Нельзя класть все яйца в одну корзину!

Эта известная народная мудрость доступно объясняет принцип диверсификации. Распределение яиц (активов) по разным корзинам защищает инвестора от полной потери капитала на случай падения одной из корзин (реализации риска в отдельной бумаге).

❓Зачем нужна диверсификация

Бизнес может обанкротится, объявить дефолт по облигациям, потерять рынки сбыта и т.д. Есть масса рисков, способных безвозвратно уничтожить всю или большую часть стоимости отдельно взятого актива. И чем больше бизнесов будет в портфеле — тем меньше урона вашему капиталу нанесет потеря одного из них.

На первый взгляд, все просто и понятно. Однако, есть несколько важных нюансов, на которых я хочу остановиться подробней.

💼 Виды диверсификации

Определившись со стратегией  и инструментами, инвестор может обнаружить в своем портфеле разные виды активов: акции, облигации, фонды. Кто-то идет дальше и покупает недвижимость, крипту, золотые монеты и т.д. То что я описал, называется диверсификацией по классам активов.