Rationalist, о каком подходе речь? Про какие защиты? У меня ± такой же портфель и примерно на ту же сумму

il_dottore, это позднее, тогда посты вообще будут мега-ослепительными 

Дмитрий Иванов, с пометкой перевод означает, что переведен старый счёт другому брокеру не более. По закону, Вы можете сейчас открыть старый счёт у брокера, но исключительно для перевода от другого брокера. Тут важно, что отметка «перевод». Поэтому он не превращается в новый из-за дата открытия после 31.12.24.
От предыдущего срока и будут отталкиваться, отсюда и пометки о переводе, должны по крайней мере. :). Иначе каждый перевод обнулял бы срок ИИС, а этого нет в законе.

Дмитрий Иванов,
«с учетом всех этих тонкостей связанных с налогами при конвертации ИИС надо будет очень внимательно изучить все заявления о конвертации которые будет требовать подписывать Финам.»
На самом деле просто не нужно открывать дополнительных счетов, пока не будет твердой уверенности(заявления от ФНС), что счёт трансформирован. Это скорее всего будет потеря вычетов в итоге за одновременно несколько счетов. Все остальное неприятно, но мелочи по большому счету.

Geksor, “ Если счёт открыт, после 31.12.23 соответственно к нему можно применить новый тип вычета и новые положения закона”.

Что закон говорит о моментах «Дата открытия» у предыдущего брокера с пометкой «Закрыт с переводом» и «Дата открытия» с пометкой «Открыт с переводом» у текущего брокера? Какую дату налоговая будет считать датой открытия ИИС ?

Или как раз для решения этого вопроса налоговая и должна разработать форму заявления?

Дмитрий Иванов, «закрыт с переводм„и “открыт ». Даты 19июля закрыт. 11июля открыт новый. Завтра уточню

Geksor, « По сути, " трансформация ИИС ",- это не «смена типа ИИС», а изменение срока открытия ИИС на дату после 31.12.23 с зачётом каким-то образом срока старого ИИС. »

У меня сейчас указано в личном кабинете налоговой

Финам
Состояние счета «Открыт c переводом»
Заполнена «Дата открытия».
Значение 16.09.2024

Поскольку у ВТБ указано «Закрыт c переводом» и заполнена дата открытия
22.07.2022 то по идее все корректно. ИИС открытый 22.07.2022 переехал (об этом говорит признак «Открыт с переводом») 16.09.2024 к другому брокеру.

Geksor, « Пока же, видимо для ФНС Ваш счёт, как был старым, так и считается, со всеми вытекающими отсюда последствиями.».

Так это логично. Я никаких заявлений о трансформации ИИС-1 в ИИС-3 пока не писал.

Менеджер Финама сегодня сказал что после получения «справки о физическом лице и его ИИС» они неделю ее будут обрабатывать, и только после этого в личном кабинете появится заявление о трансформации ИИС.

Сегодня разговаривал с налоговой. Говорю — в личном кабинете вижу свой ИИС который переехал от одного брокера к другому. Но его типа нет. Где можно узнать его тип (ИИС-1 или ИИС-3)? Отвечают — спрашивайте у своего брокера. А брокер отправляет в налоговую.

Какой то реальный цирк.

Мурен(а), посмотрите пожалуйста в личном кабинете налоговой что у вас указано в полях

<Предыдущий брокер>
Состояние счета «Закрыт c переводом»
Заполнены «Дата открытия», «Дата расторжения».
Интересуют какие эти даты.

<Новый брокер>
Состояние счета «Открыт c переводом»
Заполнена «Дата открытия».
Интересует какая дата.

Дмитрий Иванов, странно. Я перевел из втб в финам в июле 2024 и иис остался старым.

Aristarh Sergeev, Смена владельца, директор теперь другой, более публичный и больше с народом. Я думаю это к лучшему, так-как у Рольфа и розыгрыши появились, и в спорте участие в качестве организатора Рольф начинает участие принимать

Людвиг ван Биткоин, пока идет процесс — мотрите как я умею хорошо покупать!
Чуть позже, когда колебания портфеля станут 3-5-15 млн Сид задумается о защите от таких просадок.
Посчитает задним числом, что портфель мог быть не 50млн, а 150млн при таком подходе… — проскулит про себя и вырвет две волосинки из одного места.)

Дроздов Сергей, Благодарю за позитивную обратную связь! ИИС — это объективно самый отстойный из моих портфелей, тем прикольнее его обсуждать) 

wonderboy, а ещё лучше — чтоб показывал почаще 

Лучше бы не показывал

Rationalist, кстати да. Ни разу не видел, чтобы сидельцы в ОФЗ додумались не усреднять бесконечно госдолг, а продать фьюч на RGBI.

Дмитрий Иванов,
У ИИС нет типов. Во всех определениях это просто индивидуальный инвестиционный счёт. В законах нигде нет типов ИИС. Есть типы вычетов по ИИС.
В данный момент они зависят от даты открытия ИИС. Если иис открыт до 31.12.23, то на нем можно использовать вычеты А или Б. и к нему применяются положения закона о ценных бумагах в старой редакции
(Купоны, сроки, количества счетов и т.д)
Если счёт открыт, после 31.12.23 соответственно к нему можно применить новый тип вычета и новые положения закона. Но помимо этого изменились некоторые положения закона, которые касаются ИИС в целом, независимо от срока открытия.
По сути, " трансформация ИИС ",- это не «смена типа ИИС», а изменение срока открытия ИИС на дату после 31.12.23 с зачётом каким-то образом срока старого ИИС.
Пока же, видимо для ФНС Ваш счёт, как был старым, так и считается, со всеми вытекающими отсюда последствиями.

Сиду — большое спасибо и респект! Регулярно читаю и анализирую его посты. С их помощью многому научился и, надеюсь, что понял. Над портфелем иронизировать не буду — это табу для меня. Удачи тебе, дорогой учитель!

Сид, главный по Грэмколхозу задумывается о способах хеджирования портфеля от просадок.
Не приходила мысль такая же?
Или подождешь пока счет 35млн станет и поймаешь с нее минус 10млн?

Охжещ портяночка какая вышла))