💡 Главные события дня

Apple провел мероприятие WWDC 2023. На нем компания представила новые устройства, сервисы и обновления в операционных системах. Главной новинкой стали очки смешанной реальности Vision Pro.
Цена — 3500 $. Релиз — в начале 2024 года. $AAPL

Минфин предложил для инвесторов налоговый вычет до 30 млн рублей на 10 лет. Максимальный размер НДФЛ, от уплаты которого освободят доходы инвесторов с ИИС третьего типа, составит 3,9 млн рублей при ставке налога 13%. #иис
Правда держать деньги на ИИСе в течение 10 лет — это много. Нужно быть действительно «долгосрочным» инвестором.

В России хотят ограничить количество микрозаймов на одного человека до двух-трех.

🍎 Минфин предложил отменить льготы по НДФЛ почти на все зарубежные бумаги, — РБК
Ведомство предлагает распространять налоговые льготы на долгосрочное владение ценными бумагами только на бумаги российских эмитентов и компаний ЕАЭС.
Изменения вступят в силу с 1 января 2024 года. Сейчас на налоговый вычет могут претендовать инвесторы, владевшие ценной бумагой, допущенной к торгам на рынке РФ, три года. Размер вычета равен положительному финансовому результату от продажи бумаги.

( Читать дальше )

🍏Компания «Новатэк» рассчитывает сократить сроки строительства линий по производству СПГ до 24-28 месяцев. «Первую линию СПГ на основаниях гравитационного типа собрали за 37 месяцев, сейчас мы хотим производить за 33 месяца, но в целом мы ставим себе цель — за 24-28 месяцев линия должна быть построена», — заявил зампред правления компании Сергей Соловьев.
$NVTK 👍

🍏Глава «Новатэка» Леонид Михельсон предложил дать возможность получать право на экспорт СПГ для производств, без привязки к лицензиям на конкретные месторождения. Компания имеет право на экспорт по своим проектам кроме «Криогаз-Высоцк» на Балтийском море, который не привязан ни к какому месторождению и «Новатэк» вынужден экспортировать газ через комиссионный договор с «Газпром экспортом», у которого возникают проблемы с прохождением оплаты за поставки, что впоследствии становится проблемой «Новатэка».
#новатэк

🍏В мае счета на Мосбирже открыли 496,3 тыс. инвесторов, а их общее количество достигло 25,56 млн человек. Сделки в прошлом месяце совершали 2,8 млн частных инвесторов. Их доля в объеме торгов акциями составила 80,8%, в объеме торгов облигациями – 30,2%, на спот-рынке валюты – 17,9%, на срочном рынке – 64,2%. Объем вложений частных инвесторов на рынке облигаций в мае составил ₽107,2 млрд, на рынке акций – ₽17,9 млрд.

( Читать дальше )

💡
ОФЗ – это государственная бумага. Риски по ней минимальны, в отличие от остальных облигаций, а доход можно получить выше, чем по банковскому вкладу.
Гарантом возврата денег по ОФЗ выступает само государство: оно несет ответственность всем своим имуществом. Покупая ОФЗ, вы даете в долг государству, а взамен получаете купоны и номинал облигации в конце срока.

🍏Как рассчитать какая бумага вам подойдет больше? Рассмотрим 10-летние ОФЗ.
ОФЗ 26225. Текущая цена 799 р, Купон 36,15 р – 2 раза в год. Всего осталось 22 выплаты по 36,15 р ( до 10 мая 2034 года).
Наш доход будет формироваться из разницы между покупкой и продажей (1000-799=201 р ) и купонным доходом за все время. Купонный доход составит 792 р за 10 лет, это + 99 процентов от стоимости нашей облигации.
За все время мы заработаем 993 р или 863 р (минус налоги) или + 108 процентов. Доходность к погашению с учетом реинвестирования купонов около 10,6 процентов.

🍏ОФЗ 26241. Текущая цена 954 р. Купон 47,3 р – 2 раза в год. Всего осталось 19 выплат по 47,3 р ( до ноября 2032 года).

( Читать дальше )

​💡Индекс московской биржи +1,4 %.
Драйвер роста — дивидендный сезон. Общая сумма поступлений на счета может достичь 1.3 трлн. рублей. Спонсоры роста — Сбер, Новатэк, Лукойл и Роснефть. Но не нужно забывать про геополитику, всё может изменится в любой момент. 🤷‍♂️

🍏 Рубль к доллару в коридоре 80-82.
Что оказывает давление на курс валюты?
— Падение экспортных доходов от продажи энергоносителей.
— Восстановление импорта.
— Обострение геополитической обстановки.
— Отток капитала ( физлица и компании).
— Продажа российского бизнеса иностранными компаниями.

🍎 Американский рынок. Подняли потолок госдолга, проблему отложили до 2025 года. S&P500 +3% за неделю, Nasdaq +4.5%.
Капитализация NVidia превысили $1 трлн, вес IT-гигантов ( Apple, Microsoft, Alphabet, Amazon) в индексе достиг 25%.
14 июня ФРС решит что делать со ставкой.

Прочие новости.
— ВТБ разместил допэмиссию на 93 млрд рублей по цене 0,018225 рублей за акцию.
— Московская биржа определилась со сроком перехода на режим торгов T+1 — 13 июля.

( Читать дальше )

💡За год книги в России подорожали на 15-20%: раньше бумагу закупали в Европе, а теперь в Азии, логистика усложнилась. Из-за нехватки материалов и изменения курса валют расходы издательств выросли на 30%. Ожидается, что книги вырастут в цене еще на 15% к концу года.

💡Дагестан обогнал Сочи по тратам туристов. На лето тут уже распродано до 85% гостиничных номеров. Цены на отели выросли на 25% за год. В некоторых скромных гостиницах цена за сутки достигает 12,5 тыс. рублей, что превышает даже сочинский уровень.

💡Турецкий газовый хаб может принести Анкаре дополнительные доходы в $30–35 млрд. Такие суммы подсчитал турецкий профессор-экономист Сейфеттин Эрдоган. «Если Турция станет энергетическим центром, ее дипломатическая мощь значительно возрастёт», — уверен эксперт.
Ну и Газпром тоже заработает.
$GAZP

💡Эрдоган объявил состав нового правительства. Минфин остался прежний — Мехмет Шимшек.
Видимо Эрдоган и дальше будет проводить политику «укрепления» лиры… $TRYRUB

💡 Любые переводы денег из России могут попасть под запрет, — директор Банковского Института НИУ ВШЭ Василий Солодков

( Читать дальше )

💡 Дивиденды Сбера пошли в Сбер, — Тинькофф раскрыл куда ушли дивы банка
Всего дивиденды получили 797 тысяч человек. Общая сумма чуть более 5 млрд рублей. Из них 2 млрд были реинвестированы.
На дивиденды Сбера больше всего покупали Сбер: в акции компании вложили 325 млн рублей. На втором месте Лукойл, на третьем Газпром. $SBER $LKOH
Дивиденды — главная причина для обновления локальных максимумов на Московской бирже.
#дивиденды

💡 Объем торгов на Мосбирже вырос на 20% в мае, до 94,2 трлн рублей.
Растут объемы не только год к году, но ежемесячно — 4,5% к показателям апреля.
Рост объема торгов, с учетом роста Индекса Мосбиржи выше 2700 пунктов, означает, что настроения у инвесторов позитивные: на рынок идут деньги и тенденция, вероятно, сохранится. $MOEX

💡 Казахстан может нарастить экспорт нефти в Германию в 5,5 раз, — Токаев
Глава государства заявил, что с начала года по нефтепроводу «Дружба» было поставлено 90 тыс. тонн нефти. #новости

Последний раз писал про пенсионный портфель 12 мая, за это время счет увеличился еще на 3000 рублей за счет автопополнений.
За все время счет пополен на 89 тыс рублей, текущий результат 99 490, то есть доходность составила 11,7 процентов за всё время.
За 3 недели пришли купоны от Эталона — 68 рублей, М.Видео – 40 р, дивиденды от Новатэка – 121 р, Банк Санкт-Петербург – 211 р. Всего: 440 рублей.

Совсем недавно узнал, что в приложении (Тинькофф инвестиции) можно отсортировать операции по счету. Это в том случае, если у вас несколько счетов, а вы хотите посмотреть движение денежных средств только по одному из них ( Операции – все счета – ставим галочку на том счете, который интересует – показать – Все).
Понемногу счёт пополняется, в больше степени за счет пополнений, но купонно-дивидендный поток растет.

Доля Акций/облигации/фондов в данном портфеле – 40/33/21. То что лежит в фондах в большей степени заморожено (фонды Финекс, РСХБ). Доля их падает, так как растет доля акций и облигаций.

( Читать дальше )

Добрый день, товарищи инвесторы.

1 июня – день защиты детей, а еще и начало лета. Ну и отчет за май тоже нужно написать.

1. Портфель.
Основной счет: 4073 к (апрель — 3778 к), рост почти на 300 тысяч за месяц, на самом деле нет… завел 2000 долларов, чтобы купить облигации Пика и Газпрома ( это те которые в долларах). На самом деле рост боле скромный (+112 тыс рублей), но он выше чем в прошлом месяце.

ИИС: 1958 к ( апрель — 1910 к). + 48 к за месяц.

Пенсионный портфель #приветпенсия: 99 к + 8,5 к за счет пополнений и роста.

90,5к + 9,1 тыс рублей. Пополнения в районе 5к рублей.

Счет #pocket_money: 33,8 к + 3 к.

Всего: 6893 к. Это если учитывать все: дивиденды, купоны и валюту на счетах. На 201 тыс больше, чем месяц назад.

Индекс Мосбиржи + 3,1 процент за месяц, что так же сказалось на рост портфеля.

Стратегия автоследования (Пенсионный портфель) выросла так же на 4,6 процента за месяц (немного лучше рынка). За 6 месяцев + 25,9 процентов. &Пенсионный портфель RUB

2. Покупки / продажи.

( Читать дальше )

💡 Главные события дня.

Рост ВВП России и безработица достигли 3,3% в апреле. Высокий рост экономики вызван эффектом низкой базы, отметили в ведомстве. А занятость действительно остается рекордной. Банк России уже даже предупреждал о рисках перегрева экономики. 🤦‍♂️

В то же время:
Производство легковых автомобилей в России упало на 57% г/г с января по апрель, — Росстат
На 46% — ДВС, 43% — электродвигатели и на треть снизилось производство стиральных машин, относительно объемов выпуска в 2022 году.
Выпуск шин упал на 37%, стекла — на 57%, изделий из стекловолокна — на 30%. Однако общий индекс промышленного производства за этот период увеличился на 0,6%.
— Рост ВВП он такой… $TMOS

Аэропорты столкнулись с проблемой закупки защиты от дронов. Причина в отсутствии регламентов и требований, рассказали представители авиаузлов. Как и всегда ответственных найти сложно: в Росавиации проблему признают, но считают, что ее решением должны заниматься силовые структуры.
— Можно ещё и на малый бизнес повесить эту обязанность или в квитанции граждан внести строчку «на защиту от дронов».

( Читать дальше )

💡Активно покупать облигации я начал в сентябре 22 года, после начал мобилизации (акции тоже покупал). Как раз тогда были достаточно вкусные цены для покупки. Если до этого в портфеле облигаций было в районе пары десятков, то после покупки их стало больше тысячи. Спать после этого стал лучше, так как портфель стал меньше реагировать на информационный шум и геополитику.

В конце сентября облигаций было уже 1403 шт. А в феврале 23 года 2052 шт, сейчас — 2136 шт.
Средняя величина купона в сентябре — 8,2 процента, а сейчас 8,5 процентов, можно сказать что не сильно изменилась.
В сентябре было 48 позиций, а сейчас 57. Несколько облигаций были погашены ( Пик, МТС...), на эти деньги докупил еще облигаций и т.д. Купоны так же реинвестирую.

23 процента облигаций в портфеле – это ОФЗ ( к ним же отношу облигации Казахстана), 77 – корпоративные. Муниципальных нет.
ОФЗ сроком от нескольких месяцев до 13 лет, с фиксированным купоном ( серия 26).

Корпоративные:
В основном стараюсь отдавать предпочтение облигациям с высокой надежностью, но и ВДО тоже есть. АФК Система – 208 шт, ГТЛК -183 шт, М.Видео – 155 шт, РЖД – 92 шт, Самолет – 150 и прочее. Есть еще всякие Делимобили, Патриоты, Эталоны, Софтлайны, ЖКХ Якутии… В общем много всего, нет наверное смысла все перечислять.

( Читать дальше )