Дозвонился до специалиста, который в сбере занимается заявлениями на возврат излишне уплаченного НДФЛ.
В моем случае пересчет и возврат НДФЛ будет возможен только по факту закрытия ИИС.

Вывод: если покупаете облигации на ИИС в сбере и получаете купон на отдельный счет, то делайте покупку с минимально возможным НКД.
Иначе, сбер вам не вернет переплату пока не закроете ИИС.

Вот такие деньги из воздуха делают ребята в сбере)

Ayrisu, так в Сбере же свой депозитарий…

Alexide, сейчас пересчитал.
Действительно, удерживают с полной суммы.
Написал в Сбер с раскладкой вычислений. Саппорт составил отдельную заявку и ушел думать.

Напишите пожалуйста в текущем посте результат вашего похода в отделение Сбера.

Задался подобным вопросом.
Сначала саппорт Сбера сказал, что нужно возвращать излишне уплаченный налог.
Но затем оказалось, что налоговая база пересчитывается сразу.

Задал Сберу вопрос:
Покупаю ОФЗ на ИИС. Купоны выводятся на отдельный счет в Сбере.

Когда покупаю ОФЗ, то плачу за саму ОФЗ + НКД. В день выплаты купона я получаю доход = НКД минус 13% налога

При этом, на момент выплаты купона НКД для меня делится на две части:
а) часть, когда я не владел ОФЗ
б) часть, когда я владел ОФЗ

Вопрос: верно понимаю, что при выплате купона, 13% налога удерживается только с той части НКД, которой я владел?

Получил ответ:
Да, вы верно понимаете

Andy, часть брокеров применяет ЛДВ, а часть нет.
Значит те брокеры, которые не применяют ЛДВ терпят репутационные потери.
КитФинансу нужно прикинуть, что будет «дешевле» — отбрыкиваться от ЛДВ или «вставить руки в плечи», организовать расчет ЛДВ по 844 указу и вернуть, удержанный ранее, НДФЛ.

Andy, вот более свежая статья от 20.08.24
quote.rbc.ru/news/article/66c31c5c9a79474aef69ce34

Суть её в том, что ЛДВ должна применяться. Но, в частности КитФинанс, не хочет применять льготу. Не хотят лишний раз щелкнуть мышкой и проверить информацию.

Судя по статье у некоторых брокеров нет проблем с ЛДВ

Та же самая история. КитФинанс удержал НДФЛ.
И похоже не правомерно. Т.к. цитата РБК: «иностранные ценные бумаги входят в перечень активов, которые обращаются на организованных торгах и подпадают под льготу на длительное владение»

quote.rbc.ru/news/article/660ab5329a7947093aec9cb1?ysclid=m02l0nwzbt898529592&from=copy