Можно же более изящно обойтись. Налоговая знает, скорее всего, у кого где сколько денег лежит.
Достаточно пометить пациентов у которых накопления сильно расходятся с заявленными доходами.
И таким товарищам выдавать деньги в кассе только при предьявлении разъяснений о происхождении денег, с документами и так далее.

Коллега сейчас как раз рассказал что ВТБ его раз накололо — пришли деньги за продажу машины, а ему предъявили что мол отмывает деньги, выдать не могут. Но могут отправить в другой банк с 10% комиссией. Закрыл счета. Через несколько лет ему переводят в запарке деньги в ВТБ и перевод проходит — в банке заявляют что счёт есть, «вы же сами приходили и открывали?». Ах нет счёта — оки, мы можем отправить деньги куда хотите. Но… 10% комиссия :-)

В общем, достаточно не выдавать вообще «лишние» деньги, либо с уплатой 50% налога и выдачей индульгенции.