сумму, которая возвратится покупателю после приобретения квартиры (кешбэк).

( Читать дальше )