На фоне обвала котировок, заморозки иностранных активов и остановки торгов на бирже российские частные инвесторы закрывали ИИС и сокращали объем вложений, а также распродавали иностранные активы и валюту.
Инвесторы закрывали счета из-за отрицательной переоценки активов в портфелях и низкой доходности.
К концу квартала общая стоимость портфелей ИИС на фоне отрицательной переоценки снизилась на 10%
В первом квартале 2022 года физлица избавлялись от иностранных активов — как валюты, так и ценных бумаг зарубежных эмитентов. Так, доля иностранной валюты в структуре активов сократилась с 10 до 6%.
Кроме иностранных валют российские инвесторы распродавали иностранные акции и облигации, их доля в структуре активов снизилась с 15 до 13% и с 16 до 15% соответственно.
Одновременно увеличился объем инвестиций в российские и квазироссийские активы (компании с иностранной регистрацией, но работающие на российском рынке). Так, доля акций резидентов в общей сумме активов на брокерском обслуживании выросла с 21 до 24%, облигаций кредитных организаций — с 13% до 15%.
Также с 52 до 56% увеличилась доля клиентов с портфелями меньше 100 тыс. руб.

Я уже писал, что лучший способ «срубить бабок с рынка» — это не изучение его, а обман непроф. инвесторов с помощью «софт скилла», т.е. умения вешать лапшу на уши. Не призываю так делать, просто предупреждаю, что у граждан нашей страны мало опыта инвестирования и попасться легко. См. заключение, там об этом. Копипаста с РБК с сокращениями.

История Саида Арбаба, который стал звездой благодаря чату в социальной сети, а в итоге докатился до торговли кокаином ради расчета с инвесторами.
Сокурсники считали Саида Арбаба математическим и инвестиционным гением. В 21 год у него уже был свой хедж-фонд, который принес ему славу и богатство.
Однако если Саид и был гением, то только в манипулировании людьми. Он не был готов к тому, что стоимость активов не всегда растет, а нередко и падает. Арбаб жил на деньги фонда, покупал машины, употреблял наркотики и играл в казино. В итоге хедж-фонд превратился в финансовую пирамиду, разрушение которой погребло под собой деньги всех друзей и знакомых Саида.
Вскоре подписчики Саида начали просить его научить их торговать, а некоторые были готовы доверить ему собственные деньги. Арбаб не стал отказываться: он получал от них от $500 до $1 тыс., на которые совершал сделки.
Ставки быстро выросли — люди были готовы давать ему и по $10 тыс. Тогда Саид и решил превратить сообщество в хедж-фонд, который назвал Artis Proficio Capital Investments («Профессиональная прибыль» на латыни).
«Если честно, тогда я еще не знал, что такое хедж-фонд. Я, конечно же, слышал это слово, но его значения не понимал абсолютно, — признается Саид. — В общем, я полез в интернет, загуглил «договоры с хедж-фондами» и взял за основу договор из интернета».
Арбаб вложил в фонд все свои деньги — около $120 тыс. Вложения первых клиентов составили еще примерно $50 тыс. Затем пришли несколько бизнес-ангелов и принесли около $200 тыс. С этим капиталом фонд и начал инвестировать.
Отчитывался Саид так же просто, как и брал деньги. Каждую неделю инвесторы получали таблицу формата Excel со всеми сделками. В ней они могли найти свой номер счета и отслеживать динамику портфеля. Таким образом, Саид показывал клиентам, что не только они зарабатывают, но и все остальные. По словам Арбаба, общая доходность фонда составляла около 25%.
Осенью 2018-го рынок был на пике. К тому времени, по словам Саида, у него было около $700 тыс. «Деньги текли рекой», — говорит он. На росте бумаг ему удалось довести баланс до $1,1 млн.
Однако в декабре рынок начал падать. Общая сумма по всем счетам хедж-фонда упала с $1 млн до $600 тыс.
«Убытки были огромные. Никто не хочет услышать в Рождество: «Ты потерял 40% своего портфеля. Мне жаль», — говорит Саид. Однако в начале января сумма по счетам фонда упала уже до $250 тыс.
«У меня было два варианта. Заявить о банкротстве, но это же мои друзья и родственники. Они доверили мне деньги. Я не хотел объяснять им, почему так вышло. Я хотел отыграться», — признается Арбаб. Чтобы возместить убытки, ему пришлось рисковать еще больше.
«Казалось, выхода нет. Я получал по 300 сообщений в день. Фонд продолжал терять деньги на рынках. Я пытался вернуть $100 тыс. тому инвестору и сделать это как можно быстрее. Я стал продавать кокаин», — рассказывает Саид. Ходили слухи, что он крупнейший наркодилер в Университете Джорджии. Однако заработать $100 тыс. в срок у Арбаба все равно не вышло.
Когда SEC начала расследование, по данным СМИ, у Саида на счету осталось только $350. Даже на встречу с представителями комиссии он пришел без адвоката. По словам знакомых, Арбаб не воспринимал расследование всерьез и продолжал выкладывать фотографии с вечеринок.
Несколько жертв Арбаба выступили в суде. Один инвестор, потерявший $75 тыс., разрыдался и признался, что задумывался о самоубийстве.
«То, что он сделал с моей жизнью, несправедливо. И ему все равно, — сказал бывший инвестор. — Я никогда не смогу простить себя за то, что попал в ловушку».
Другой инвестор сказал, что даже после ареста Арбаб продолжал вести себя как идиот и у этого должны быть последствия.
«Его не волнует, что он забрал у людей с трудом заработанные деньги», — сказал третий инвестор, добавив, что, по его мнению, новость об аресте помогла повысить самооценку Саида и стала дополнительным поводом для пиара в социальных сетях.
В 2020 году Саида Арбаба приговорили к 60 месяцам тюремного заключения за управление финансовой пирамидой, жертвами которой стали более ста человек. Суд также обязал Саида выплатить инвесторам $509 тыс. в качестве компенсации.
Эта история — напоминание о том, что инвесторы всех возрастов и уровня опыта, будь то давние инвесторы или недавние выпускники, вкладывающие средства с первых нескольких зарплат, должны тщательно изучать инвестиционные возможности и людей, предлагающих их.