Реализован новый функционал в брокерском интерфейсе фондового рынка Московской биржи – маркировка сложных финансовых инструментов.

При помощи маркировки банки и брокеры могут принимать решение о предоставлении своим клиентам доступа к соответствующим продуктам, в зависимости от статуса клиента — квалинвестор, инвестор, сдавший тест, и пр.

Таким образом, все инструменты фондового рынка Московской биржи получат новое информационное поле «Сложный продукт», где будет указана соответствующая категория:

• инструмент, доступный всем инвесторам без ограничений;
• инструмент для квалинвесторов;
• инструмент, доступный для инвесторов при условии успешного прохождения тестирования (с указанием номера теста).

ВТБ и «Ростелеком» создают единую цифровую платформу подписания в инфраструктуре электронного правительства на базе отечественного ПО и оборудования, а также сертифицированного программно-аппаратного решения для дистанционной выдачи, управления и применения сертификатов электронной цифровой подписи, в том числе на мобильных устройствах.

Платформа подписания позволит:

— бесплатно получить гражданам сертификат электронной подписи;

— обеспечить сервисы подписания, управления и хранения электронных документов для всего рынка по единым стандартам;

— обеспечить гражданам возможность получать больше цифровых государственных и коммерческих сервисов за счет повышения доступности использования ЭЦП;

— предоставить юридическим лицам и государственным органам возможности бесшовного цифрового взаимодействия с формированием юридически значимых документов, их обработки и хранения в едином архиве.

ВТБ и «Ростелеком» договорились о создании цифровой платформы для подписания и хранения документов онлайн для всей Росси — - О Группе ВТБ — Банк ВТБ (vtb.ru)

Проверка на торгпригодность. Неквалифицированные инвесторы сдадут тест без права на ошибку

Саморегулируемые организации (СРО) участников финансового рынка представили ЦБ вторую версию программы тестирования неквалифицированных инвесторов. Большая часть тестов будет введена с 1 октября. По сравнению с первым вариантом они стали сложнее — увеличилось количество инструментов, варианты ответов публиковаться не будут, отсутствует право на ошибку, которое планировалась предоставлять опытным инвесторам. Все это снизит процент прохождения теста с первого раза.

https://www.kommersant.ru/doc/4918206

Участники фондового рынка доработали стандарты для защиты инвесторов

Две отраслевые ассоциации, которые представляют интересы банков, брокеров, дилеров и управляющих компаний (УК), доработали после уточнений Банка России базовый стандарт защиты прав и интересов инвесторов, содержащий в том числе тест для допуска новичков к сложным продуктам. Документ разрабатывали Национальная ассоциация участников фондового рынка (НАУФОР) и Национальная финансовая ассоциация (НФА), 26 июля его направили в ЦБ.

https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2021/07/27/879620-uchastniki-fondovogo-rinka-dorabotali-standarti

Потери экспортеров от налога ЕС на выбросы превысят $2 млрд в год

Прямые потери российских экспортеров от ввода углеродного налога ЕC с учетом прямых и косвенных выбросов могут составить $2,3 млрд в год, подсчитали в Институте проблем естественных монополий (ИПЕМ). Это эквивалентно ввозной пошлине в 24%. По оценкам экспертов, под регулирование в текущей версии механизма может попасть российский экспорт на $9 млрд в год. Косвенные потери от снижения потребления электроэнергии и тепла внутри РФ из-за снижения экспорта составят еще около $222 млн.

https://www.kommersant.ru/doc/4918310

Многие клиенты недостаточно внимательно изучают документы перед подписанием и узнают об этом только после звонков и писем от связанного с банком брокера. При этом нет гарантий, что брокер или депозитарий не начнут взимать комиссии, даже если счета не используются.

Банк России рекомендует при применении единой формы документа дать гражданам возможность выбора интересующих их услуг, а также дополнительно информировать клиентов о возможности отказаться от некоторых из них.

Сделки с Опционами заключались между ПАО Банк ЗЕНИТ (ИНН 7729405872) и Шабаловым Владимиром Николаевичем, который являлся сотрудником компании. Шабалов В.Н. был уполномочен на совершение операций с производными финансовыми инструментами в интересах ПАО Банк ЗЕНИТ, а также совершал операции с Опционами по собственному брокерскому счету.

Практически во всех сделках, заключенных в проверяемый период между ПАО Банк ЗЕНИТ и Шабаловым В.Н., выявлены существенные отклонения объема торгов Опционами.

Банк России направил ПАО Банк ЗЕНИТ и Шабалову В.Н. предписания о недопущении аналогичных нарушений в дальнейшем.

Кроме того, решением Банка России аннулированы квалификационные аттестаты специалиста финансового рынка, выданные Шабалову В.Н.

Установлены факты манипулирования рынком на организованных торгах ряда опционов | Банк России (cbr.ru)

… Однако клиенты должны осознавать, что полученная консультация от робота-советника не является прямым указанием для совершения сделок на фондовом рынке. Прежде чем дать поручение брокеру, необходимо проанализировать рекомендацию, взвесить все риски. Если финансовых знаний недостаточно, лучше воспользоваться услугами доверительного управления

первый зампред Банка России Сергей Швецов.

Если заглядывать на 5-6-10 лет вперед, я не верю в финансовое консультирование как массовое явление, но я верю в финансовых помощников, которые должны быть на стороне человека, и взаимодействие должно трансформироваться постепенно в M2M, то есть машина с машиной, где со стороны человека стоит робот и со стороны индустрии стоит робот. И они между собой будут о чем-то договариваться

Потому что гораздо проще сделать робота человеку, чем обучить его хитросплетениям вот этой самой инвестиционной деятельности. Я думаю, что машины мы увидим без водителей, но и увидим определенную замену человека на финансовом рынке, но к этому мы должны дойти. Это сложный путь развития искусственного интеллекта

глава ЦБ Эльвира Набиуллина.

Мы понимаем, что и в других секторах финансового рынка должны быть созданы условия для того, чтобы клиентам предлагались комплексные решения. Мы многие годы работали над устранением регуляторного арбитража, над внедрением риск-ориентированного подхода, повышали требования к финансовой устойчивости, и сейчас мы считаем, что можем уже реально переходить к регулированию по видам деятельности

Основные регуляторные требования будут предъявляться не к юридическому лицу, а к осуществляемой им деятельности. В первую очередь это коснется рынка платежных услуг — их смогут оказывать нефинансовые и некредитные финансовые организации.

Также можно совмещать деятельность негосударственных пенсионных фондов и страховщиков жизни. Банки, брокеры, страховщики, НПФ и микрофинансовые организации должны получить равные возможности по совмещению своей деятельности с деятельностью по управлению активами и инвестиционному консультированию, подчеркнула она.

Мы собираемся в ближайшие недели выпустить консультативный доклад для обсуждения, где эти и другие предложения будут изложены более подробно

член правления — управляющий директор по продажам и развитию бизнеса Московской биржи Игорь Марич.

При запуске ранних торгов на валютном рынке был введен механизм ограничения цен исполнения рыночных заявок. Данный механизм также успешно работает и на фондовом рынке. Такое «ограничение агрессивности» позволяет минимизировать необусловленные рыночными условиями отклонения цены и уберегает участника от возможной ошибки на «тонком» рынке, например, при его открытии ранним утром

Мы также обсуждаем с участниками рынка и с регулятором дополнительные механизмы минимизации рисков излишней волатильности в условиях низколиквидного рынка: скорректировать алгоритм контроля агрессивности или предложить новые инструменты – например, аукцион открытия