23 июня Центробанк опубликовал результаты исследования «Отношение населения Российской Федерации к различным средствам платежа» по итогам 2021 года.

Около трети россиян предпочитают наличные для повседневных расчетов. Пять лет назад предпочитали расплачиваться наличными две трети респондентов. 70% опрошенных имеют в кошельке банкноты на сумму свыше 500 руб. Средняя сумма разовой покупки, оплачиваемой наличными деньгами, в 2021 году составила 975 руб. (на 117 руб. больше, чем годом ранее).

Популярность безналичных средств платежа растет. Самым популярным способом безналичной оплаты являются банковские карты, в первую очередь дебетовые. 82% граждан РФ по итогам 2021 года имели банковские карты, 45% — более одной. В большинстве торговых точек уже преобладает безналичная оплата. Картами расплачиваются 88% клиентов интернет-магазинов, 63% посетителей крупных торговых центов, 62% покупателей в супермаркетах.

( Читать дальше )

UnionPay опасается сотрудничать с рядом крупных российских банков из-за риска вторичных санкций. Попавшие под санкции банки, выпускавшие такие карты или планировавшие это сделать, вынужденно отказываются от проектов.

Крупные российские банки, которые оказались под блокирующими санкциями западных стран, не смогут выпускать карты UnionPay, так как платежная система боится сотрудничать с ними из-за риска вторичных санкций. Об этом РБК рассказали пять источников в крупных банках, в том числе попавших под санкции.

Собеседник, близкий к Сбербанку, сообщил, что о таком решении китайской платежной системы сотрудникам банка рассказали на закрытой встрече, поэтому «Сбер» не будет выпускать эти карты. О том, что Сбербанк прорабатывает возможность выпуска кобейджинговой карты платежных систем «Мир» и UnionPay, кредитная организация сообщала 6 марта. Заявление было сделано за месяц до того, как Сбербанк попал под блокирующие санкции США.

Возможность выпуска карты UnionPay также рассматривали или уже работали над этим Альфа-банк, «Открытие», ВТБ. Промсвязьбанк, который выпускал карты UnionPay еще до попадания под санкции, перестал это делать, рассказали в call-центре кредитной организации. Три источника РБК в банках утверждают, что эти кредитные организации не смогут выпускать карты UnionPay из-за опасений самой платежной системы. Еще два источника поясняют, что UnionPay поставила переговоры на паузу без объяснения причин. «Проект пока временно на паузе, официально не подтверждают связь именно с санкциями, говорят, что на паузе до дальнейших распоряжений», — сказал один из них.

( Читать дальше )

Компания «Интеррос» Владимира Потанина решила купить Росбанк и страховой бизнес, принадлежащий французской группе Societe Generale, говорится в пресс-релизе холдинга.«Условия сделки были согласованы в правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в России. Закрытие сделки должно произойти в течение нескольких недель после получения всех необходимых разрешений регулирующих органов», — указывается в сообщении.

Societe Generale в начале марта сообщала, что принимает меры для соблюдения международных санкций. В России у группы были универсальный Росбанк, а также страховая и лизинговая компании.

Западные страны объявили о новых ограничительных мерах после начала специальной операции России по демилитаризации и денацификации Украины. Санкции в основном коснулись банковского сектора и поставок высокотехнологичной продукции. Стали громче звучать призывы снизить зависимость от российских энергоресурсов, а многие компании объявили о прекращении деятельности на территории России.

( Читать дальше )

Для предотвращения ухода клиентов в банки на фоне введения высокодоходных депозитов брокеры начали устанавливать высокие проценты по остаткам на счетах. Однако это касается общих брокерских счетов, которые могут использоваться в различных операциях, например в сделках репо. Такие счета не входят в систему гарантирования вкладов, а клиенты несут риски по общей позиции брокера. В случае же обособленного счета придется платить за его ведение.

Брокеры, столкнувшиеся с оттоком инвесторов в банки на фоне подъема ставок по вкладам, стали предлагать клиентам зачисление процентов по остатку денежных средств на счете. О запуске такой услуги, например, объявила ИК «Открытие Инвестиции» — 12% годовых на остаток в рублях и 4% годовых в валюте. Заместитель гендиректора по маркетингу и цифровым продажам «Открытие Инвестиции» Айша Кубезова пояснила, что акция направлена как на удержание активов, так и на привлечение новых клиентов.

Ранее аналогичный сервис предложили «МКБ Инвестиции» (до 18% годовых) и «АйТи Капитал» (15% годовых в рублях и 2% годовых в долларах). Во «Фридом Финанс» в рамках договора об использовании денежных средств клиентов процент начисляется на отдельный тип счета каждый день, а «ставки равны текущим краткосрочным ставкам денежного рынка».

( Читать дальше )

В Госдуму внесли законопроект, предусматривающий кредитные каникулы для россиян до 30 сентября 2022 года. Об этом говорится в законопроекте о комплексе социально-экономических мер поддержки граждан и бизнеса в условиях санкций, который размещен в четверг, 3 марта, в думской электронной базе.

«Законопроектом устанавливаются периоды, в течение которых ограничение по размеру полной стоимости потребительского кредита (займа) в процентах годовых на момент заключения договора потребительского кредита (займа) не подлежит применению, а также период действия механизма кредитных каникул, предусмотренных Федеральным законом №106-ФЗ, до 30 сентября 2022 года с возможностью продления указанного срока правительством Российской Федерации», — говорится в пояснительной записке.

Кроме того, законопроект определит механизмы поддержки экономического сектора, среди которых упрощающие установленные законодательством России разрешительные и лицензионные процедуры. Они регламентируют осуществление закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд и особенности регулирования правоотношений в сфере страховой деятельности в стране.

( Читать дальше )

Структурный дефицит ликвидности в российской банковской системе резко увеличился после начала военной операции России на Украине. Банки наращивают обязательства перед ЦБ, чтобы им было, чем расплачиваться с клиентами

Российский банковский сектор перешел в состояние структурного дефицита ликвидности — ситуации, когда долг кредитных организаций перед Банком России больше, чем объем средств, размещенных ими на корсчетах и депозитах в ЦБ. Как следует из статистики регулятора, на 1 марта показатель составил 5,39 трлн руб. — это рекорд как минимум с 2017 года (более ранних данных на сайте ЦБ нет).

Банки начали резко увеличивать заимствования перед ЦБ после 24 февраля — с этого момента требования регулятора к участникам рынка выросли в 6,2 раза и к 1 марта достигли 8,2 трлн руб.

24 февраля президент Владимир Путин объявил о начал военной операции России в Донбассе. На этом фоне российский финансовый рынок пережил сильнейший обвал с 2008 года, а Банк России начал принимать меры по поддержке ликвидности для банков в рублях и иностранной валюте. ЦБ, в частности, увеличил лимиты аукционов РЕПО, которые позволяют участникам рынка получить безналичные рубли под залог ценных бумаг. С 24 февраля регулятор провел пять аукционов РЕПО разной срочности, наибольший спрос на деньги ЦБ банки стали предъявлять с 28 февраля. В совокупности на трех аукционах, которые проводились на безлимитной основе, игроки заняли 9,57 трлн руб., следует из данных регулятора. Ставка составила 20%, что соответствует новому уровню ключевой.

( Читать дальше )

Карты этих банков не будут работать за границей и на иностранных интернет-сайтах. Ранее под блокирующие санкции США попали ВТБ, «Открытие», Совкомбанк, Промсвязьбанк и Новикомбанк

Mastercard отключила несколько российских финансовых организаций от своей платежной системы, следуя «санкционным распоряжениям», говорится в заявлении главы компании Майкла Мибаха.

«В результате санкционных распоряжений мы заблокировали несколько финансовых учреждений в платежной сети Mastercard. Мы продолжим работать с регулирующими органами в ближайшие дни, чтобы полностью соблюдать наши обязательства <>», — говорится в заявлении.

После отключения от платежной системы Mastercard карты этих банков не будут работать за границей и на зарубежных интернет-магазинах. В России они будут действовать, так как внутри страны платежи обрабатываются внутренней Национальной системой платежных карт.

Мибах также заявил, что «вторжение российских военных сил на Украину» стало опустошительным для граждан страны. «Наши мысли с теми, кого это затронуло», — добавил он.

( Читать дальше )