🍎 Магнит объявляет обратный выкуп до 7,9% акций по цене в 2,215 тыс. рублей за бумагу, — компания
Дополнительный, к уже объявленному, байбек проведут среди миноритарных нерезидентов. $MGNT

💡 Маткапитал в России на первого ребенка в следующем году составит 631 тыс. рублей, на второго — 834 тыс. рублей, — министр труда РФ Котяков
Ранее также отмечалось, что вдвое вырастут максимальные суммарные выплаты и по другим пособиям — по уходу за ребенком до 69 тыс., а за выход в декрет до 800 тыс. рублей. #новости

💡Банк России не исключает дополнительного ужесточения ДКП к уже принятым решениям по ставке, — зампред Заботкин
Жесткую ДКП придется поддерживать и в 2024 году.
На 2 октября годовая инфляция в России достигла 5,9%, отметил Заботкин. 🤷‍♂️

💡Газ в ЕС на нидерландском хабе взлетает на 14% в цене.
Сегодня Финляндия заявила об утечке газа в трубопроводе Balticconnector, который соединяет сети страны с Эстонией. Перекачка уже прекращена, а ремонт может занять месяцы.
Есть и другие причины.

( Читать дальше )

Часть 49.

Последний раз писал про пенсионный портфель уже около месяца назад, за это время счет увеличился еще на 5000 рублей за счет автопополнений и уменьшился на 6,7 тыс рублей за счет падения стоимости активов. Почему так? Об этом напишу ниже.

В октябре данному портфелю исполняется ровно 2 года. Задача: показать что даже небольшие суммы ( 1000 р в неделю) способны создать капитал, в идеале создать денежный поток, который будет выше средней пенсии в РФ. Желательно значительно выше…
За 4 недели пришли купоны от Аэрофлот ( 41 р), ГТЛК ( 58 р), ВК (78р), ОФЗ 26235 (29 р), Казахстан (65 р), ЕвроТранс (22 р). Всего 293 рубля. Дивиденды не получал.
За все время счет пополнен на 108 тыс рублей, текущий результат 121,2 тыс р, то есть доходность составила 12 процентов за всё время.

Отдельное «спасибо» за то, что Тинькофф пересчитал цену паев фондов Финекс по внебиржевому курсу. Благодаря этому и сформировался минус в 7,3 тыс рублей.
Купонно-дивидендный поток также растет. За все время купонами и дивидендами было получено 4580+3101 =7681 р. Пока конечно далеко до желаемых значений, но стремиться к этому надо…

( Читать дальше )

💡Премьер-министр Израля заявил, что страна будет вынуждена ввести сухопутные войска в Газу, — издание Walla
Нетаньяху уже уведомил об операции президента США Джо Байдена.

💡 МТС, «Мегафон» и «Билайн» частично присоединились к решению Tele2, — ТАСС
«Мегафон» объявил о полном обнулении стоимости всех услуг. «Билайн» подключит специальный пакет бесплатных звонков и мобильного интернета.
МТС сделал бесплатными до конца месяца звонки на номера посольств России в Израиле, Израиля в России и горячей линии «Аэрофлота». $MTSS

💡 Fix Price планирует редомициляцию с Кипра в Казахстан, — пресс-релиз
Компания намерена сохранить листинг своих ГДР на Лондонской и Московской биржах, следует из заявления.
Ритейлер планирует стать зарегистрированным юридическим лицом в Международном финансовом центре «Астана» (МФЦА). $FIXP

💡Акции ПАО «Софтлайн» включены в перечень ценных бумаг высокотехнологичного сектора экономики.
$SOFL

💡Сегодня последний день покупки под дивиденды:
— Татнефть имени В.Д. Шашина — 27,54 ₽ на акцию, доходность ~4.3% $TATN

( Читать дальше )

Часть 2.
Какие компании можно отнести к " падшим ангелам" сейчас?

Сегежа.
Доходность некоторых выпусков 17-18 процентов, это уже на уровне ВДО. При этом компания то не какая-то мусорная, а вполне себе серьезная, крупная ( на пике капитализация была в районе 170 млрд рублей). Но…
Есть выпуски ( 3 и 5) на 13 лет, а это очень большой срок. Да, конечно есть шанс зафиксировать высокую доходность на длительное время, но выглядит это сомнительно.
Кредитный рейтинг: Эксперт РА – А-. Рейтинг Доход.ру – 6. А качество эмитента – 2.1 по 10 балльной шкале. То есть бизнес модель может быть неустойчива.
Если смотреть последний отчет за 2 квартал, то там тоже все не очень хорошо.
Чистый убыток – 3,9 млрд рублей, + нужно еще заплатить налог на сверхприбыль 465 млн рублей. Правда выручка начала расти по сравнению с прошлым кварталом, но все равно результат хуже прошлого года. Долг не изменился, что является плюсом.
В целом все конечно печально, но бизнес может быть цикличен. Транспортные цепочки в будущем могут быть налажены, цены на пиломатериалы могут начать свой рост, плюс слабый рубль может быть поддержкой.

( Читать дальше )

— Боковик затянулся. Индекс МосБиржи.
Факторы, которые влияют на индекс: слабый рубль, подешевевшая нефть, высокая ключевая ставка. К этому ещё стоить добавить конфликт в Израиле… 50 лет назад это привело к росту цены на нефть.

— Доллар пробил отметку 101.
В страну поступает меньше валюты, чем требуется для импорта. Год назад был наоборот избыток валюты, а тратить её было не куда. 🤷‍♂️
ЦБ может ввести ограничения на движение капитала, но это не точно.
Возвращение на уровни в 50 — 60 за доллар маловероятно, а вот до до 85-95 вполне реально, если конечно введут ограничения.

🇺🇸 США тоже в боковике.
Статистика по рынку труда — рынок сильный, зарплаты растут. Это сигнал на повышение ставки или удержание её на высоком уровне.
Доходность 10-летних трежерис выше 4.8% годовых. 🤷‍♂️

Прочие события:
— Сокращение на 50% топливного демпфера, введенное с 1 сентября на 3 года, отменено с 1 октября.
— Оценка стоимости Yandex NV уменьшена втрое — с $250 млн до $70-80 млн. Все благодаря высказывания Воложа.

( Читать дальше )

«Падшие ангелы» — облигации или эмитенты, которым изначально был присвоен инвестиционный (высококачественный) кредитный рейтинг, затем пониженный до спекулятивного (мусорного).
Обычно понижение рейтинга связано с ухудшением финансового положения эмитента, трансформацией бизнеса, реализацией отдельных рисков либо в связи с крупными капиталовложениями.

💡Пример: Боржоми.
Проблемы: В апреле 22 года компания решила остановить работу заводов Боржоми, были проблемы с получением валютной выручки, санкции. Затем основной акционер передал часть акций правительству Грузии, снизив долю ниже 50 процентов. Счета разблокировали, деятельность возобновилась, ситуация стабилизировалась.
С ноября 2022 года я начал активно покупать эти бумаги. Про это писал здесь:
t.me/pensioner30/4186
Покупал начиная с 880 р, хотя в апреле-мае 2022 года можно было вообще купить по 590-600 р. 🤷‍♂️ Текущая цена — 966 р, + 2 раза получал купоны по 37,9 р.

Но вернёмся к нашим «падшим ангелам»…
💡В рейтинговой шкале инвестиционным считается рейтинг от ВВВ- и выше. Соответственно, его понижение до ВВ+ или ниже будет означать, что эмитент или облигация перешла в разряд «падших ангелов».

( Читать дальше )

​💡 В сентябре в России родилось рекордно низкое число детей за 23 года.

В прошедшем месяце было зарегистрировано 100-101 тыс. рождений, что на 11% меньше год к году, заявил демограф Алексей Ракша. Росстат пока не публиковал официальную статистику.

По прогнозам Ракши, по итогам года в стране родится 1,25-1,65 млн человек, что на 3-4% ниже показателя 2022 года. Сентябрь стал уже третьим антирекордным месяцем в этом году, передает «Агентство».

— О таких рекордах на Валдае не расскажут…

💡 Дефицит бюджета России с января по сентябрь составил 1,7 трлн рублей.

Общие расходы бюджета за период составили 21,4 трлн рублей, а доходы оцениваются в 19,7 трлн рублей, передает Минфин РФ.

— Нефтегазовые доходы — упали на 34,5%, до 5,5 трлн рублей.
— Ненефтегазовые доходы — выросли на 25%, до 14 трлн рублей.

Динамику назвали положительной. Дефицит снизился на 660 млрд рублей за месяц и составляет 1% от годового ВВП страны, добавили в ведомстве. $TMOS

💡 «Yandex Go» попал под угрозу блокировки в Узбекистане

( Читать дальше )

​💡Рост цен на такси в некоторых регионах достиг 44%.
По данным Минтранса, в среднем по России цены выросли на 5%. Почти в половине субъектов РФ цены остаются без изменений. А там, где они растут слишком быстро, причиной является подготовка к реализации «закона о такси» от 1 сентября.

— По моему цены даже больше выросли, раза так в 1,5 за 1,5 года. $YNDX

💡 Почте России не хватит оборотного платежа с маркетплейсов.

Убыточная компания помимо оборотного платежа 0,5% с доставочных конкурентов просит докапитализации примерно на 117 млрд рублей, рефинансирование долга из ФНБ, а также смягчение регуляторных требований.
Но правительство сможет принять решение только после аудита расходов компании, который летом поручил осуществить совет директоров Почты России. Без поддержки государства бизнес продолжит страдать и терпеть убытки как минимум до конца 2025 года. $RU000A104V75

💡 Средний размер полной стоимости займа достиг 27,6%

Практически все банки успели сдвинуть ставки по потребительским кредитам вслед за решением по ключевой ставке ЦБ. С начала осени средний размер полной стоимости кредита вырос почти на 6%.

( Читать дальше )

​💡 Главные события дня

— Правительство планирует обязать нефтяные компании продавать на бирже 15% бензина и 12,5% дизеля. Эти меры действуют и сейчас, но объемы ниже — 13% и 9,5% от производства соответственно. $LKOH

— Lada и Москвич стали самыми рекламируемыми автобрендами в РФ. По совокупным затратам на продвижение автобренда в РФ лидером оказались китайская компания Chery.

— Российский игровой движок начнут тестировать в конце 2023 года. Он уже получил 11 тыс. заявок от разработчиков игр на альфа-тесты. Использовать движок можно для создания спецэффектов, кино и проведения научных опытов.

— «Реальные доходы населения в России выросли больше чем на 12%», — Путин.

И это подтверждает тот факт, что число банкротов растёт…
За январь–сентябрь этого года суды признали банкротами 249,9 тыс. граждан. Это на 28,8% больше по сравнению с аналогичным периодом 2022-го, следует из данных Федресурса. Тем не менее в 2023 году темпы роста количества банкротов ниже, чем в 2022. За 9 месяцев прошлого года их число выросло на 41,2%.

( Читать дальше )

​💡Белуга, она же Novabev, поделилась результатами за 3 квартал. $BELU

— В третьем квартале общие отгрузки выросли на 7,3% и составили более 4,2 млн декалитров: продажи собственной продукции увеличились на 1,5%, а импортных марок на 33,7%.
— За девять месяцев общие отгрузки превысили 11 млн декалитров, что на 1,2% меньше рекордной цифры прошлого года: собственные бренды показали замедление на 7,5%, а импортные — продемонстрировали двузначный рост 29,3%.
— Без учета экспортных продаж рост к 2022-му составляет 1,3%.
— «ВинЛаб»: количество торговых точек превысило 1 580 в сентябре, объем продаж +33,3% к показателю 2022-го.

🍏Выводы:
— Результаты похожи на прошлогодние. Люди продолжают употреблять 🍷🥃
— Новое название мне не нравится. Белуга — это сильно… бренд в общем, а Новабев — непонятен что. Понятно что они хотят уйти от ассоциаций с водкой, но всё равно…
— Промежуточные дивиденды платятся. 👍Думаю что и дальше будут платить… Если учитывать промежуточные дивиденды в сентябре — октябре, то в ближайшие 12 мес могут выплатить около 13 процентов.

( Читать дальше )