Новости рынков |У банков растет просрочка по розничным кредитам

По итогам 2021 года средний платеж по всем категориям просроченных розничных долгов восстановился после провала в 2020 году.

Самый большой средний платеж в 2021 году приходился на категорию автокредитов — 8672 руб., самый маленький — на POS (2883 руб.) — данные НАПКА.

Увеличение суммы среднего погашения связано и с ростом среднего объема кредита в связи с ростом стоимости товаров и услуг (ипотечного, автокредита, POS-кредита, по кредитной карте).

Темпы роста просроченной задолженности будут в 2022 году выше и составят 10% против 6% в 2021 году — эксперт

Граждане привыкли к долгам – Газета Коммерсантъ № 25 (7226) от 11.02.2022 (kommersant.ru)


Новости рынков |Обзор прессы: ЗПИФ, топливный демпфер, просроченная задолженность, ипотека — 11/02/22

Стоимость кредитов растет вслед за ставкой ЦБ

Российские банки еженедельно поднимают ставки по ипотеке. С конца января условия для клиентов ухудшили семь крупнейших игроков рынка во главе со Сбербанком. По отдельным программам ставки приблизились к 12% годовых. С учетом дальнейшего ужесточения монетарной политики ЦБ эксперты не исключают подорожания ипотеки до 13% и даже 15% годовых.

https://www.kommersant.ru/doc/5207706

 

Средний платеж по просроченным кредитам вырос в 2021 году

По итогам 2021 года средний платеж по всем категориям просроченных розничных долгов восстановился после провала в 2020 году. Должники приспособились к новым экономическим реалиям и научились планировать погашение задолженности, а суммы кредитов в среднем стали больше, как и платежи по ним. Однако, ожидают эксперты, в отсутствие роста реальных доходов населения в 2022 году платежная дисциплина может значительно ухудшиться вслед за ростом просрочки.



( Читать дальше )

Новости рынков |Выдачи кредитов наличными в январе выросла на 27%

Российские банки в январе резко, на 27%, увеличили число выдачи кредитов наличными на фоне снижения их среднего размера на 8,5%, до 311 тыс. руб. Это минимальный уровень за два года.

Спрос подстегивают инфляционные ожидания и геополитическая напряженность, однако в условиях отсутствия роста доходов населения кредиторы ужесточают скоринг.

Банки все чаще вынуждены кредитовать более рискованных клиентов с низкими доходами. Им предоставляют кредит на меньшую сумму, чтобы снизить возможные финансовые потери. 

Сами банки пока негативных трендов в сегменте потребительского кредитования не наблюдают. 

Наличные снижают чек – Газета Коммерсантъ № 23 (7224) от 09.02.2022 (kommersant.ru)

 


Новости рынков |ВТБ ожидает рост розничного рынка в России на 12%, увеличит клиентскую базу, высокие продажи ипотеки в январе

Зампредправления ВТБ Анатолий Печатников:

✓ По итогам нынешнего года ВТБ ожидает рост розничного кредитного рынка в России на 12% (по портфелю), сам банк намерен расти выше этих значений

✓ В 2022 году банк планирует нарастить клиентскую базу до 18,9 миллиона человек, что на 42% выше допандемийного уровня

✓ Январь неожиданно показал крайне высокий результат продаж. По предварительным оценкам, в целом по системе выдано ипотеки на 327 млрд рублей, что на 24% больше, чем в январе 2021 года.
Мы показали еще лучший результат, предоставив населению кредитов на 77 млрд рублей и увеличив свой результат почти на 70%.

✓ Во многом потребительская активность на рынке недвижимости в начале года связана с тем, что большое число клиентов реализует полученные в конце прошлого года решения банков по более низким ставкам. По нашей оценке, этот спрос будет исчерпан в течение первого квартала



Интерфакс-Недвижимость / ВТБ намерен закрыть 100 тыс. неипотечных сделок в 2022 году (interfax.ru)
ВТБ прогнозирует резкое замедление розничного кредитования — ПРАЙМ, 03.02.2022 (1prime.ru)
  • обсудить на форуме:
  • ВТБ

Новости рынков |Новый порядок для кредитных историй отложили на полгода

Заемщики с высоким показателем долговой нагрузки (ПДН) получили отсрочку на полгода для того, чтобы исправить свое положение. Такие выводы можно сделать из информационного письма ЦБ, которое регулятор разослал бюро кредитных историй (БКИ) и банкам.

В соответствии с документом вступление в силу нормативов по внедрению нового порядка формирования кредитных историй и информации для расчета долговой нагрузки Центробанк фактически перенес с 1 января на 1 июля 2022 года. Это связано с неготовностью информационных систем.

Но как считают некоторые эксперты, заемщикам с большой долговой нагрузкой стоит воспользоваться отсрочкой для решения своих проблем, поскольку с 1 июля им будет очень сложно рассчитывать на получение нового заимствования.

За нами не занимать: новый порядок для кредитных историй отложили на полгода | Статьи | Известия (iz.ru)

 


Новости рынков |Мы видим 2022 год годом борьбы Банка России с потребительским кредитованием — финансовый директор ВТБ

Мы видим 2022 год годом борьбы Банка России с потребительским кредитованием. Против роста потребительского кредитования играют три нападающих — такие вот регуляторные Роналдо, Месси и Левандовски. Самый первый, классический нападающий — это макропруденциальные надбавки. До их последнего двукратного повышения один рубль потребительского кредита взвешивался под 1,7 в 2021 году, после повышений — с коэффициентом 2,2


Второй нападающий — скрытый, который подтянулся из полузащиты, это — полная стоимость кредита (ПСК). Сейчас в январе 2022 года мы имеем ограничения по предельной стоимости кредита в потребительских кредитах, рассчитанные на данных третьего квартала 2021 года. То есть существует двухквартальный лаг, при этом все повышения ключевой ставки и, соответственно, стоимости фондирования в банках происходили в конце III — начале IV квартала. Поэтому, по сути, мы сейчас оперируем изменившейся стоимостью фондирования, но не имеем возможности кредитовать с этими стоимостями фондирования



( Читать дальше )
  • обсудить на форуме:
  • ВТБ

Новости рынков |С начала января 23 банка повысили ставки по ипотечным и потребительским кредитам

Ипотечные кредиты в ряде банков подорожали на 1 п.п., потребкредиты — на 0,3–3 п.п.
Повышение зафиксировано у ВТБ, Альфа-Банка, «Открытия», Росбанка, ПСБ, МТС-Банка и других. Данные мониторинга финансового маркетплейса «Сравни.ру»

В ближайшие полгода средняя ставка на потребительские ссуды может вырасти до 17%, на ипотеку ― до 11%, эксперты так считают.

23 банка пересмотрели ставки по ипотечным и потребительским продуктам | Новости | Известия | 18.01.2022 (iz.ru)

 


Новости рынков |За 11 месяцев 21 г рост выдачи потребкредитов составил 15,1% — НБКИ

По данным Национального бюро кредитных историй (НБКИ), в январе-ноябре 2021 года было выдано 15,09 млн. потребительских кредитов или +15,1%  г/г (январь-ноябрь 2020 года – 13,11 млн. ед.).

В 2021 году в сегменте потребительских кредитов банки продолжали придерживаться достаточно консервативной политики. 

Определяющий критерий при принятии банками решения о выдаче потребительского кредита и его параметрах — значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика. 

За 11 месяцев 21 г рост выдачи потребкредитов составил 15,1% — НБКИ

НБКИ: выдача потребкредитов в 2021 году выросла на 15,1% по сравнению с прошлым годом — Новости Национального бюро кредитных историй (nbki.ru)

Новости рынков |Банки скорректируют условия выдачи кредитов после введения ограничений ЦБ, возможен переток заемщиков в МФО

С 1 января 2022 года ЦБ получил право вводить прямые запреты на выдачу некоторых видов необеспеченных кредитов

В банках не исключают корректировки подходов к заемщикам из-за возможных прямых количественных ограничений в кредитовании и ввода макропруденциальных лимитов (МПЛ)

Банки ожидают:
  • кредитная доступность на рынке снизится, а некоторые игроки могут зафиксировать рост просроченной задолженност
  • меры негативно скажутся на доступности кредитов
  • это может сделать процесс менее удобным для отдельных категорий клиентов.
  • некоторый рост отказов в связи с введением МПЛ
  • будут корректировать риск-политику, но делать более гибкие условия для конкретного заемщика
Агентство НКР не ожидает, что МПЛ на уровне 25% существенно изменит бизнес-модели банков, но допускает перераспределение клиентской базы между банками и МФО.

Банки предупредили о росте отказов в выдаче кредитов после ограничений ЦБ — РБК (rbc.ru)


Новости рынков |Вступают в силу поправки к закону, направленные против навязывания дополнительных платных услуг в потребкредитах

С 30 декабря 2021 года вступают в силу поправки к закону «О потребительском кредите (займе)», направленные против навязывания дополнительных платных услуг.

Заемщики получают право потребовать вернуть деньги за любые услуги, привязанные к кредитам и займам, в течение 14 календарных дней после оформления договора.

Теперь закон запрещает заранее проставлять в документах на кредит или заем значки (например, галочки), означающие согласие заемщика на оплату дополнительных услуг. Услуга может быть оформлена, только если человек самостоятельно проставит такую отметку.

Заемщики смогут отказаться от навязанных платных услуг: вступают в силу новые законы | Банк России (cbr.ru)


....все тэги
UPDONW
Новый дизайн