У себя в телеграм-канале "по уши в крипте" я обещал сдалать разбор токена ENS – Etherium Name Service, и вот он. В двух словах – это доменные имена для кошельков и IPFS сайтов. Адрес веб-сайта проекта: https://ens.domains.

Ну понятно, что там где есть идентификаторы вида 10Xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx рано или поздно появляются домены, и идея придать адресу кошелька удобочитаемый вид витала в воздухе давно, но реализована была лишь несколько лет назад. ENS – это блокчейн, совместимый почти со всеми современными криптокошельками и крупными блокчейнами, и я нисколько не сомневаюсь, что регистрация доменных имён для блокчейнов и IPFS сайтов будет лишь набирать популярность. В таком интересном проекте хотелось бы поучаствовать, и у него есть токен ENS, который хорошенько так упал от своих верхов и начал восстанавливаться. Будем брать?

1. Структура проекта – это НКО, зарегистрированная в оффшоре. С момента, как я увидел, что перед нами некоммерческая организация, интерес к проекту стал угасать. У руля небольшая команда менеджеров и разработчиков, русских имён среди них нет, это плюс. Всё у ребят получается – да у любого бы получилось с такой идеей.

Примерно год назад я начал вести этот канал, ну просто ради того, чтобы было чем заняться. Тогда в одном из первых сообщений я написал, что доллар стоил несправедливо дёшево, и крипта тоже стоила слишком дёшево. Надо было покупать, потому что такая диспозиция долго не продлится – что-то да пойдёт дорожать.




В начале года крипта сделала небольшой фальстарт, а потом альты обратно засели в боковике, уступая роль локомотива Биткоину. Давайте посмотрим, а что было бы, если бы основные токены, которые я рассматривал, мы купили бы год назад. В этом расчёте я не буду учитывать комиссии за ввод и вывод, и в долларах тоже считать не буду, потому что там всё печально.

И хотя я считаю, что РФ живёт в долларовой зоне, и реальная валюта в нашей стране – доллар США, тратим мы всё равно в рублях.

Как можно видеть, если не брать в расчёт трагедию в TORN, то в целом доходность где-то на уровне вложения в доллары за исключением редких вещей типа FTT и FXS.

Обращаю внимание, что это ни в коем случае не доходность по портфелю, потому что А) она не учитывает 7-8 % комиссию за ввод-вывод, и Б) Она не учитывает усреднение за год. 

Главе Binance светит до десяточки, и теперь ему даже не удастся ринуться в бега, т.к. выезд ему закрыли. С моей точки зрения, CZ – дурак в том, что касается заигрывания с законом. Мы уже были свидетелями одного очень неудачного возвращения из клиники Германии на нары в РФ для одного оппозиционера. И как бы сейчас не те времена, когда можно заигрывать с драконом. Злодея можно либо победить, либо спрятаться от него, но никак не переиграть в его же игре. Поэтому я склонен считать, что CZ впаяют по-полной, потому что роль он свою отыграл, и нужды в нём больше нет.

В свою очередь, драма с Tornado Cash продолжает бушевать – на этот раз Binance объявляет о полном делистинге TORN и обязательном выводе с депозитов до весны 2024 г. Как я и писал ранее, с момента как сооснователя TORN выпустили на свободу, риски в активе кратно выросли. Я вообще считал, что TORN станет классическим «оплотом свободы», у которого нет ни адреса, ни сайта, основатели которого закрыты, а сам проект живёт в смарт-контракте.

Вот уж чего я не ждал – так это того, что SEC добровольно откажется от притязаний в сторону XRP. Громко и сильно аплодирую американской демократии, где в суде государственная машина может не просто проиграть, но даже отозвать иск. Можете представить себе такое у нас? Я лично нет, у нас бы директор местного SEC после таких пируэтов сам бы пошёл под суд: как это так – добровольно сдаться в борьбе против какой-то конторки?

Вообще, это очень значимый шаг, последствия которого ещё предстоит обдумать, но навскидку получается что – кошмарить XRP начали в самом разгаре крипто-бума, после чего своими нападками буквально порушили всю крипто-индустрию, а у людей, у уважаемых людей, между прочим, там деньги вложены. И тут пошли разговоры уже о запуске Bitcoin ETF, но SEC как дамоклов меч висел своей массой над этими проектами. Ребята из BlackRock скорее всего объяснили, что не гоже терять такую долю рынка и позволять смердам держать BTC на холодных кошельках, когда можно их стричь комиссиями через ETF. Да и вообще как-то сверхдержава из-за таких действий вымывается из лидеров крипто-индустрии. Скорее всего, пошла отмашка перестать кошмарить крипту и заняться стрижкей ходлеров и развитием крипты в Штатах.

Когда ранее я рассматривал Uniswap с точки зрения инвестиций, я говорил, что аукцион невиданной щедрости с бесплатными свопами не продлитсе вечно, и заняв долю рынка, компания вынуждена будет ввести комиссию за обслуживание, а в идеале ещё и начать делиться с ходлерами UNI прибылью от деятельности.

Ну что же, первая часть марлезонского балета состоялась, и компания объявила о введении комиссий, пусть и миниатюрных, пусть и не во всех пулах, но как говорится, лиха беда начало. Котировки UNI, разумеется, пошли вниз, все ж такие альтруисты вокруг, мечтают о халяве, но для меня это не повод расстраиваться, и вот по какой причине.

За время существования DeFi появилось и исчезло 100500 свопов, были тут и платные, и бесплатные – Uniswap пережил всех, ну разве что кроме PankaceSwap и Sushiswap, которые глубоко убыточные.

Про плату за услуги, как и про возможное введение KYC, я уже высказывался ранее – с первым я как ходлер согласен, а со вторым примирюсь. Учитывая, что в целом DeFi-свопы рушатся чуть чаще чем ежедневно, я сомневаюсь, что индустрия вот так вот возьмёт разом да и перейдёт на альтернативу ради экономии мизерного процента.

Всё ниженаписанное является лишь фантазией автора и не имеет отношения к реальной жизни. Любые совпадения — случайны.

Сегодня с утра проснулся под новости, что Киви ограничила снятие со счетов и переводы между физ.лицами. Я особо не переживал, но как говорится, разобраться бы надо….

Значит, что такое Киви в текущей финансовой жизни страны? Это шлюз для обеспечения p2p операций в рублях, самый старый шлюз, самый удобный, переживший все катаклизмы банковской жизни, и единственный, кто работал как часы в феврале-марте 2022-го. И вот из-за этой своей живучести и устойчивости, Киви стал основным шлюзом для операций рубли-крипта, особенно после того, как все биржи заблокировали операции с российскими банковскими картами. Как итог, за 2022 год, когда все остальные банки сосали лапу, Киви показала рост выручки на 47%, а прибыли — на 46%. И это чисто операционная деятельность, без мутных переоценок, без ипотеки, без кредитования «непоймикого» и всего вот этого вот. Разумеется, рынок платежей в 1.8 трлн. руб не мог остаться без внимания.

Я уже писал, что негативно отношусь к swap-проектам из-за их запредельной сложности для простого обывателя. Я оказался прав: последние годы они падают-падают, и мне кажется что допадали. Сектор этот мало того, что не исчез, так ещё и показал рост, и сложилась интересная ситуация — лидер рынка на постоянной основе увеличивал свою долю, а котировки его токена падали безоткатно. Да, речь идёт об Uniswap, который в представлении не нуждается. На сегодня они имеют долю свыше 70% своп-рынка, а их ближайшие конкуренты PancakeSwap и SushiSwap довольствуются 4-5%.

Я 🧠 проанализировал 🧠 проект Uniswap по своей методике и нашёл сильные и слабые стороны.

💥 Сильнейшая сторона — это бренд и домен в зоне .org. Оно легко запоминается и ни с чем не спутывается. И в отличии от PancakeSwap и SushiSwap, название не выглядит клоунским. Кстати, есть даже проект PooSwap с какашкой на логотипе, ну это так, к слову.
Этот проект выпустил мобильное приложение пока что только для iOS, которое я не смог протестировать из-за отсутствия айфончика, но само его наличие — огромный плюс. Судя по SimilarWeb, трафик сайта постоянно растёт.

События прошедшей субботы показали, что изначальная идея держаться подальше от ММВБ, направив свои силы на крипту, пока что себя оправдывает. Конечно, я не верю в то, что эти события были на самом деле чем-то кроме дешёвого спектакля, но находясь в 200 Км от группы вооружённых наёмников, я почему-то вспомнил жителей Афганистана, которые прибежали снимать деньги с банкомата, когда Талибы уже подходили к Кабулу, и понюхав замки, ринулись штурмовать аэропорт. Что можно взять с собой в такое турне? Явно ты не захватишь на борт недвижимость, едва ли вытащишь за кордон акции и облигации, и в лучшем случае — можешь рассчитывать на зашитый в подкладку золотой гривенник и помятую двадцатку с президентом США. С криптой, конечно, всё немного иначе, но не будем о грустном.😢

📈 Предсказание, озвученное в прошлом топике, отчасти сбылось: рубль пошёл вниз, нарисовав на MN три уверенные зелёные свечи, крипта в середине июня обновила локальный лоу, и потихоньку пошла отскакивать, вытаскивая с кладбища проектов даже такие токены, как LUNA, FTT и BCH. Думаю, что летние лои мы прорисовали, а значит можно переходить к закупу.🛒

В сентябре прошлого года я написал — рубль стоит дорого, крипта — дёшево, надо менять рубли на крипту. С начала года рубль упал примерно на 12%, крипта выросла в среднем на 30%, но в общем не сильно. Рублёвые вложения в крипту дали кумулятивный эффект за счёт ослабления рубля и роста курса в долларах. По меркам фонды — гигантский плюс (можно посчитать), по меркам крипты — «грязь под ногтями Будды».

Сейчас, когда курс на ММВБ превысил 80 руб за доллар, я не думаю, что в эту волну рубль снизится как-то очень сильно, там до 120 или 200 руб. Скорее всего, экстрим находится где-то в районе 83-84 руб за доллар, а затем последует откат. Глобально, конечно, «свою новую жизнь» рубль начал с минорной ноты, снизившись с 50 руб до 80 руб за доллар, и всё это при растущей долларовой инфляции и снижении DXY. Как бы я ни старался, я не вижу никаких перспектив у «деревянного» в лучшую сторону. В далёкой перспективе будет и 100 и 200, но вот прямо сейчас такой картины нет. Появится — напишу.

В мире крипты очередной шторм: крупнейший стейблкоин USDC потерял привязку к доллару, и на текущий момент торгуется на уровне 0.88. Практически все крипто-бизнесы, которые я рассматривал, завязаны на USDC, поэтому цены на токены валятся камнем вниз. Плохо выглядят Frax Finance, в чьей экосистеме USDC занимал весомое место, плохо выглядит NEXO, которая и без того пропустила весь январский рост, и на общем фоне валятся, казалось бы, независимые токены типа LTC.

На данном этапе я планирую дождаться завершения драмы с USDC и посмотреть, что произойдёт дальше, и можно ли будет купить интересные токены по заниженным ценам. Держим пальчики за Nexo и Binance, надеюсь что ребята смогут выбраться из этого шторма. А что касается Frax, то я почти поверил в него месяц назад, но вероятнее всего эта ударная волна смоет проект, который так и не смог добиться большей децентрализации.

UPD: за USDC на дно пошли DAI, FRAX, и немного BUSD. В общем, если прошлые полгода все ломанулись выпускать стейблы, то вот пришло очищение.