Не так давно я писала пост о рисках банковских счетов (Кейс Никиты), как в начале этой недели обратился клиент с запросом помочь в открытии счета в Швейцарском банке и сколько это стоит.

Я не понимаю одно: Швейцария – это центр финансового мира, куда ведут все дороги?

Я ответила: «Окей, минимальная сумма 3 млн$, которая должна работать, а не «пылиться» на счете, стоимость открытия 20к$ (очень сложный процесс, задействовано много специалистов, лично я напрямую этим не занимаюсь, только даю контакты).

Это краткий прямой ответ на ваш запрос.

А сейчас давайте поговорим серьезно. Какие гипотетические риски побудили вас записаться ко мне на предварительную сессию?»

Вводная информация по клиенту: релокант с паспортом РФ, имеет ВНЖ Европы.

В стране своего резидентства открыл бизнес с партнерами, который успешно работает. Прочитав мой предыдущий пост, понял, что реально ВНЖ теоретически могут не продлить и решил перевести деньги в другую страну.

На данном этапе рассказа я потеряла логику, причем здесь открытие еще одного банковского счета, да еще в Швейцарии. Потом поняла: ему попался в Фейсбуке только этот мой пост, другие он не читал)))

Нашумевший кейс Блиновской подошел к своему логическому завершению.

Выводы: вести бизнес нужно прозрачно и в рамках закона, нужно платить налоги как есть и не пытаться быть умнее закона.

А еще в данном кейсе наглядно показан пример недобросовестных специалистов, которые предложили «легальную» схему оптимизации налогов.

К сожалению, таких специалистов можно встретить и в своей жизни, поэтому есть над чем подумать каждому.

Смотря на уже свершившуюся ситуацию, предлагаю ее разобрать, как бы отмотать назад: что могла бы сделать Блиновская ранее, чтобы не оказаться в нынешней ситуации?

Не будем дискутировать на тему, что надо было платить налоги, это и так понятно. А вот смогла бы она сохранить имеющиеся у нее деньги?

Да, смогла бы. Если бы открыла конфиденциальный защищенный семейный фонд, который не участвует в обмене данными CRS.

Да, чтобы перечислить деньги в такой фонд, необходимо пройти сложную процедуру андеррайтинга по источнику происхождения денежных средств, а потом комплаенса. Источник же был легальным, а что нелегально платились налоги, это уже другой вопрос.