Мир катится в пучину войн, Армагеддона и ядерного апокалипсиса.
Как инвестору сохранить, а ещё лучше приумножить свой капитал.
А может ну его, этот капитал, когда вполне возможен переход к прямому столкновению с Западом.
Во все времена недвижимость была защитным активом.
Я строил дом в Белгороде.
В какой то момент пришла война.
И актив внезапно прекратился в пассив с риском 100% потери стоимости. Выплаты по потере имущества составляют 150 тысяч рублей.

До последнего момента портфель состоял на 50% из облигаций флоатеры-корпоратеры.

Вот пошли первые дефолты у государственных компаний (пока технический). «Росгео» допустила технический дефолт при погашении облигаций на ₽6 млрд.
Решил в очередной раз не испытывать судьбу, вышел из этого актива, в смысле из облигаций. Благо Росгео у меня не было.
Портфель 50×50% акции-облигации фактически должен был принести прибыли больше. Но и риск потерять какую-то часть облигаций безвозвратно существенно выше.

Цели инвестирования

Как и у всей достопочтенной публики сформировать капитал, благодаря которому получу финансовую независимость.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
Рынок вяло подбирается к отметке 2900 пунктов. Сегодня вполне возможно будем тестировать эту отметку.
Нефть марки Brent уже вблизи отметки 75 $.
Конфликт на ближнем Востоке угрожает перерасти в более масштабные боевые действия.
Нефть вполне может уйти намного выше.
На фондовом рынке ситуация тоже не стоит на месте. Буквально за три недели сентября индекс ММВБ вырос на 329 пунктов или 13%. Этот рост был обусловлен верой инвесторов в скорую победу над инфляцией.
Но в то же время большое количество инвесторов переметнулось в более выгодные активы. Так банки предлагают выгодные условия по вкладам, ставки более 20%. Также идёт много первичных размещений во флоатерах-корпоратерах с ежемесячной выплатой купонов. Неплохие условия в фондах денежного рынка.
Но есть одно но.
Будущий доход примерно 20% сопряжён с определённым риском. А фондовый рынок принёс инвесторам всего за 3 недели сентября уже 13%.
Постепенно приближается дивидендный сезон. Предстоят выплаты дивидендов. Они и будут двигать фондовый рынок вверх.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
В наши края потихоньку подкрадывается зима.
Сегодня с утра уже -1°.
В конце недели буду переобувать автомобиль.

Рубрика «Saved on gasoline!»

В рамках проекта «Сэкономил на бензине» с численным перевесом в 69 голосов или 26% победил Совкомфлот. Ссылка 👇
t.me/dividendsunduchok/2077
Эксперимент. Голосование.

Совкомфлот традиционно последние годы платил  дивиденды один раза в год. А вот в 2024 году выплаты было две. По итогам 2023 года Совкомфлот заплатил 113,4 руб дивидендов, что составило 9.9% доходности…   Ближайшие дивиденды 7 января  2025 года 7,6 руб.(7,76%)
Цена 97,67 руб.

Отчёт компании за 2023 год:

Выручка- 173,1 млрд рублей.
Чистый долг- (21,4 млод)
Чистая прибыль– 77,2 млрд
Это будет 15 компания в этом портфеле.

Состав портфеля-
Saved on gasoline!
1️⃣📱 Яндекс –1шт
2️⃣📱 МТС –20 шт  
3️⃣🏦 Банк BSPB –1лот       
4️⃣📱 Позитив – 2 шт
5️⃣📱Ростелеком– 70 шт
6️⃣🏛Инарктика – 12 шт
7️⃣🏦Ренессанс Страхование-60 шт
8️⃣🏦Московская биржа-50 шт

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!

Индекс ММВБ вплотную подошёл к знаковому уровню в 2800 пунктов.
Стоит пройти этот уровень и нам откроется дорога выше 3 тысяч пунктов.
Возможно было бы правильнее оставаться на 100 % в акциях и потом не жалеть об упущенной выгоде.
На данный момент индекс ММВБ с 13 мая, когда началась коррекция, опустился более 20%.
В то же время с 3 по 20 сентября индекс ММВБ вырос более 10%.


Вслед за индексом растут и акции в портфеле.
Так акции Лукойла с 3 по 20 сентября взлетели на 12,8%. Это уже гораздо больше будущего дивиденда за первое полугодие 2024 года, который по предварительным прогнозам составит 8,3% или 572 рубля.
У Лукойла доказанных запасов нефти около 15 млрд баррелей, которых ему хватит на такое же количество лет работы не вкладывая в разведку новых месторождений.
Лукойлу принадлежит так или иначе 7 нефтеперерабатывающих завода, 4 из которых территориально в России.
Компания владеет в 19 странах пятью тысячами АЗС.

Результаты

Благодаря постепенной девальвации рубля, а так же высоким ценам на нефть финансовые показатели компании растут.

( Читать дальше )

Более 3 лет назад поставил перед собой цель, к 2025 году прийти к доходности около 3 млн в год, а далее через год 300 тыс в месяц.
На данный момент портфель состоит из разного рода активов.

1️⃣Акции – 53,86%
2️⃣Облигации – 19,06%
3️⃣Фонд SBMM – 26,83%

Доходность портфеля акций составляет 1 млн 200 тыс в год. Выплаты не регулярные, но всё же если разделить эти выплаты на один год, получается около 100 тыс в месяц.
Средняя доходность примерно 16% годовых. Согласен, что в условиях высокой ключевой ставки, такая доходность на 5% меньше чем в облигациях или вкладах.
Портфель акций составляет 8 млн 250 тыс рублей. Но потенциальный рост индекса, а вместе с ним и акций в портфеле перекрывает эти 5% с лихвой.


Облигации, которые занимают в портфеле более 19% приносят около 600 тыс в год или около 50 тыс в месяц. Доходность облигаций составляет от 19 до 24%. В основном этот портфель составляют флоатеры-корпоратеры с ежемесячной выплатой купонов.
Купоны в основном реинвестируются в те же облигации. На данный момент в облигациях 2 млн 920 тыс рублей.

( Читать дальше )

Каждую неделю друзья стараюсь инвестировать в наш фондовый рынок, не смотря на рост или падение рынка. #194 неделя не является исключением.
Уже три сессии подряд наш рынок показывает превосходный результат. С 3 сентября индекс ММВБ вырос на 10%.
В тоже время акции Лукойла прибавили около 12%.

Мой портфель

🟢Акции – 54,15%
🟢Фонды – 26,68%
🟢Облигации – 17,1%

Общая сумма – 15 млн 323 тыс
Доходность – 16,3%



Мой дивидендный портфель

✔️Лукойл   43,5%
✔️Татнефть   27,5%
✔️Роснефть   6,9%



( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!

Вопреки всему на фондовом рынке умеренный позитив.
Неудержимый рост за последние две сессии более 5% замедлился.
До следующего заседания Центрального Банка далековато.
Всё больше экспертов склоняются к  повышению ключевой ставки до 20%.
Перспектива роста индекса сохраняется, но есть большая вероятность сходить немного ниже.
Геополитическая обстановка в мире не предрасполагает рост нашего индекса ММВБ.
Партнёры(бывшие) уже на пороге принятия решения бить крылатыми ракетами в глубь Российской территории.
Снижение котировок нефти продолжается. На территории захваченной Курской области определённое количество АЗС Лукойл уничтожено. На данный момент сложно подсчитать ущерб, но он по словам экспертов будет несущественный.
Так же нельзя исключать навес нерезидентов до 13 октября.

Что ещё !

На данном этапе инвестирования любая выбранная стратегия будет верной. Ведь наш фондовый рынок находится на минимальных значениях за последние несколько лет. Исходя из этого можно сделать вывод, впереди нас ждёт рост индекса, инфляции, ключевой ставки, денежной массы, зарплат, цен и так по кругу – в общем нас ждёт РОСТ.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!

Завеяло оптимизмом со стороны Московской Биржи. Рост индекса продолжается. Эксперты говорят о формировании восходящего тренда. Многие инвесторы уверовали в слова главы Центрального Банка, а также в ключевую ставку 20%. А дальше только её снижение.
Что в итоге имеем.
Касательно меня, не хотел брать Лукойл по 6100 руб, будешь брать по 7000 тыс 😅.


Как бы там ни было, а индекс ММВБ прилично ускакал выше 2700 пунктов, в моменте прибавляя более 2%.
По прежнему стратегия 50% в акциях, 50% в облигациях.
На поступающие купоны продолжаю увеличивать количество флоатеров-корпоратеров.
У Сбербанка на размещении АЛРОСА и Рольф.
У РОЛЬФ 001Р-03 ставка купона 22,25%. Непременно буду участвовать. Сбор заявок до 19 числа. Размещение запланировано на 24 сентября.
Время есть поднакопить поступающие купоны и продолжить инвестировать.
Но в любом случае жду снижения в акциях Лукойла. Возможно, если восходящий тренд продолжится, придётся брать по 7 тысяч. Ничего не поделаешь.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
То чего мы так долго ждали, случилось.
Центральный банк в лице Эльвиры Сахипзадовны всё таки повысил ключевую ставку до 19%.
Реакция рынка была неоднозначная. Сначала падение ниже 2600 пунктов. Затем резкий разворот и к закрытию торгов мы имеем 2684 пункта.
Наш фондовый рынок не только непредсказуемый, но иррациональный. Банк дал сигнал, перекладывайте свои сбережения на вклады. Аттракцион невиданной щедрости. Но вопреки всему мы наблюдаем рост индекса.
Все кто сомневался, шортики и прочие элементы вынесли одним махом. Наш рынок перешёл в другое измерение. Без нерезидентов дружественных и не очень он стал менее предсказуем.
Но не зависимо от этого, на длинных дистанциях долгосрочные инвесторы выигрывают.
Намёк на дальнейшее ужесточение ДКП уже дан. Вероятность 20 й ставки в октябре высока.
Вместе со ставкой растут проинфляционные ожидания.
Час от часу не легче компаниям с высоким долгом. Его обслуживать становится довольно накладно.
А Эльвира Набиуллина заявила, что высокая ставка с нами надолго.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!

Дата икс всё ближе. Уже завтра мы узнаем с какой ключевой ставкой нам предстоит дальше жить.
Вчера вышли данные по инфляции за прошедшую неделю.
Многие эксперты ожидали дефляцию, но увы чуда не произошло. У нас опять инфляция 0,09%. Эти данные всё больше подталкивают Центральный банк к повышению ключевой ставки.
Что в итоге приведёт к очередному снижению индекса ММВБ. Хотя экономисты утверждают, что повышение ставки уже заложено в индекс ММВБ.
Но видимо не до конца, так как сегодня падаем уже около 2%.
Что самое примечательное, снижение идёт на фоне роста котировок на нефть более 1,5%.
Сбербанк повысил процент по вкладам. Но очень сомнительно он это сделал.
Предлагает 20% по вкладу «Лучший Лидер». Вклад на три года, проценты в конце срока.
Этот же вклад с ежемесячной выплатой 17,85%.
Примечательно то, что вклад без пополнения и снятия.
Есть банки с гораздо лучшими условиями. Поэтому таким способом Сбербанк только потеряет клиентов.
Сегодняшняя распродажа в акциях связана с заседанием Центрального Банка по ключевой ставке. Инвесторы фиксируют прибыль. Я полагаю на следующей неделе не зависимо от решения регулятора, покупки возобновятся. Действительно ощущение перепреданности нашего фондового рынка есть.

( Читать дальше )